【正文】 模式建立對應關系，對應關系一經(jīng)確定，不得更改，如果必須更改，應由管理人發(fā)起，通過上述步驟，經(jīng)過托管行、券商雙方書面確認后，重新建立“第三方存管”對應關系。自收到相關監(jiān)管機構書面確認之日起，產品備案手續(xù)完畢，產品合同相應生效。通過全方位溝通，初步確立合作意向。6. 投資顧問：受產品管理人聘任，為管理人投資提供投資建議的當事人，產品管理人負責執(zhí)行投資顧問的投資建議等事務。9. 產品專用證券資金賬戶：指管理人以產品專用證券賬戶在證券經(jīng)紀商處以產品管理人名稱開立的資金賬戶。（【注】：產品開發(fā)與設計的具體流程因產品管理人自身部門業(yè)務流程設置不同而存在差異，各管理人可根據(jù)自身實際情況進行相應調整。產品管理人應選任合適的托管人、證券經(jīng)紀服務商、期貨經(jīng)紀服務商，并與其簽訂相應的托管協(xié)議、證券經(jīng)紀服務協(xié)議、期貨經(jīng)紀服務協(xié)議等。此時，管理人應當：以其固有財產承擔因銷售行為而產生的債務與費用；在初始銷售期限屆滿后一定期限內返還客戶已繳納款項，并加計銀行同期活期存款利息，向客戶支付該筆款項自向產品專用銀行賬戶的交付日（含該日）至管理人返還給客戶之日（不含該日）期間內的利息。若經(jīng)合理審查，存在異議或不符，托管人應立即與管理人指定人員聯(lián)系，并要求管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。投資者不得在封閉期內贖回認購的產品，以及持有產品的封閉時間和金額均有一定要求會帶來資金的流動性風險。管理人違反產品文件的規(guī)定處理產品相關事務，致使產品財產遭受損失的，由管理人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致產品財產凈值計算錯誤造成投資者的損失，以及由此造成以后交易日計劃財產凈值計算順延錯誤而引起的投資者的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。、計算標準和支付方式（1）產品托管費產品的托管費具體由管理人與保管人簽署的《產品計劃保管協(xié)議》予以協(xié)商確定。管理人與投資者等相關當事人可以在產品合同中約定：自產品成立之日起，管理人應于每個估值日后的一定期間內以雙方認可的方式披露產品的凈值。（1）在產品終止之日起一定期限內，托管人向管理人出具產品合同終止前最后一個自然日財產清單，列示產品財產的證券余額和資金余額；（2）同時，管理人向托管人出具合同終止前最后一個自然日產品財產資產負債表和計劃存續(xù)期的利潤表，托管人自收到后一定期限內進行復核確認；（3）合同終止日后，計劃財產不應仍持有可流通非現(xiàn)金資產，如遇特殊情況，計劃財產仍持有可流通非現(xiàn)金資產的，在合同終止日起一定期限內由管理人進行強制變現(xiàn)處理。(3) 客戶認購產品，應在推介期內簽署如下材料：產品合同書、產品認購書、風險承諾函、風險承受能力調查問卷、交易業(yè)務申請表、賬戶申請表等材料（具體材料類型以及份數(shù)可以當期發(fā)行的產品合同規(guī)定為準）。⑥創(chuàng)業(yè)板投資風險。②期貨經(jīng)紀服務商在業(yè)界信譽良好。（二）投資者在認購本計劃之前，請仔細閱讀本計劃合同書，全面認識本計劃的風險收益特征和產品特性，并充分考慮自身的風險承受能力和風險偏好，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。投資者簽章:附件三：產品估值方法根據(jù)行業(yè)通用做法，產品財產估值一般按照如下方式進行：（1）證券交易所上市的有價證券的估值A、交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（5）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。投資者在選擇投資產品時存在盈利的可能，也存在虧損的風險。(9)其他風險①戰(zhàn)爭、自然災害、重大政治事件等不可抗力以及其它不可預知的意外事件可能導致產品財產遭受損失。但若產品存續(xù)期間證券經(jīng)紀服務商不能遵守交易文件約定對產品提供證券經(jīng)紀服務，則可能對產品產生不利影響。產品的目的是計劃財產的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，則投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響到計劃財產的保值增值。任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。6. 由于法律法規(guī)、市場變動將對產品運行產生重大影響，使得產品無法持續(xù)穩(wěn)健運行，管理人決定終止產品的；。