【正文】 習(xí)公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。五月份，遠(yuǎn)去 __，參加了 __組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過幾天 的日夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè)。一年來，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項任務(wù)。信用社的變化可謂為翻天覆地。貸款的五級分類 。 做金融銷售的工作總結(jié)篇二 匆匆忙忙中，不平凡的 20__年悄然而逝。三是加強(qiáng)對新型金融模式的風(fēng)險防控。二是建立和完善地方金融監(jiān)管巡查制度。一是完善監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。積極借鑒各地先進(jìn)做法，探索適合民間借貸服務(wù)中心發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，實現(xiàn)中心收支平衡，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。督促借貸中心、中介機(jī) 構(gòu)建立健全業(yè)務(wù)流程、臺帳和管理制度，明確業(yè)務(wù)和報表報送事項，建立信息披露和保密機(jī)制，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強(qiáng)對各類收費(fèi)行為的監(jiān)管。積極梳理聯(lián)系場外民間融資信息服務(wù)企業(yè)，包括信貸服務(wù)中介 (P2P)、理財信息服務(wù)企業(yè)等，引導(dǎo)符合強(qiáng)制備案條件的民間借貸當(dāng)事人做好備案登記工作。 (五 )扎實推進(jìn)《溫州民間融資管理條例》實施。三是加強(qiáng)地方金融組織信用體系建設(shè)。二是促進(jìn)地方金融組織穩(wěn)健 經(jīng)營。一是深化地方金融組織試點。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極探索適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的小微企業(yè)信用評價標(biāo)準(zhǔn)和制度，進(jìn)一步加快樂清市農(nóng)村信用體系建設(shè)的進(jìn)程。深入開展小額貸款保證保險等試點工作，積極落實中小企業(yè)專項信用貸款、小微企業(yè)貸款補(bǔ)貼等相關(guān)政策扶持，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展小微金融的積極性。鼓勵金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)條件、自身的實際狀況和小微企業(yè)融資需求，為其“量身定做”創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，打造具有樂 清特色的小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。 (三 )積極推進(jìn)小微金融發(fā)展。充分利用各類媒體、窗口宣傳防范金融風(fēng)險，做好誠信教育，指導(dǎo)重點鎮(zhèn)街積極開展形式多樣的風(fēng)險教育活動。及時總結(jié)并報送企業(yè)風(fēng)險化解中的典型案例，指導(dǎo)各鎮(zhèn)街做好出險企業(yè)幫扶處置工作，通過銀企協(xié)調(diào)、拓寬融資渠道、創(chuàng)新 金融產(chǎn)品和完善資產(chǎn)簡易快速處置辦法等方式，使出險企業(yè)的幫扶處置工作取得顯著成效。二是對具備整合重組條件的風(fēng)險企業(yè)，制定具體可操作的方案，采取債轉(zhuǎn)股、打包拍賣、承載式重組、破產(chǎn)重組引入戰(zhàn)略投資者等方式，落實好企業(yè)整合重組優(yōu)惠政策，進(jìn)一步盤活企業(yè)資產(chǎn)，提高債務(wù)清償率。 (二 )加快風(fēng)險企業(yè)處置，切實做好整合重組工作。 2021 年，將完成 20212021 年 60 家企業(yè)的股改任務(wù)，力爭 1家企業(yè)成功掛牌上市，實現(xiàn)直接融資 15 億元以上。動態(tài)掌握幫扶企業(yè)情況，政銀企法四方聯(lián)動，進(jìn)一步完善企業(yè)退出幫扶或轉(zhuǎn)入處置工作機(jī)制 。依托牽頭行會商“同進(jìn)共退”工作機(jī)制，維持或增加企業(yè)依靠銀行的間接融資規(guī)模。 (一 )拓寬企業(yè)融資渠道，有效化解企業(yè)金融風(fēng)險。指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)站的日常維護(hù)、更新管理和政府信息公開工作，累計發(fā)布信息 40多條。其中， _篇被樂清市委、市政府辦公室采用， 8 篇被溫州市政府辦采用。 積極報送信息，強(qiáng)化政務(wù)公開。積極參加黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉活動，堅持“兩個務(wù)必”，做到“五個力戒”，當(dāng)好“六個表率”。成立金融辦黨支部和支委會，完成中層干部選拔、干部考錄、學(xué)習(xí)考試培訓(xùn)等相關(guān)工作。 2021年，我辦承辦提議案共 4 件，協(xié)辦議案 1 件，全部在規(guī)定期限內(nèi)給予了明確答復(fù)。針對 工作面大量廣、任務(wù)重的實際，我辦制定工作目標(biāo)重點，落實量化考核機(jī)制，細(xì)化分解任務(wù)，落實具體責(zé)任人，各崗位職責(zé)分工清晰、履行到位。排查出來的整改項目，堅持邊學(xué)邊查邊改的原則，采取實實在在的措施，在規(guī)定時間內(nèi)全面整改到位。 扎實整改落實，強(qiáng)化路線教育。四是通過調(diào)整和增加監(jiān)測點方式，及時做好“溫州指數(shù)”監(jiān)測點數(shù)據(jù)采集工作。三是加強(qiáng)地方金融監(jiān)管力量，建立市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，對涉及我市地方金融市場主體的重大風(fēng)險問題進(jìn)行分析研判，及時快速處置 。