【正文】 四）產(chǎn)品的收益的計(jì)算與分配【注】產(chǎn)品的管理人、保管人、證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商和為本產(chǎn)品出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)均不得對(duì)計(jì)劃的業(yè)績(jī)表現(xiàn)或者收益做出任何承諾、保證或任何保底暗示。（【注】：具體披露內(nèi)容可以由雙方在不違反相關(guān)法律法規(guī)與規(guī)定的情況下自行協(xié)商，并在產(chǎn)品合同書(shū)中明確說(shuō)明。因投資者預(yù)留地址或電子郵件地址的原因?qū)е鹿芾砣瞬荒芗皶r(shí)有效通知，其損失由投資者自行承擔(dān)。（二）產(chǎn)品的清算管理人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品終止事由發(fā)生后一定期限內(nèi)（具體由當(dāng)事人協(xié)商并在產(chǎn)品合同書(shū)中明確）組織成立產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)清算小組，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的保管、清理、估值、變現(xiàn)和分配等相關(guān)事宜，也可進(jìn)行必要的民事活動(dòng)；保管人負(fù)責(zé)提供必要的協(xié)助。（1）產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的債權(quán)主要包括應(yīng)收銀行存款、截至清算結(jié)束日的銀行存款利息及備付金利息等，于相應(yīng)賬戶注銷(xiāo)時(shí)結(jié)清，托管人另有規(guī)定的以托管人的規(guī)定為準(zhǔn)，金額一般以開(kāi)戶銀行實(shí)際支付金額為準(zhǔn)。對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)支付過(guò)程中產(chǎn)生的銀行匯劃費(fèi)用，管理人和托管人應(yīng)進(jìn)行匡算并在產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中預(yù)提。由管理人向托管人出具劃款指令，托管人復(fù)核無(wú)誤后，向投資者支付清算財(cái)產(chǎn)。上述資料的保存期限一般不得少于十五至二十年（具體保存期限由各方協(xié)商確定，但法律另有規(guī)定的除外）。自然人客戶應(yīng)在上述文件中簽字；機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)在上述文件中加蓋公章并由機(jī)構(gòu)法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字/簽章或其授權(quán)代理人簽字/簽章。②經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。⑤上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)業(yè)板強(qiáng)調(diào)公司的自主創(chuàng)新能力和高成長(zhǎng)性，但創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市公司發(fā)展相對(duì)不成熟，且創(chuàng)業(yè)板股票實(shí)行直接退市制度，存在較大的退市風(fēng)險(xiǎn)；創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)模相對(duì)較小，市場(chǎng)估值困難，估值結(jié)果穩(wěn)定性差，較大數(shù)量的股票買(mǎi)賣(mài)行為可能誘發(fā)股價(jià)出現(xiàn)大幅波動(dòng)。如在產(chǎn)品存續(xù)期間保管人無(wú)法繼續(xù)從事保管業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久符合并維持法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。(4)期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商操作風(fēng)險(xiǎn)①按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，期貨公司須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的期貨經(jīng)營(yíng)資格方可經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)。但若產(chǎn)品存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品提供期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)，則可能對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。②投資顧問(wèn)在業(yè)界信譽(yù)良好。管理人不對(duì)產(chǎn)品的受益人承諾產(chǎn)品利益或做出任何保底暗示。②金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)等超出管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)遭受損失。（三）本產(chǎn)品存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等 (詳見(jiàn)本材料“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”)，從而可能對(duì)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)和收益產(chǎn)生影響。投資者認(rèn)可該投資顧問(wèn)提供的投資指令，并承諾接受因管理人采納該投資指令所帶來(lái)的任何收益或損失。（六）產(chǎn)品管理人在法律法規(guī)和合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)。本風(fēng)險(xiǎn)提示并不能揭示從事投資的全部風(fēng)險(xiǎn)及反映市場(chǎng)的全部情形。B、交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值。D、交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。C、首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。（6）開(kāi)放式基金（包括托管在場(chǎng)外的上市開(kāi)放式基金LOF）以估值日前一交易日基金凈值估值，估值日前一交易日開(kāi)放式基金份額凈值未公布的，以此前最近一個(gè)交易日基金份額凈值計(jì)算。（8）銀行存款和備付金余額按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收利息，在利息到賬日以實(shí)收利息入賬。（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。（7）期貨以估值日的結(jié)算價(jià)估值，若估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。（4）全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。（2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：A、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值。C、交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含截止最近交易日的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。本人/本單位已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示并完全理解上述內(nèi)容，充分了解并自愿承擔(dān)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。投資存在風(fēng)險(xiǎn)。若因投資顧問(wèn)違反法規(guī)或相關(guān)約定，管理人有權(quán)決定解聘投資顧問(wèn)，在此情形下，管理人有權(quán)決定終止該產(chǎn)品。