【正文】 二季度初，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務(wù)禮儀培訓(xùn)。 二、主要發(fā)展措施 根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，抓好一季度就相當(dāng)于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的正確指導(dǎo)下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點做法。 第四、對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤 筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 從 *月 1**日入住 xx 以來， xx 的針對以前的工作，從四個方面進行總結(jié)： 一、 xx 公司 xx 項目的成員組成： xx 營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有 ***和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。 第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服 務(wù)客戶的能力， 結(jié)合我行實際情況參加 it 藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力 二、存在的不足： 盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客 戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上 進，為 __信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻。我能夠同領(lǐng) 導(dǎo)一起，深入各個村站，作好認真的安撫工作。在完成本職工作的同時，勇于擔(dān)起 __社通訊報導(dǎo)報送的重任。并與工作實際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。充分發(fā)揮市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，對諸如 P2P、眾籌等目前法律法規(guī)尚處空白，國家層面沒有明確監(jiān)管辦法的新型金融模式加強跟蹤監(jiān)測，及時防范和處置金融風(fēng)險。建立完善小額貸款公司、民間資本管理公司等地方金融組織不良資產(chǎn)核銷機制，規(guī)范不良資產(chǎn)核銷處置行為，提高新型金融組織資產(chǎn)質(zhì)量，促進健康持續(xù)發(fā)展。三是總結(jié)并推廣企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險化解工作的好經(jīng)驗、好做法。截至目前，共上報政務(wù)信息86 篇，累計被不同刊物、網(wǎng)站采用 84 篇。建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，按照“誰審批誰負責(zé)”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。二是加強備案登記協(xié)調(diào)工作，研究推進法定登記機構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，要求符合強制備案條件的借款人履行民間借貸備案義務(wù)等相關(guān)事項。今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達 2 億元，較去年增長 100、 2%。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司 6 家，月末貸款余額 _、03億元，開業(yè)以 來貸款累計發(fā)放 14 57億元 。 ，做好 it 藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好 20_年個人工作計劃。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。 三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強 加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。一年來，請假休息不超過十五天。營業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。截止 10 月底，專柜較年初上升 800 余萬元。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項任務(wù)。督促借貸中心、中介機構(gòu)建立健全業(yè)務(wù)流程、臺帳和管理制度，明確業(yè)務(wù)和報表報送事項，建立信息披露和保密機制，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強對各類收費行為的監(jiān)管。鼓勵金融機構(gòu)根據(jù)客觀經(jīng)濟條件、自身的實際狀況 和小微企業(yè)融資需求，為其“量身定做”創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，打造具有樂清特色的小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。依托牽頭行會商“同進共退”工作機制，維持或增加企業(yè)依靠銀行的間接融資規(guī)模。針對工作面大量廣、任務(wù)重的實際，我辦制定工作目標(biāo)重點，落實量化考核機制，細化分解任務(wù)，落實具體責(zé)任人，各崗位職責(zé)分工清晰、履行到位。二是積極深化地方金融組織試點工作，認真做好小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財政扶持政策落實、注冊資本變更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險，確保健康持續(xù)發(fā)展。二是銀行服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)全面推進。 一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機制》，細化了企業(yè)幫扶條件和辦事流程，并根據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門 15 名工作人員實行集中辦公。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司 6 家，月末貸款余額 _、03億元，開業(yè)以來貸款累計發(fā)放 14 57億元 。今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達 2 億元，較去年增長 100、 2%。二是加強備案登記協(xié)調(diào)工作，研究推進法定登記機構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，要求符合強制備案條件的借款人履行民間借貸備案義務(wù)等相關(guān)事項。建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，按照“誰審批誰負責(zé)”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。截至目前，共上報政務(wù)信息86 篇 ，累計被不同刊物、網(wǎng)站采用 84 篇。三是總結(jié)并推廣企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險化解工作的好經(jīng)驗、好做法。建立完善小額貸款公司、民間資本管理公司等地方金融組織不良資產(chǎn)核銷機制，規(guī)范不良資產(chǎn)核銷處置行為，提高新型金融組織資產(chǎn)質(zhì)量，促進健康持續(xù)發(fā)展。充分發(fā)揮市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，對諸如 P2P、眾籌等目前法律法規(guī)尚處空白，國家層面沒有明確監(jiān)管辦法的新型金融模式加強跟蹤監(jiān)測，及時防范和處置金融風(fēng)險。并與工作實際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。在完成本職工作的同 時，勇于擔(dān)起 __社通訊報導(dǎo)報送的重任。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個村站，作好認真的安撫工作。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進，為 __信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服 務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加 it 藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè) 務(wù)能力 二、存在的不足： 盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。 