5. 費用調整產品的管理人和托管人與投資者協(xié)商一致，可根據(jù)市場發(fā)展情況調整管理費率和托管費率，并簽訂相關補充協(xié)議。（三）產品應承擔的費用與稅收除非投資者另行支付，產品管理人因處理產品事務發(fā)生的下述費用（“產品費用”）由產品財產承擔：（1）保管人收取的保管費；（2）管理人收取的管理費；（3）投資顧問收取的投資顧問費；（4）產品合同生效前的驗資費、產品合同書、投資說明書及相關材料的印制費；（5）產品成立后產品財產管理運用、處分而發(fā)生的費用，包括但不限于以下費用：管理、運用、處分產品財產而發(fā)生的稅費和交易費用（包括但不限于證券開戶費、專項差旅費、中介費、公司年審銀行專戶余額詢證費、銀行專戶管理費、銀行劃款手續(xù)費、交易手續(xù)費、交易傭金、交易印花稅、財產轉移書據(jù)印花稅、營業(yè)稅金及附加等）；信息披露費用；產品終止時發(fā)生的清算費用、評估費、審計費（如有）等；（6）產品管理人為保護和實現(xiàn)產品財產而發(fā)生的費用，包括但不限于審計費、律師費、訴訟費等；（7）按法律法規(guī)和產品合同的規(guī)定，其他應由產品財產支付的費用。如管理人或托管人發(fā)現(xiàn)計劃財產估值違反產品訂明的估值方法、程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護投資者利益時，應立即通知對方，共同查明原因，協(xié)商解決。（2）產品管理人需要求投資顧問需要密切跟蹤證券市場走勢和資金市場狀況，根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、市場情況及時調整投資比重，嚴格控制市場風險，并限制產品投資范圍，監(jiān)督投資顧問嚴格按產品規(guī)定的投資范圍和投資限制提出投資建議。由于管理人、投資顧問等當事人經(jīng)驗、技能等因素的限制使得產品在管理運用過程中面對的風險。（2）投資指令的下達與監(jiān)督。（7）管理人、托管行與經(jīng)紀商之間簽署的經(jīng)紀服務協(xié)議生效后，在產品開始實施前，管理人應依托管協(xié)議的規(guī)定將本產品的資金劃至銀行結算賬戶內，托管行確認銀行結算賬戶內資金到賬后，根據(jù)管理人指令通過“第三方存管”平臺或者托管行營業(yè)機構柜臺，將資金劃入證券資金賬戶，并通知管理人與經(jīng)紀商?？蛻糍Y料表一般應包括客戶名稱、客戶身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、認購產品金額等。一、 開發(fā)設計階段該階段主要是由產品管理人在進行相關盡職調查基礎上決定開發(fā)設計產品，產品管理人根據(jù)實際情況負責選擇產品的托管人、經(jīng)紀商（證券/期貨）、投資顧問相關當事人。5. 認購：指在產品推介期內，投資者按照產品合同的規(guī)定購買產品份額的行為。：根據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定和中國金融期貨交易所等相關期貨交易所的有關業(yè)務規(guī)則，托管人配合管理人為產品資產在其選定的期貨公司處開立的用于存放產品資產期貨保證金的賬戶，其用途包括出入金、支付期貨交易結算款和相關費用等，期貨賬戶對應唯一的期貨結算賬戶，也即資金賬戶。）二、 產品的募集與成立階段（一）推介與募集，主要是由產品管理人或其指定的銷售機構或人員向符合產品認購條件的合格投資者進行產品推介，指導其填寫相關材料，辦理相關認購手續(xù)以及募集認購資金。管理人應于產品成立的當日通知托管行與證券/期貨經(jīng)紀商，并以該產品的名義在托管行和經(jīng)紀商分別開立相關賬戶，并將相關賬戶信息書面通知托管行。管理人返還前述全部款項之后，管理人就產品合同所列事項免除一切相關責任。管理人在下達指令時，應確保本計劃銀行賬戶有足夠的資金余額，否則托管人不承擔因為余額不足而不執(zhí)行造成的損失。（5）特定風險。（2）如遇國家金融政策重大調整或市場狀況變化，致使產品財產受損失的，全部損失由產品財產承擔。由于相關交易所及其注冊登記機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的計劃資產估值錯誤，管理人和托管人可以免除賠償責任。一般而言，其計算如下：H＝ER1247。（【注】：具體披露內容可以由雙方在不違反相關法律法規(guī)與規(guī)定的情況下自行協(xié)商，并在產品合同書中明確說明。（1）產品財產的債權主要包括應收銀行存款、截至清算結束日的銀行存款利息及備付金利息等，于相應賬戶注銷時結清，托管人另有規(guī)定的以托管人的規(guī)定為準，金額一般以開戶銀行實際支付金額為準。自然人客戶應在上述文件中簽字；機構客戶應在上述文件中加蓋公章