保險代理公司業(yè)務管理制度-文庫吧資料
2025-01-28 20:21本頁面
【正文】 的業(yè)務，由業(yè)務 主管 審核授權； 保費 100萬元以上的業(yè)務，由總經(jīng)理審核授權或直接辦理。 二、被授權人員應基本滿足兩個條件 :一是有較強的責任心 ,二是具備良好的 專業(yè)知識。 第三章 業(yè)務授權管理 一、業(yè)務授權管理是業(yè)務管理制度中的重要組成部分。 4 與承保公司、保險公估方（如有保險公估機構參與的話）保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭取得到公正、合理、及時的賠償。 七、協(xié)助索賠 在接到客戶出險報案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡，同時建議客戶及時采取施救措施控制損失。 密切關注保險市場動態(tài)和相關法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā) 現(xiàn)對保險金額或投保標的的風險構成影響，及時告知客戶，建議采取應對措施。如確定有對保單做出修訂的必要，應根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對保單內(nèi)容做出修正或增減。 六、保險期內(nèi)日常服務 在保險單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務手冊。 3 根據(jù)保險單規(guī)定的保險費支付條件，及時向客戶發(fā)出書面的保險費支付通知書，提醒客戶 履行繳費義務，以免影響保單效力。 留存保險單復印件，將保險單正本文件及時送交客戶，并做好簽收手續(xù)。客戶的書面確認應特別注明其已完全了解并嚴格、全面履行了保險的告知義務。 如果保險公司的報價有附加條件（如限制條款、免賠額等），或報價的承保范圍不能滿足客戶的要求，應特別提醒客戶。 四、詢價及報價分析 將經(jīng)客戶認可的保險方案和相關的核保資料以詢價書或招標文件等書面形式發(fā)至相關保險公司詢價。 三、擬定投保方案 詳細了解客戶的保險需求，分析客戶面臨的各種風險，幫助客戶對風險進行識別，并對其項目風險做出評價，向客戶提供專業(yè)意見。 根據(jù)客戶的 基本情況，對其面臨的風險進行初步分析，并對風險加以區(qū)分，確定保險需求，向客戶提交保險建
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