【正文】 模式建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)應(yīng)關(guān)系一經(jīng)確定，不得更改，如果必須更改，應(yīng)由管理人發(fā)起，通過(guò)上述步驟，經(jīng)過(guò)托管行、券商雙方書(shū)面確認(rèn)后，重新建立“第三方存管”對(duì)應(yīng)關(guān)系。自收到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面確認(rèn)之日起，產(chǎn)品備案手續(xù)完畢，產(chǎn)品合同相應(yīng)生效。通過(guò)全方位溝通，初步確立合作意向。6. 投資顧問(wèn)：受產(chǎn)品管理人聘任，為管理人投資提供投資建議的當(dāng)事人，產(chǎn)品管理人負(fù)責(zé)執(zhí)行投資顧問(wèn)的投資建議等事務(wù)。9. 產(chǎn)品專(zhuān)用證券資金賬戶(hù)：指管理人以產(chǎn)品專(zhuān)用證券賬戶(hù)在證券經(jīng)紀(jì)商處以產(chǎn)品管理人名稱(chēng)開(kāi)立的資金賬戶(hù)。（【注】：產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)的具體流程因產(chǎn)品管理人自身部門(mén)業(yè)務(wù)流程設(shè)置不同而存在差異，各管理人可根據(jù)自身實(shí)際情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。產(chǎn)品管理人應(yīng)選任合適的托管人、證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商，并與其簽訂相應(yīng)的托管協(xié)議、證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議等。此時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因銷(xiāo)售行為而產(chǎn)生的債務(wù)與費(fèi)用；在初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)后一定期限內(nèi)返還客戶(hù)已繳納款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息，向客戶(hù)支付該筆款項(xiàng)自向產(chǎn)品專(zhuān)用銀行賬戶(hù)的交付日（含該日）至管理人返還給客戶(hù)之日（不含該日）期間內(nèi)的利息。若經(jīng)合理審查，存在異議或不符，托管人應(yīng)立即與管理人指定人員聯(lián)系，并要求管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。投資者不得在封閉期內(nèi)贖回認(rèn)購(gòu)的產(chǎn)品，以及持有產(chǎn)品的封閉時(shí)間和金額均有一定要求會(huì)帶來(lái)資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。管理人違反產(chǎn)品文件的規(guī)定處理產(chǎn)品相關(guān)事務(wù)，致使產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)遭受損失的，由管理人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者的損失，以及由此造成以后交易日計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（1）產(chǎn)品托管費(fèi)產(chǎn)品的托管費(fèi)具體由管理人與保管人簽署的《產(chǎn)品計(jì)劃保管協(xié)議》予以協(xié)商確定。管理人與投資者等相關(guān)當(dāng)事人可以在產(chǎn)品合同中約定：自產(chǎn)品成立之日起，管理人應(yīng)于每個(gè)估值日后的一定期間內(nèi)以雙方認(rèn)可的方式披露產(chǎn)品的凈值。（1）在產(chǎn)品終止之日起一定期限內(nèi)，托管人向管理人出具產(chǎn)品合同終止前最后一個(gè)自然日財(cái)產(chǎn)清單，列示產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的證券余額和資金余額；（2）同時(shí)，管理人向托管人出具合同終止前最后一個(gè)自然日產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債表和計(jì)劃存續(xù)期的利潤(rùn)表，托管人自收到后一定期限內(nèi)進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)；（3）合同終止日后，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不應(yīng)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)，如遇特殊情況，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)的，在合同終止日起一定期限內(nèi)由管理人進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理。(3) 客戶(hù)認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品，應(yīng)在推介期內(nèi)簽署如下材料：產(chǎn)品合同書(shū)、產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)承諾函、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷、交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、賬戶(hù)申請(qǐng)表等材料（具體材料類(lèi)型以及份數(shù)可以當(dāng)期發(fā)行的產(chǎn)品合同規(guī)定為準(zhǔn)）。⑥創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)。②期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信譽(yù)良好。（二）投資者在認(rèn)購(gòu)本計(jì)劃之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本計(jì)劃合同書(shū)，全面認(rèn)識(shí)本計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。投資者簽章:附件三：產(chǎn)品估值方法根據(jù)行業(yè)通用做法，產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值一般按照如下方式進(jìn)行：（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值A(chǔ)、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（5）同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。投資者在選擇投資產(chǎn)品時(shí)存在盈利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。(9)其他風(fēng)險(xiǎn)①戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其它不可預(yù)知的意外事件可能導(dǎo)致產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)遭受損失。但若產(chǎn)品存續(xù)期間證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，則可能對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。產(chǎn)品的目的是計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，則投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響到計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保值增值。任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。6. 由于法律法規(guī)、市場(chǎng)變動(dòng)將對(duì)產(chǎn)品運(yùn)行產(chǎn)生重大影響，使得產(chǎn)品無(wú)法持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，管理人決定終止產(chǎn)品的；。5. 費(fèi)用調(diào)整產(chǎn)品的管理人和托管人與投資者協(xié)商一致，可根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況調(diào)整管理費(fèi)率和托管費(fèi)率，并簽訂相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議。