第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。三是按照“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分類推進風(fēng)險企業(yè)整合重組工作。推動 5 家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡 。推進小額貸款公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走在了溫州前列。 2021年，我辦承辦提議案共 4 件，協(xié)辦議案 1 件，全部在規(guī)定期限內(nèi)給予了明確答復(fù)。動態(tài)掌握幫扶企業(yè)情況，政銀企法四方聯(lián)動，進一步完善企業(yè)退出幫扶或轉(zhuǎn)入處置工作機制 。深入開展小額貸款保證保險等試點工作，積極落實中小企業(yè)專項信用貸款、小微企業(yè)貸款補貼等相關(guān)政策扶持，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展小微金融的積極性。積極借鑒各地先進做法，探索適合民間借貸服務(wù)中心發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，實現(xiàn)中心收支平衡，促進可持續(xù)發(fā)展。一年來，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。一年來，我能夠認真遵守信用社的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業(yè)室內(nèi)外認真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶?？吹礁改钙拮拥呢?zé)備，看到孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。 在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。通過前臺柜臺輸送 ，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶 。 第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位 。以下是 11 個人工作總結(jié)報告： 一、 11 年具體工作總結(jié)： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶； 客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 .在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時 .進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效； ，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； ，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、 中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。 以后我們會通過加強內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生。 截至 6 月 28 日，全區(qū)大理財本年累計銷售 19703 萬元。同時結(jié)合本地實際，經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網(wǎng)點針對不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進行檢查。 加大保險治理力度，規(guī)范網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展 金融業(yè)務(wù)部按照省公司及監(jiān)管部門要求，認真組織開展了代理保篇五：個人金融部 工作總結(jié) 個人金融部工作總結(jié) 一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況 —— 個人存款。同時，金融業(yè)務(wù)部將余額上報形成制度，每日日終由網(wǎng)點自行上報，專人登記，再通過 oa 公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領(lǐng)導(dǎo)及單位負責(zé)人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài)，進行決策指導(dǎo)，同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差 補缺，比學(xué)趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。 全區(qū)一季度大理財累計銷售 9184 萬元，非保險類 理財銷售 6557萬元，完成省公司計劃的 163%，完成市局計劃的 131%，其中基金銷售813 萬元，全省排名第 2；保險銷售 2626 萬元，期交銷售 163 萬元，躉交銷售 2463 萬元?，F(xiàn)在我們想通過專題會議、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。 ，做好 it 藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好 20_年個人工作計劃。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。 三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強 加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。一年來，請假休息不超過十五天。營業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對營 業(yè)室門前的地面重新硬化。截止 10 月底，專柜較年初上升 800 余萬元。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項任務(wù)。督促借貸中心、中介機 構(gòu)建立健全業(yè)務(wù)流程、臺帳和管理制度，明確業(yè)務(wù)和報表報送事項，建立信息披露和保密機制，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強對各類收費行為的監(jiān)管。鼓勵金融機構(gòu)根據(jù)客觀經(jīng)濟條件、自身的實際狀況和小微企業(yè)融資需求，為其“量身定做”創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，打造具有樂 清特色的小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。依托牽頭行會商“同進共退”工作機制，維持或增加企業(yè)依靠銀行的間接融資規(guī)模。針對 工作面大量廣、任務(wù)重的實際，我辦制定工作目標(biāo)重點，落實量化考核機制，細化分解任務(wù)，落實具體責(zé)任人，各崗位職責(zé)分工清晰、履行到位。二是積極深化地方金融組織試點工作，認真做好小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財政扶持政策落實、注冊資本變 更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險，確保健康持續(xù)發(fā)展。二是銀行服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)全面推進。 一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機制》，細化了企業(yè)幫扶條件和辦事流程，并根 據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門 15 名工作人員實行集中辦公。 第三、積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資格認證考試，并于 10 月取得資格證書 。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。 下年工作打算： 20__年，我將認真彌補自身不 足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)。 顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。嚴格的防范措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。學(xué)習(xí)李云龍，如何出奇制勝 。對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，由金融辦、工商、公安和銀監(jiān)辦等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。鼓勵各類地方金融組織積極開展 適合自身發(fā)展的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升發(fā)展質(zhì)量 。一是對幫扶無效或嚴重資不抵債的“植物”企業(yè)，探索資產(chǎn)快速處置新方法，積極推行破