【正文】 面一致，則把狀態(tài)修改為“已確認”，并填寫到帳日期（到帳日期指：支票回單上的“日戳時間”）、帳務室經辦人。以確保服務廳能及時進行業(yè)務入帳 。5 、 在 帳 務 營 收 室 做 完 退月 結 銷 帳 處 理 ， 提 交 者 才可 做 帳 戶 退 費 處 理 。3 、 帳 務 室 收 到 由 提 交 申請 部 門 填 好 的 申 請 單 后 進行 審 核 。 流程圖 文件 /報表 備注 /說明 提 交 申 請 部 門填 寫 申 請 單是否1 、 由 提 交 申 請 部 門 人 員按 申 請 單 要 求 如 實 填 寫 并交 予 經 理 核 實 簽 名 。 （ 4）、如帳務營收室審核無誤，就可按提交申請部門要求做退月結銷帳處；如審核有問題時就退回提交申請部門人員。 （ 2）、將填好的“移動電話退月結銷帳修改單”傳真至至帳務室。 a、 工作概述 1)、涉及部門： ? 信處技術中心帳務室 ? 相關需求部門 。 （ 9）、銷帳完成后，信息技術中心運營管理室相關負 責人核對 BOSS系統(tǒng)生成的托收銷帳報表，如報表與倒入的托收回盤數據一致則銷帳完成，如報表出現錯誤，則需查找出錯原因。如數據有誤，通知銀行相關人員更正回盤報表或數據。如數據正確，將托收數據倒入銀行系統(tǒng)進行批量扣費，同時生成回盤數據和回盤報表，發(fā)送到帳務室相關負責人。 （ 5）、通知各銀行及時接收托收數據及傳真，所有托收扣款應在每月 6至 7日完成，如遇節(jié)假日，應確定各銀行加班人員名稱、聯系電話及加班時間。核對無誤的數據通過 FTP發(fā)送到各銀行，報表則傳真到對應銀行。 （ 3）、 托收送盤報表及匯總清單簽名確認送至帳務室相關人員，送盤數據通過 FTP傳送到帳務室路徑。根據對公或對私帳號對應生成對公托收文件和對私托收文件，文件名為“ MC” +銀行代碼 +對公或對私標志（“ 01”或“ 02”）。 a、 工作概述 1)、涉及部門 ： (3) 市場運營支撐中心賬務室 ； (4) 代收費銀行； (5) 信息技術中心運營管理室； 2)、涉及系統(tǒng)： BOSS系統(tǒng) 3)、工作頻次： 每月一次，所需時間： 2天 4）、 操作細則： （ 1）、信息技術中心運營管理室負責在每月 5 日按固定格式生成批量托收數據，并進行加密處理。 按支票處理流程進行支票退款。 用戶已投注：需聯系銀行進行追款處理 ，款項追回，需填寫《銀行報表調節(jié)表》，調增《銀行劃帳及托收統(tǒng)計報表》；款項無法追回，填寫情況說明表，財務按壞帳處理。 我方 BOSS 系統(tǒng)無收費記錄，但彩票系統(tǒng)有收費記錄。 無 用戶未投注，彩票系統(tǒng)作劃帳減額調整處理，因BOSS 系統(tǒng)無法調整，需填寫《銀行報表調節(jié)表》，調減《銀行劃帳及托收統(tǒng)計報表》。 無 因 BOSS 系統(tǒng)無法調整，需填寫《銀行報表 調節(jié)表》，調減《銀行劃帳及托收統(tǒng)計報表》。 實時劃帳補退費步驟：帳務執(zhí)行 帳務調整 銀行劃帳調整（負數）。 銀行當日無交易數據，我方 有收費記錄 現金代收及實時劃帳 銀行無交易數據，但我方有一筆收費記錄。 我方 BOSS 系統(tǒng)有收費記錄，但彩票系統(tǒng)無收費記錄。 無 除深銀聯外其他銀行，按支票退款流程處理。 無 因 BOSS 系統(tǒng)無法調整，需填寫《銀行報表調節(jié)表》，調增《銀行劃帳及托收統(tǒng)計報表》。 根據系統(tǒng)對帳結果匯總及調帳情況填寫《 營收帳款稽核管理表格 》存檔。 對帳結果存在不平情況時，帳務室跟據不平情況相關銀行系統(tǒng)對差異號碼，金額進行調帳處理。 按支票退款流程進行退款處理。 實時劃帳補收費步驟：帳務執(zhí)行 帳務調整 銀行劃帳調整 (正數）。 同左 我方無收費記錄，但銀行有一筆交易數據。 流程 工作要求 開始帳務室復核移動報表與銀行報表是否一致是否存在不平記錄帳務室在BO OS 系統(tǒng)匹配出差異帳務室致電相關銀行確認差異號碼金額是否正確帳務室進入相關有差異銀行工號調帳帳務室進入BO OS 系統(tǒng)復核做的差異金額結束是否 附件：銀行代收差異處理方案 差異類別 差異原因 現金代收費差異處理方法 實時劃帳差異處理方法 銀行當日有交易數 據，我方無收費記錄 現金代收及實時劃帳 我方處理時間延遲，收費日期為次日。 