（三）產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用與稅收除非投資者另行支付，產(chǎn)品管理人因處理產(chǎn)品事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用（“產(chǎn)品費(fèi)用”）由產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)承擔(dān)：（1）保管人收取的保管費(fèi)；（2）管理人收取的管理費(fèi)；（3）投資顧問(wèn)收取的投資顧問(wèn)費(fèi)；（4）產(chǎn)品合同生效前的驗(yàn)資費(fèi)、產(chǎn)品合同書(shū)、投資說(shuō)明書(shū)及相關(guān)材料的印制費(fèi)；（5）產(chǎn)品成立后產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分而發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于以下費(fèi)用：管理、運(yùn)用、處分產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的稅費(fèi)和交易費(fèi)用（包括但不限于證券開(kāi)戶(hù)費(fèi)、專(zhuān)項(xiàng)差旅費(fèi)、中介費(fèi)、公司年審銀行專(zhuān)戶(hù)余額詢(xún)證費(fèi)、銀行專(zhuān)戶(hù)管理費(fèi)、銀行劃款手續(xù)費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、交易傭金、交易印花稅、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移書(shū)據(jù)印花稅、營(yíng)業(yè)稅金及附加等）；信息披露費(fèi)用；產(chǎn)品終止時(shí)發(fā)生的清算費(fèi)用、評(píng)估費(fèi)、審計(jì)費(fèi)（如有）等；（6）產(chǎn)品管理人為保護(hù)和實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等；（7）按法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的規(guī)定，其他應(yīng)由產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)支付的費(fèi)用。如管理人或托管人發(fā)現(xiàn)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)估值違反產(chǎn)品訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)投資者利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，協(xié)商解決。（2）產(chǎn)品管理人需要求投資顧問(wèn)需要密切跟蹤證券市場(chǎng)走勢(shì)和資金市場(chǎng)狀況，根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)情況及時(shí)調(diào)整投資比重，嚴(yán)格控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并限制產(chǎn)品投資范圍，監(jiān)督投資顧問(wèn)嚴(yán)格按產(chǎn)品規(guī)定的投資范圍和投資限制提出投資建議。由于管理人、投資顧問(wèn)等當(dāng)事人經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制使得產(chǎn)品在管理運(yùn)用過(guò)程中面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資指令的下達(dá)與監(jiān)督。（7）管理人、托管行與經(jīng)紀(jì)商之間簽署的經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議生效后，在產(chǎn)品開(kāi)始實(shí)施前，管理人應(yīng)依托管協(xié)議的規(guī)定將本產(chǎn)品的資金劃至銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)，托管行確認(rèn)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)資金到賬后，根據(jù)管理人指令通過(guò)“第三方存管”平臺(tái)或者托管行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)，將資金劃入證券資金賬戶(hù)，并通知管理人與經(jīng)紀(jì)商?？蛻?hù)資料表一般應(yīng)包括客戶(hù)名稱(chēng)、客戶(hù)身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話(huà)、認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品金額等。一、 開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)階段該階段主要是由產(chǎn)品管理人在進(jìn)行相關(guān)盡職調(diào)查基礎(chǔ)上決定開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)產(chǎn)品，產(chǎn)品管理人根據(jù)實(shí)際情況負(fù)責(zé)選擇產(chǎn)品的托管人、經(jīng)紀(jì)商（證券/期貨）、投資顧問(wèn)相關(guān)當(dāng)事人。5. 認(rèn)購(gòu)：指在產(chǎn)品推介期內(nèi)，投資者按照產(chǎn)品合同的規(guī)定購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品份額的行為。：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和中國(guó)金融期貨交易所等相關(guān)期貨交易所的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，托管人配合管理人為產(chǎn)品資產(chǎn)在其選定的期貨公司處開(kāi)立的用于存放產(chǎn)品資產(chǎn)期貨保證金的賬戶(hù)，其用途包括出入金、支付期貨交易結(jié)算款和相關(guān)費(fèi)用等，期貨賬戶(hù)對(duì)應(yīng)唯一的期貨結(jié)算賬戶(hù)，也即資金賬戶(hù)。）二、 產(chǎn)品的募集與成立階段（一）推介與募集，主要是由產(chǎn)品管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員向符合產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)條件的合格投資者進(jìn)行產(chǎn)品推介，指導(dǎo)其填寫(xiě)相關(guān)材料，辦理相關(guān)認(rèn)購(gòu)手續(xù)以及募集認(rèn)購(gòu)資金。管理人應(yīng)于產(chǎn)品成立的當(dāng)日通知托管行與證券/期貨經(jīng)紀(jì)商，并以該產(chǎn)品的名義在托管行和經(jīng)紀(jì)商分別開(kāi)立相關(guān)賬戶(hù)，并將相關(guān)賬戶(hù)信息書(shū)面通知托管行。管理人返還前述全部款項(xiàng)之后，管理人就產(chǎn)品合同所列事項(xiàng)免除一切相關(guān)責(zé)任。管理人在下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保本計(jì)劃銀行賬戶(hù)有足夠的資金余額，否則托管人不承擔(dān)因?yàn)橛囝~不足而不執(zhí)行造成的損失。（5）特定風(fēng)險(xiǎn)。（2）如遇國(guó)家金融政策重大調(diào)整或市場(chǎng)狀況變化，致使產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)受損失的，全部損失由產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。由于相關(guān)交易所及其注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的計(jì)劃資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，管理人和托管人可以免除賠償責(zé)任。一般而言，其計(jì)算如下：H＝ER1247。（【注】：具體披露內(nèi)容可以由雙方在不違反相關(guān)法律法規(guī)與規(guī)定的情況下自行協(xié)商，并在產(chǎn)品合同書(shū)中明確說(shuō)明。（1）產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的債權(quán)主要包括應(yīng)收銀行存款、截至清算結(jié)束日的銀行存款利息及備付金利息等，于相應(yīng)賬戶(hù)注銷(xiāo)時(shí)結(jié)清，托管人另有規(guī)定的以托管人的規(guī)定為準(zhǔn)，金額一般以開(kāi)戶(hù)銀行實(shí)際支付金額為準(zhǔn)。自然人客戶(hù)應(yīng)在上述文件中簽字；機(jī)構(gòu)客戶(hù)應(yīng)在上述文件中加蓋公章