投資者應(yīng)在充分了解上述風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)自身可以承擔(dān)上述風(fēng)險(xiǎn)的前提下認(rèn)購(gòu)本計(jì)劃。（一）產(chǎn)品管理人恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，但不保證一定盈利，也不保證最低收益。(8)管理風(fēng)險(xiǎn)由于管理人的經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制，可能會(huì)影響其在管理產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的過(guò)程中對(duì)信息的占有和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷，導(dǎo)致產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)影響到產(chǎn)品的收益或給產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)造成損失，從而使投資者遭受損失。(6)投資于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)①投資者資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資者認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的封閉時(shí)間和金額均有一定要求，會(huì)帶來(lái)一定的資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。雖投資顧問(wèn)相信其本身將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行營(yíng)運(yùn)及管理，但無(wú)法保證其本身可以永久符合并維持相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。如在產(chǎn)品存續(xù)期間期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商無(wú)法繼續(xù)從事期貨業(yè)務(wù)，則可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。②證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信譽(yù)良好。但若產(chǎn)品存續(xù)期間保管人不能遵守交易文件約定對(duì)產(chǎn)品實(shí)施管理，則可能對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。(2)保管人操作風(fēng)險(xiǎn)①按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，保管人須具備法律法規(guī)規(guī)定的條件方可經(jīng)營(yíng)證券投資產(chǎn)品保管業(yè)務(wù)。如果產(chǎn)品所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使產(chǎn)品收益下降。④購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。③利率風(fēng)險(xiǎn)。(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)①政策風(fēng)險(xiǎn)。(2) 委托人為機(jī)構(gòu)，應(yīng)持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證明書(shū)、機(jī)構(gòu)公章、代理人/經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）授權(quán)委托書(shū)（以上文件均需加蓋公章）。六、產(chǎn)品相關(guān)資料的保管產(chǎn)品管理人、投資顧問(wèn)、托管人、經(jīng)紀(jì)商等各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)妥善保存產(chǎn)品成立、運(yùn)營(yíng)、清算過(guò)程中的各項(xiàng)相關(guān)資料，包括但不限于：客戶開(kāi)戶資料、認(rèn)購(gòu)合同書(shū)、產(chǎn)品合同書(shū)、授權(quán)委托書(shū)、投資指令、各方當(dāng)事人簽訂的協(xié)議以及其他與委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料。管理人和托管人應(yīng)在合同終止后一定期限內(nèi)完成產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的清理、確認(rèn)、評(píng)估和變現(xiàn)等事宜，并出具清算報(bào)告和剩余財(cái)產(chǎn)的分配方案（具體由合同書(shū)中協(xié)商確定）。除交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等自動(dòng)扣繳的費(fèi)用外，所有清償由管理人、托管人核對(duì)無(wú)誤后，由管理人向資產(chǎn)托管人出具劃款指令，由托管人復(fù)核后辦理支付。（2）產(chǎn)品托管人清算期間的財(cái)產(chǎn)保管；出具進(jìn)入清算環(huán)節(jié)的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清單；復(fù)核管理人劃款指令，進(jìn)行資金劃付；產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)資金賬戶的注銷(xiāo)；清算期間發(fā)生資金變動(dòng)的當(dāng)日，提供日終資金調(diào)節(jié)表；復(fù)核管理人出具的會(huì)計(jì)報(bào)表；復(fù)核管理人出具的清算報(bào)告并簽章；其他。、管理人、和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。 產(chǎn)品的終止與清算（一）產(chǎn)品的終止有如下情形之一的，可以認(rèn)為產(chǎn)品終止：。產(chǎn)品管理人可以通過(guò)以下至少一種相關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的且本計(jì)劃產(chǎn)品合同約定的方式進(jìn)行相關(guān)信息的披露。（五）產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露與報(bào)告產(chǎn)品管理人應(yīng)通過(guò)合適途徑向投資者披露產(chǎn)品的相關(guān)信息以及有關(guān)投資情況。（1）產(chǎn)品管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)或者處理與運(yùn)作計(jì)劃無(wú)關(guān)的事項(xiàng)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的損失；（2）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目。（4）產(chǎn)品項(xiàng)下的其他費(fèi)用本產(chǎn)品項(xiàng)下其他應(yīng)由產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用應(yīng)在發(fā)生時(shí)據(jù)實(shí)支付，由管理人根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，向托管人出具劃款指令，從產(chǎn)品專用銀行賬戶中據(jù)實(shí)支付。產(chǎn)品的托管費(fèi)自產(chǎn)品合同生效日起，每日計(jì)提，按支付周期支付。管理人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付上述費(fèi)用的，管理人有權(quán)從產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式確認(rèn)。，以人民幣元為記賬單位。資產(chǎn)管理人按本合同約定的按公允價(jià)值進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為計(jì)劃資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。管理人計(jì)算的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值已由托管人復(fù)核確認(rèn)、但因資產(chǎn)估值錯(cuò)