b) 銀行重復扣款 當天差異中屬移動無銀行有，但在“帳戶變更日志查詢”中顯示次日移動和銀行都劃帳成功，這種屬重復扣費，需退款給客戶。 當天退費改錯的總金額將會以負數形式出現在次日的營業(yè)報表“現金”一欄 (2) 實時差異 實時差異一般是： BOSS 記錄的交易額：有， BANK記錄的交易額： 0 BOSS 記錄的交易額： 0， BANK記錄的交易額：有 這種差異有兩種情況： a) 銀行單邊 操作：致電有差異的銀行確認號碼和金額是否一致，補入：在 BOSS系統(tǒng)――綜合帳務――繳費銷帳管理――帳本調整――銀行劃扣帳目調整――輸手機號碼，輸金額點擊支付渠道編碼，再按調整。 ? 銀行單邊帳處理方式為： BOSS系統(tǒng)補入 操作：致電有差異的銀行確認號碼和金額是否一致，用銀行工號上 BOSS 系統(tǒng) ―― 個人客戶業(yè)務――繳費銷帳――收費――輸入手機號碼 ,本次實繳輸入金額――提交業(yè)務。 (2)、帳務室進行對帳及調帳： ? 復核 BOSS系統(tǒng)報表和銀行報表的數據是否一致； ? 代收現金對帳： BOSS系統(tǒng)――營收稽核――差異管理 (點擊下面的子目錄 )――被動交易對帳調整――銀行 (選擇所需銀行 )，日期（選擇所需日期）――查詢――出現移動和銀行的交易對帳信息 ,如果發(fā)現有差異 ,點擊“選擇”欄 ,再點擊“查詢對帳明細” ,出現有差異的電話號碼和金額 , ? 銀行實時劃扣查詢 :BOSS 系統(tǒng)――綜合帳務――繳費催費管理――銀行劃帳管理――銀行對帳主頁面――支付渠道 (選所需銀行 ),對帳文件日期 (選所 需日期 )點擊“銀行對帳”――出現移動和銀行的交易對帳信息――出現有差異的電話號碼和金額 。 工作流程圖 開 始帳 務 室生 成 手 機 投 注 系 統(tǒng)彩 票 數 據帳 務 室生 成 B O S S 系 統(tǒng) 彩 票數 據B O S S 系 統(tǒng) 及 手 機 投 注 系 統(tǒng)的 彩 票 數 據 進 行 核 對結 束帳 務 室對 差 異 結 果進 行 調 整是否 1） 、 BANK系統(tǒng)彩票業(yè)務收費日報表 2）、 銀行劃扣及托收統(tǒng)計表 3）、“ BANK系統(tǒng)”劃帳對帳結果菜單 銀行對帳操作手冊 ： 通過各 BOSS系統(tǒng)和銀行報表明細數據及時核對每天的實時劃扣金額，發(fā)現存在的問題并解決差異。 （ 5）、跟蹤發(fā)生批量異常數據涉及部門的處理情況。 ? 對于系統(tǒng)故障引起的批量劃扣異常數據的，應視事故的 嚴重性上報室經理協助處理。 ? BOSS 系統(tǒng)單邊帳，投注系統(tǒng)未入帳，且款項未到帳的，通過填寫 《營業(yè)點報表調節(jié)表》 調減 BOSS 系統(tǒng)日劃扣數據，月底匯總填寫 《營業(yè)點月報表調節(jié)表》 調整 BOSS系統(tǒng)月劃扣數據 ? BOSS系統(tǒng)未入帳， BANK系統(tǒng)單邊入帳，且款項未到帳的（這種情況很少，一般為系統(tǒng)故障引起 ），需及時向系統(tǒng)相關維護部門報障（ BOSS系統(tǒng)維護部門是：信息技術中心， BANK系統(tǒng)維護部門是：網管維護中心），并在 BANK 系統(tǒng)做劃帳減額調帳（ BANK 系統(tǒng) — 劃帳減額調整），如發(fā)生客戶透支投注金帳戶金額，以致投注系統(tǒng)無法做劃帳減額調帳時，應將該部分異常數據月底匯總報會計核算室處理。 ? BOSS系統(tǒng)未入帳，投注系統(tǒng)單邊入 帳（這種情況很少，一般為系統(tǒng)故障引起）。 路徑： bank系統(tǒng) —— 查詢 —— 劃帳對帳結果查詢 —— 查看 （ 4）、 異常劃扣數據處理。 地址： 路徑： BOSS系統(tǒng) ―― 查詢統(tǒng)計 ――帳務 類報表 ―― 銀行劃扣及托收統(tǒng)計表 （見下圖） （ 3） 細數據核對。 