二是完善地方金融監(jiān)管制度，制定出臺《民間資本管理公司管理辦法》、《農(nóng)村資金互助會監(jiān)管指引》等地方金融監(jiān)管文件體系，并逐步豐富監(jiān)管手段，及時掌握各類融資性中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)行情況。一是做好地方金融組織的 現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，定期或不定期開展現(xiàn)場檢查，督促地方金融組織規(guī)范業(yè)務(wù)流程和各項制度，及時做好責(zé)令整改、高管約談等工作，專項檢查面達(dá) 20%以上。推進(jìn)小額貸款公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走在了溫州前列。二是積極深化地方金融組織試點工作，認(rèn)真做好小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財政扶持政策落實、注冊資本變 更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險，確保健康持續(xù)發(fā)展。 地方金融組織試點創(chuàng)新取得新進(jìn)展。督促民間融資信息服務(wù)公司做好借貸雙方當(dāng)事人的委托備案登記 。協(xié)調(diào)市法院落實溫州市中級法院關(guān)于《條例》的會議紀(jì)要精神。一是加大《溫州民間融資管理條例》宣傳工作，通過媒體報社刊登、現(xiàn)場活動咨詢、“進(jìn)村入企”走訪等方式，向企業(yè)、個人發(fā)送《條例》宣傳冊，進(jìn)一步提高知曉率。中國銀行推出“貸款預(yù)審制度”等。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相繼推出創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品，如樂清農(nóng)商行發(fā)行溫州首期同業(yè)存單 2 億元，首推土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)新模式 。推動 5 家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡 。二是銀行服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)全面推進(jìn)。 引導(dǎo)銀行創(chuàng)新推出多項金融產(chǎn)品。二是電光科技成功上市，成為今年 IPO 開閘以來溫州首家通過發(fā)審會審核和核準(zhǔn)發(fā)行的企業(yè)，也是我市首家中小板上市企業(yè)，募集資金 96 億元。一是參照省內(nèi)多地優(yōu)惠政策，出臺了更加優(yōu)惠的《鼓勵和支持企業(yè)股份制改造推進(jìn)掛牌上市的意 見》，加大宣傳和解讀，鼓勵引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過股改掛牌上市對接多層次資本市場，擴(kuò)大直接融資規(guī)模。 (二 )牽頭推進(jìn)金融綜合改革工作，多項創(chuàng)新位列溫州第一 企業(yè)直接融資取得新突破。 112 月，共召開各類企業(yè)風(fēng)險協(xié)調(diào)會議、專題研究會 100 多次，成功協(xié)調(diào)企業(yè)銀行債務(wù) 2 85 億元 。四是牽頭協(xié)調(diào) 8 家受擔(dān)保鏈牽連被銀行起訴，但生產(chǎn)經(jīng)營情況正常、有明確還款計劃的規(guī)上企業(yè)，使其暫緩進(jìn)入司法程序。三是按照“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分類推進(jìn)風(fēng)險企業(yè)整合重組工作。 一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機(jī)制》，細(xì)化了企業(yè)幫扶條件和辦事流程，并根 據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門 15 名工作人員實行集中辦公。證券交易額 _0 96 億元，期貨開戶數(shù) 190 戶，期貨交易額 346 35 億元。已開業(yè)的農(nóng)村資金互助會 5家，開業(yè)以來互助資金投放累計筆數(shù) 103 筆，累計金額 1336 萬元。民間借貸服務(wù)中心 1家，累計備案民間借貸 716 筆，金額 1 35 億元 。截至 12 月末，全市 25 家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存款余額 100 95億元，比年初增加 90 億元，各項貸款余額 1070、 30 億元，比年初增加 5 57 億元 。下面是給大家精心挑選的工作總結(jié)，希望能幫助到大家 ! 做金融銷售的工作總結(jié)篇一 20__年，我辦在市委、市政府和溫州市金融辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，主動創(chuàng)新作為，務(wù)實改革擔(dān)當(dāng)，積極開展金融改革創(chuàng)新和企業(yè)金融風(fēng)險化解工作。 第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。 第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。 第三、積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。 針對這幾個問題，新的一年 結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作計劃是： 第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從 老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。 做金融銷售的工作總結(jié)篇五 在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點： 第一、計劃不明確，不連貫 。進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平 項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。 ，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息 。 不足處： (中、高端客戶 )較少，對客戶信息資料了解不全 (地址、號碼、興趣愛好 )缺少對客戶的維護(hù) 。