【正文】 。（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。（8）銀行存款和備付金余額按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計提應(yīng)收利息，在利息到賬日以實收利息入賬。（7）期貨以估值日的結(jié)算價估值，若估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。（6）開放式基金（包括托管在場外的上市開放式基金LOF）以估值日前一交易日基金凈值估值，估值日前一交易日開放式基金份額凈值未公布的，以此前最近一個交易日基金份額凈值計算。（4）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。C、首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：A、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。D、交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。C、交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含截止最近交易日的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。B、交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。本人/本單位已經(jīng)閱讀風(fēng)險提示并完全理解上述內(nèi)容，充分了解并自愿承擔(dān)本資產(chǎn)管理計劃的風(fēng)險。本風(fēng)險提示并不能揭示從事投資的全部風(fēng)險及反映市場的全部情形。投資存在風(fēng)險。（六）產(chǎn)品管理人在法律法規(guī)和合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)。若因投資顧問違反法規(guī)或相關(guān)約定，管理人有權(quán)決定解聘投資顧問，在此情形下，管理人有權(quán)決定終止該產(chǎn)品。投資者認(rèn)可該投資顧問提供的投資指令，并承諾接受因管理人采納該投資指令所帶來的任何收益或損失。投資者應(yīng)在充分了解上述風(fēng)險并確認(rèn)自身可以承擔(dān)上述風(fēng)險的前提下認(rèn)購本計劃。（三）本產(chǎn)品存在市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、特定風(fēng)險及其他風(fēng)險等 (詳見本材料“風(fēng)險揭示書”)，從而可能對計劃財產(chǎn)和收益產(chǎn)生影響。（一）產(chǎn)品管理人恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉，但不保證一定盈利，也不保證最低收益。②金融市場危機、行業(yè)競爭等超出管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致產(chǎn)品財產(chǎn)遭受損失。(8)管理風(fēng)險由于管理人的經(jīng)驗、技能等因素的限制，可能會影響其在管理產(chǎn)品財產(chǎn)的過程中對信息的占有和經(jīng)濟形勢的判斷，導(dǎo)致產(chǎn)品財產(chǎn)管理運用的風(fēng)險，將會影響到產(chǎn)品的收益或給產(chǎn)品財產(chǎn)造成損失，從而使投資者遭受損失。管理人不對產(chǎn)品的受益人承諾產(chǎn)品利益或做出任何保底暗示。(6)投資于產(chǎn)品的風(fēng)險①投資者資金流動性風(fēng)險投資者認(rèn)購產(chǎn)品的封閉時間和金額均有一定要求，會帶來一定的資金流動性風(fēng)險。②投資顧問在業(yè)界信譽良好。雖投資顧問相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營運及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。但若產(chǎn)品存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不能遵守交易文件約定對產(chǎn)品提供期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)，則可能對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。如在產(chǎn)品存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商無法繼續(xù)從事期貨業(yè)務(wù)，則可能會對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。(4)期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商操作風(fēng)險①按照我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，期貨公司須獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的期貨經(jīng)營資格方可經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。②證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信譽良好。證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營運及管理，但無法保證其本身可以永久符合并維持法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。但若產(chǎn)品存續(xù)期間保管人不能遵守交易文件約定對產(chǎn)品實施管理，則可能對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。如在產(chǎn)品存續(xù)期間保管人無法繼續(xù)從事保管業(yè)務(wù)，則可能會對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。(2)保管人操作風(fēng)險①按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，保管人須具備法律法規(guī)規(guī)定的條件方可經(jīng)營證券投資產(chǎn)品保管業(yè)務(wù)。創(chuàng)業(yè)板強調(diào)公司的自主創(chuàng)新能力和高成長性，但創(chuàng)業(yè)板市場上市公司發(fā)展相對不成熟，且創(chuàng)業(yè)板股票實行直接退市制度，存在較大的退市風(fēng)險；創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)模相對較小，市場估值困難，估值結(jié)果穩(wěn)定性差，較大數(shù)量的股票買賣行為可能誘發(fā)股價出現(xiàn)大幅波動。