成立陽(yáng)光私募基金項(xiàng)目投資計(jì)劃書(參考版)
2025-05-17 20:34本頁(yè)面
【正文】 2021 年 1 月 22日 。自然人作為有限或普通合伙人投資 PE 基金時(shí)，根據(jù)財(cái)政部和國(guó)家稅務(wù)總局 2021年 9 月 19日頒布的《關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)和合伙企業(yè)投資者征收個(gè)人所得稅的額規(guī)定》，在取得基金分成收益時(shí)，應(yīng)比照個(gè)人所得稅法的“個(gè)人工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得”應(yīng)稅項(xiàng)目，適用 5％ 35％的五級(jí)超額累進(jìn)稅率，計(jì)算征 收個(gè)人所得稅。由此可見(jiàn)有限合伙制PE 基金在基金層面不需繳納企業(yè)所得稅，而是由基金的合伙人在取得分成收益時(shí)分別納稅，避免了公司制基金的“雙重課稅”問(wèn)題。合伙企業(yè)的所得或損失，全部傳遞到合伙人層面。 綜合以上各項(xiàng)工作，前期的準(zhǔn)備工作所需時(shí)間大概在三到四個(gè)月左右，準(zhǔn)備完成之后，募集第一筆資金的時(shí)間大概需要一到兩個(gè)月左右，即共計(jì)半年左右可以完成第一筆資金的募集工作，從而進(jìn)入后期資金運(yùn)作階段。 此項(xiàng)工作可以與之前的對(duì)外接洽工作同時(shí)展開，廣泛接觸各商業(yè)銀行，在解決資金托管的同時(shí)，進(jìn)一步試探是否可以實(shí)現(xiàn)銀行的銷售 。從目前所處的實(shí)際情 況來(lái)看，我們的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)銀行資金托管并不是問(wèn)題，但由于我公司是一家新組建的陽(yáng)光私募機(jī)構(gòu)，缺乏過(guò)往的歷史業(yè)績(jī)，因此要想實(shí)現(xiàn)由銀行代理發(fā)售產(chǎn)品則存在著一些難度，但也并非全無(wú)可能。 此項(xiàng)工作在相應(yīng)的銷售輔助工具準(zhǔn)備好之后展開，所需要的時(shí)間大約也是在一個(gè)月左右。目前市場(chǎng)中主要的銷售渠道一是銀行，另一個(gè)就是第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，在這兩個(gè)主要銷售渠道中，銀行當(dāng)然是最佳選擇，但銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的選擇較為苛刻，進(jìn)入銀行渠道的門檻也相對(duì)較高，所以在公司起步初期，主要的目標(biāo)還是第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。 銷售工作，建立與第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系 業(yè)務(wù)的目的是為了更好的銷售，在完成了產(chǎn)品的設(shè)計(jì)之后，最重要的就是銷售工作，只有把產(chǎn)品盡快的銷售出去，公司才能取得最終的效益，因此，銷售 工作是處于核心地位的。做到這一點(diǎn)一則需要廣泛接觸各信托公司，盡可能的找到報(bào)價(jià)較低的機(jī)構(gòu)，二則需要一定的公關(guān)工作，和各信托機(jī)構(gòu)主要的負(fù)責(zé)人建立良好的關(guān)系，以便取得比較低的合作報(bào)價(jià)。只有這樣，才可能是我們的產(chǎn)品進(jìn)入銀行、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等渠道商的產(chǎn)品線中 。 第二部分 對(duì)外接洽工作 對(duì)外接洽工作的主要內(nèi)容 建立與信托公司及同業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系 業(yè)務(wù)工作中最重要的就是建立起于信托公司及其他金融同業(yè)機(jī)構(gòu)的良好的合作關(guān)系，只有這樣才能使公司的產(chǎn)品合規(guī)化，使資金的募集工作合法化。 以上各種行銷輔助工具的準(zhǔn)備時(shí)間從設(shè)計(jì)到定稿，再到完成印刷，大約所需時(shí)間為一個(gè)月左右，為加快工作進(jìn)度，這項(xiàng)工 作可以和網(wǎng)站的建立同時(shí)進(jìn)行，以提高效率。 ? 產(chǎn)品合同：產(chǎn)品合同的設(shè)計(jì)要求條款要細(xì)致，各方面的問(wèn)題都要考慮到，并作出相應(yīng)的規(guī)定，對(duì)于合同雙方的權(quán)利義務(wù)說(shuō)明要清晰；措辭要嚴(yán)謹(jǐn)，不能有歧義并符合相應(yīng)的監(jiān)管法規(guī)。整體設(shè)計(jì)風(fēng)格應(yīng)與網(wǎng)站設(shè)計(jì)風(fēng)格保持一致，印刷簡(jiǎn)潔精美。主要的輔助工具包括：公司介紹、產(chǎn)品說(shuō)明、產(chǎn)品合同等。 網(wǎng)站建立從設(shè)計(jì)、服務(wù)器租用、板塊設(shè)定到充實(shí)內(nèi)容、系統(tǒng)調(diào)試、投入運(yùn)營(yíng)大約需要的時(shí)間為一個(gè)月到一個(gè)半月的時(shí)間，但只要主要的版塊內(nèi)容已經(jīng)做好即可投入使用，一些功能可在運(yùn)行過(guò)程中邊運(yùn)營(yíng)邊完善，從而節(jié)約準(zhǔn)備工作的時(shí)間。第三方面，客戶服務(wù)，對(duì)于已經(jīng)購(gòu)買公司產(chǎn)品的 客戶，網(wǎng)站是重要的服務(wù)平臺(tái)，客戶可通過(guò)公司的網(wǎng)站及時(shí)了解公司理財(cái)產(chǎn)品的盈虧狀況、凈值變化及個(gè)人賬戶資產(chǎn)變化等相關(guān)內(nèi)容。 在網(wǎng)站的建立過(guò)程中，可以借鑒和吸收同業(yè)其他機(jī)構(gòu)在網(wǎng) 站設(shè)計(jì)上和內(nèi)容安排上的可取之處，首頁(yè)應(yīng)體現(xiàn)出公司的特色和品味，
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