地址： 路徑：登錄 BANK系統(tǒng) 報表 業(yè)務收費報表 （ 2）、 營收款管理員每天從 BOSS系統(tǒng) ―― 查詢統(tǒng)計 ――帳務 類報表 ―― 銀行劃扣及托收統(tǒng)計表，選擇所需日期，渠道名稱選：所有銀行 。 ，在一個工作日內做相應賬務處理，商戶在次 工作日的對帳數據中進行確認調賬是否成功，銀聯網絡不再以其他方式向商戶確認調帳情況。 ，保證本表與原始交易記錄一致，否則銀聯網絡有權不予受理。 工作流程圖 PO S繳 款方式日對帳流程帳務室營收款管理員 深圳銀聯各營業(yè)點提取 營業(yè)點繳款方式匯總表 并進行轉換提取銀聯P O S 交易明細郵件及報表傳真件修改對帳帳程序及相關數據庫字段內容運行對帳程序, 生成對帳差異和對帳文件審核對帳結果, 填寫〈 P O S 對帳表 , 連同對帳明細發(fā)送營業(yè)點根據對帳帳明細和POS小票查找差異原因填寫相關系統(tǒng)調帳表或客戶退款調帳表并發(fā)送到帳務室《 》 ，更新 P O S 對帳表 填寫客戶退款調帳表客戶退款表送室經理，及部門經理審批 加蓋財務章后傳真銀聯核對客戶退款調帳表將客戶退款數據發(fā)送各銀行進行退款復核銀聯退款數據和進帳單金額＞ ，復核 p o s 對帳表 將進帳單輸入模板是否有差異ＹＮ結束核對銀聯報表中交易，額 退款金額和手續(xù)費是否正確 修改報表重新傳真到帳務室ＹＮ結束結束PO S繳 費月結對帳流程深圳銀聯 帳務管理員帳務室營收款管理員打印 營業(yè)點繳款方、式匯總表 月報表 接收相關調節(jié)表《 》整理 P O S 對帳表 核對各類報表的平衡關系《填寫 P O S 手續(xù)費結》算表 填寫 應交款結算表（ ） P O S 將手續(xù)費報表發(fā)送銀聯確認核對手續(xù)費報表是否正確蓋章確認并傳真到帳務室修改手續(xù)費報表結束ＮＹ填寫 營收款多款少（ ）款統(tǒng)計表 月 《 、填寫 繳款單 進帳》單未交情況一覽表 《填寫 營業(yè)點及銀行》月報交接表 將進帳單數據倒入　M I S 系統(tǒng)并核對數據整理所有上交報表并將交帳務管理員審核P O S 相關報表及M I S 倒入數據結束提交會計核算室 相關表格 ? 客戶退款調帳表（ POS） 商戶名稱： 深圳移動 商戶聯系電話： 商戶代碼： 調帳筆數： 填寫日期： 2020年 3月 10 日 銀聯填寫 發(fā)卡銀行 交易日期 交易卡號 交易帳號 實際 POS交易 金額 退持卡人金額 輸入調帳代碼 編號 流水 號 1 退貨 2 部分退貨 3 多扣款 4 重復扣款 招商銀行 20200306 XXXX 95798057 xx服務廳 廣東發(fā)展銀行 20200307 XXXX 95808134 xx服務廳 深圳市銀聯金 融網絡有限公司（簡稱銀聯網絡）與特約商戶就調賬業(yè)務的共同聲明： ，商戶以傳真方式向銀聯網絡發(fā)出調賬申請。 ? 帳務室對帳人員每天監(jiān)控各營業(yè)點調帳處理是否及時，對未按時完成調帳的營業(yè)點應電話或郵件通知，對于多次通知仍不進行調帳處理的會聯系所管轄的店面經理或室理處理。 ? 銀聯接收到帳務室傳真的《客戶調帳表》（ POS）后，核對客戶退款資料是否正確，如有錯誤需立即告知帳務室，由帳務室對帳人員反饋給退款營業(yè)點再次確認并進行修改，如數據正確，則直接發(fā)送數據到相關單位進行客戶退款操作。如果數據錯誤，需返回銀聯修改。 核對方法：根據服務庁發(fā)的退款銀行帳號及日期，到 D： \POS\yl的（ pos0427）文件夾中查抄是否有 該 筆費用及帳號是否正確。帳務室對帳人員收到調帳表后在《網點 POS對帳明細表 (20202020)》中進行數據更新，并做相關調帳批注。 ? 各營業(yè)點核對本廳差異，根據 POS交易小票和 POS明細數據找出差異原因，并在三個工作日內要處理完畢，如需退款，填寫《 POS客戶調帳表》。 ? do pos2 (運行程序 )。 copy to pos0427 for rq=060427 use sele 1 use pos0427 copy to d:\pos\yl\ sdf （日期修改為對帳日期，即如對 28日的帳則改為 28日）（共 4處）。 （ 3）、修改對帳程序（主要修改銀聯交易明細的文件名）。