如果產(chǎn)品所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使產(chǎn)品收益下降。⑤上市公司經(jīng)營風(fēng)險。④購買力風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。③利率風(fēng)險。②經(jīng)濟周期風(fēng)險。(1)市場風(fēng)險①政策風(fēng)險。自然人客戶應(yīng)在上述文件中簽字；機構(gòu)客戶應(yīng)在上述文件中加蓋公章并由機構(gòu)法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字/簽章或其授權(quán)代理人簽字/簽章。(2) 委托人為機構(gòu)，應(yīng)持營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證明書、機構(gòu)公章、代理人/經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）授權(quán)委托書（以上文件均需加蓋公章）。上述資料的保存期限一般不得少于十五至二十年（具體保存期限由各方協(xié)商確定，但法律另有規(guī)定的除外）。六、產(chǎn)品相關(guān)資料的保管產(chǎn)品管理人、投資顧問、托管人、經(jīng)紀(jì)商等各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)妥善保存產(chǎn)品成立、運營、清算過程中的各項相關(guān)資料，包括但不限于：客戶開戶資料、認(rèn)購合同書、產(chǎn)品合同書、授權(quán)委托書、投資指令、各方當(dāng)事人簽訂的協(xié)議以及其他與委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料。由管理人向托管人出具劃款指令，托管人復(fù)核無誤后，向投資者支付清算財產(chǎn)。管理人和托管人應(yīng)在合同終止后一定期限內(nèi)完成產(chǎn)品財產(chǎn)的清理、確認(rèn)、評估和變現(xiàn)等事宜，并出具清算報告和剩余財產(chǎn)的分配方案（具體由合同書中協(xié)商確定）。對產(chǎn)品財產(chǎn)支付過程中產(chǎn)生的銀行匯劃費用，管理人和托管人應(yīng)進(jìn)行匡算并在產(chǎn)品財產(chǎn)中預(yù)提。除交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等自動扣繳的費用外，所有清償由管理人、托管人核對無誤后，由管理人向資產(chǎn)托管人出具劃款指令，由托管人復(fù)核后辦理支付。（1）產(chǎn)品財產(chǎn)的債權(quán)主要包括應(yīng)收銀行存款、截至清算結(jié)束日的銀行存款利息及備付金利息等，于相應(yīng)賬戶注銷時結(jié)清，托管人另有規(guī)定的以托管人的規(guī)定為準(zhǔn)，金額一般以開戶銀行實際支付金額為準(zhǔn)。（2）產(chǎn)品托管人清算期間的財產(chǎn)保管；出具進(jìn)入清算環(huán)節(jié)的計劃財產(chǎn)清單；復(fù)核管理人劃款指令，進(jìn)行資金劃付；產(chǎn)品財產(chǎn)資金賬戶的注銷；清算期間發(fā)生資金變動的當(dāng)日，提供日終資金調(diào)節(jié)表；復(fù)核管理人出具的會計報表；復(fù)核管理人出具的清算報告并簽章；其他。（二）產(chǎn)品的清算管理人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品終止事由發(fā)生后一定期限內(nèi)（具體由當(dāng)事人協(xié)商并在產(chǎn)品合同書中明確）組織成立產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的保管、清理、估值、變現(xiàn)和分配等相關(guān)事宜，也可進(jìn)行必要的民事活動；保管人負(fù)責(zé)提供必要的協(xié)助。、管理人、和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。 產(chǎn)品的終止與清算（一）產(chǎn)品的終止有如下情形之一的，可以認(rèn)為產(chǎn)品終止：。因投資者預(yù)留地址或電子郵件地址的原因?qū)е鹿芾砣瞬荒芗皶r有效通知，其損失由投資者自行承擔(dān)。產(chǎn)品管理人可以通過以下至少一種相關(guān)監(jiān)管機關(guān)允許的且本計劃產(chǎn)品合同約定的方式進(jìn)行相關(guān)信息的披露。（【注】：具體披露內(nèi)容可以由雙方在不違反相關(guān)法律法規(guī)與規(guī)定的情況下自行協(xié)商，并在產(chǎn)品合同書中明確說明。（五）產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露與報告產(chǎn)品管理人應(yīng)通過合適途徑向投資者披露產(chǎn)品的相關(guān)信息以及有關(guān)投資情況。（四）產(chǎn)品的收益的計算與分配【注】產(chǎn)品的管理人、保管人、證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商和為本產(chǎn)品出具法律意見書的律師事務(wù)所、投資顧問均不得對計劃的業(yè)績表現(xiàn)或者收益做出任何承諾、保證或任何保底暗示。（1）產(chǎn)品管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)或者處理與運作計劃無關(guān)的事項導(dǎo)致的費用支出或計劃財產(chǎn)的損失；（2）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入計劃費用的項目。應(yīng)當(dāng)由產(chǎn)品財產(chǎn)承擔(dān)的稅費，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定辦理。（4）產(chǎn)品項下的其他費用本產(chǎn)品項下其他應(yīng)由產(chǎn)品財產(chǎn)承擔(dān)的費用應(yīng)在發(fā)生時據(jù)實支付，由管理人根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況，向托管人出具劃款指令，從產(chǎn)品專用銀行賬戶中據(jù)實支付。（2）產(chǎn)品的管理費產(chǎn)品的管理人管理產(chǎn)品，收取管理費（其具體的計提方式、支付方式以簽署的產(chǎn)品合同書為準(zhǔn)），由托管人根據(jù)管理人劃款指令從產(chǎn)品財產(chǎn)中支付（托管人需對劃款指令進(jìn)行審核確認(rèn)）。產(chǎn)品的托管費自產(chǎn)品合同生效日起，每日計提，按支付周期支付。一般而言，其計算如下：H＝ER1247。管理