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服 務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加 it 藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè) 務(wù)能力 二、存在的不足： 盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資格認(rèn)證考試，并于 10 月取得資格證書 。 投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。 ，運(yùn)用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 .在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時 .進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效 。以下是 20__年度個人工作總結(jié)： 一、 20_年具體工作總結(jié)： 客戶維系 、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群 。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。 謝謝大家 ! 述職人： ___ 20_年 __月 __日 做金融銷售的工作總結(jié)篇四 回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作 崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。 有效利用銀行資源 在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想。 專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。 四、不足之處 證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。我相信，信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績 ! 做金融銷售的工作總結(jié)篇三 尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們： 進(jìn)入 __證券已有兩個多月 了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在 一、對證券行業(yè)有了初步了解 進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開始，全國結(jié)算的暢通。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進(jìn)，為 __信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。 下年工作打算： 20__年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不 足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)。 業(yè)務(wù)能力方面提高不快，對信貸，結(jié)算業(yè)務(wù)不太精通，還需要努力學(xué)習(xí)。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們太多，太多。 地里的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及。為很好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。 兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。使廣大代辦人員能夠認(rèn)清形勢，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個村站，作好認(rèn)真的安撫工作。 顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。在大院內(nèi)，東西兩個黑板遙相呼應(yīng)。營業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。在東邊空閑處安置了健身器材。今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設(shè)施，外部環(huán)境進(jìn)行了改造。一年來先后撰寫通訊報導(dǎo) 23 篇，其中在《 __農(nóng)信》報上發(fā)表16 篇。工作之余，值班夜里，將材料整理潤色，并以通訊形式及時上報聯(lián)社辦公室。在完成本職工作的同 時，勇于擔(dān)起 __社通訊報導(dǎo)報送的重任。嚴(yán)格的防范措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項實行社內(nèi)車接車送 。在自己平凡的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。 盡職盡責(zé)，力爭盡善盡美。一分耕耘，一分收獲。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務(wù)，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。三月份，我利用定期免征利息稅的大好時機(jī)，深入各村，積極宣傳。并與工作實際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。學(xué)習(xí)李云龍，如何出奇制勝 。擴(kuò)展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)信貸知識，并參加了信貸員資格考試。我能夠按時參加，并認(rèn)真作好筆記。現(xiàn)將一年來的工作總結(jié) 時刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。 __信用社在新一屆班子的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個月綜合指標(biāo)全聯(lián)社第一的可喜成績。村級信用站，支 農(nóng)聯(lián)絡(luò)員的撤并 。在這一年中，全省聯(lián)網(wǎng)，通存通兌 。充分發(fā)