【正文】 業(yè)務操作 流程圖示 銀 關(guān) 通海 關(guān) 柜 員 會 計 主 管客 戶N紙 質(zhì) 稅 費 憑 證 退 回 海關(guān) , 重 開 憑 證通 過 聯(lián) 行 或 票 據(jù) 交 換 將稅 、 費 款 劃 出選 擇 “ 9 1 7 6 ” 交 易 核 對選 擇 “ 9 1 7 5 ” 或 “ 9 1 8 4 ” 交易憑 《 核 劃 通 知 單 》 ， 將 稅款 、 費 款 轉(zhuǎn) 入 相 關(guān) 賬 戶手 工 計 算 退 款 利 息 , 填 制記 賬 憑 證區(qū) 分 稅 款 、 費 款 分 別 編 制 借、 貸 方 記 賬 憑 證提 交 企 業(yè) 組 織 機 構(gòu) 代 碼證 及 復 印 件 和 《 登 記 變更 表 》 申 請“ 9 1 6 2 維 護 海 關(guān) 簽 約 企業(yè) 資 料 ” 交 易 簽 約《 登 記 變 更 表 》 、 企 業(yè) 組 織機 構(gòu) 代 碼 證 復 印 件 及 四 方 協(xié)議 復 印 件 進 行 專 夾 保 管 、 定期 裝 訂 ， 按 年 歸 檔根 據(jù) 四 方 協(xié) 議 審 核 相關(guān) 資 料通 過 聯(lián) 行 將過 渡 戶 將 退 款 利 息 劃 轉(zhuǎn) 開 戶行選 擇 “ 0 1 0 6 ” 交 易退 款 利 息 轉(zhuǎn) 入 過 渡 戶 ，選 擇 “ 0 1 0 6 貸 記 過 渡 ” 交易 轉(zhuǎn) 入 9 1 / 9 2 過 渡 戶會 計 主 管 審 核 并 簽 章確 認核 對 無 誤稅 款 或 費 款 貸 方 記 賬 憑 證 交換 至 對 方 行稅 、 費 款流 水 狀 態(tài) 是 否 正 常YNY退 款 利 息 開辦準備 1．按現(xiàn)場海關(guān)分別指定一家營業(yè)機構(gòu)作為取單行。 5．本地報關(guān)業(yè)務是指開戶行與取單行同屬一個一級分行內(nèi)的報關(guān)業(yè)務。四方協(xié)議要求使用省分行下發(fā)的統(tǒng)一版本，并要求各市分行統(tǒng)一編號，編號規(guī)則為 AAAABBCCCC，其中：首四位為海關(guān)關(guān)區(qū)代碼、中間 2 位為年份、后四位為順序號，從 0001 號開始編順序號，次年重新編順序號。 2．銀行與海關(guān)建立代理網(wǎng)上支付海關(guān)稅費業(yè)務關(guān)系，必須與海關(guān)、中國電子口岸簽訂《網(wǎng)上支付稅費合作協(xié)議書》。 代理行處理 柜員選擇“ 9720 江蘇省代售壽險業(yè)務”交易，根據(jù)客戶提供的投保單號、投保人證件號碼、投保人姓名等信息，依次錄入后提交，打印記 賬憑證、代理保險業(yè)務繳款憑條，第一聯(lián)留存聯(lián)附記賬憑證后，第二聯(lián)回單交客戶，第三聯(lián)定期交保險公司。 3002 中國人壽保險股份有限公司3722 中國太平洋人壽保險股份有限公司3682 新華人壽保險股份有限公司3008 泰康人壽保險股份有限公司3004 太平人壽保險有限公司3730 中國平安人壽保險股份有限公司3010 合眾人壽保險股份有限公司3274 生命人壽保險股份有限公司 4．主辦行刪除合約。 3．建立客戶合約。 2． 建立 94 賬號。如補錄有誤，柜員選擇“ 9256 保單信息更改”交易處理。 5．補打保單必須在確認原保單收回，并經(jīng)會計主管審批后補打出單。 3．柜員不能在任何保險公司的任何單證（包括銀保通單證）上加蓋任何章或簽名。 2．如柜員選擇“ 9250 新保承?！苯灰卒浫肟蛻粜畔⒒虮涡畔⒂姓`，選擇“ 9099”交易抹賬處理，不得選擇“ 9256 保單信息更改”交易進行修改。當天對同一保單號只限成功補打一次。 3．票據(jù)補打。 3．保單質(zhì)押凍結(jié)和解凍。 2．續(xù)期繳費。 代理行處理 1．新保承保。 3．主辦行刪除合約。 集中版銀保通 業(yè)務操作 主辦行處理 1．柜員選擇“ 9016 建立單位客戶資料”交易建立單位（保險公司）客戶信息，生成客戶號。當日繳費成功后發(fā)現(xiàn)差錯，柜員選擇“ 9099 取消交易”進行抹賬。對于支票等方式轉(zhuǎn)賬繳費，須確?？铐検胀缀蟛拍苓M行繳費操作。 2．非稅收入繳費。如返回信息“ 1051 校驗不成功”，說明柜員錄入信息中有一項或多項錄入錯誤，需核實后重新錄入。 1．非稅收入信息手工錄入。如要修改，須通過服務臺以特殊維護形式向上級行提交處理。集中匯繳是由執(zhí)收單位按照有關(guān)規(guī)定，對多筆所收款項按日匯總開具繳款書或?qū)γ恳还P所收款項當場開具繳款書，當日將所收款項集中繳入省級財政專戶。 解繳模式 省級非稅收入收繳實行“單位開票 ，銀行代收，財政統(tǒng)管”的管理方式，具體分為直接解繳和集中匯繳兩種繳款方式。 非稅收入 業(yè)務范圍 非稅收入包括行政事業(yè)性收費、政府性基金、國有資源有償使用收入、國有資產(chǎn)有償使用收入、國有資本經(jīng)營收益、彩票公益金、罰沒收入、以政府名義接受的捐贈收入、主管部門集中收入以及政府財政資金產(chǎn)生的利息收入等。 月底最后一天是節(jié)假日的，必須在節(jié)假日前一天完成發(fā)票的打印工作。該交易錄入文件名格式為“ DFMN+4位 ABIS 機構(gòu)號＋ 4 位交易票據(jù)生成日期”。柜員選擇“ S000 任意報表打印”交易，錄入相應文件名，打印發(fā)票。柜員選擇“ DX01 發(fā)票生成”交易，將當月已托收但尚未打印的全部賬戶生成發(fā)票文件。對通過電費電子托收方式繳費的用戶，代理行柜員需定期打印客戶發(fā)票。柜員選擇“ 9707 電費發(fā)票補打”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9706 電費發(fā)票補打查詢”交易，錄入用戶號、發(fā)票類型、計算日期，查詢成功后進入“ 9707 電費發(fā)票補打”交易，按屏幕顯示內(nèi)容進行錄入，打印江蘇省銀行代收費國稅業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)注明補打日期交客戶。柜員選擇“ 9704 柜面電費查詢 ”交易，錄入客戶編號，繳費年月（錄入時指定月份電費，不輸表示交所有電費），核對無誤并收妥現(xiàn)金后，進入繳費畫面，錄入金額、發(fā)票號碼等信息，打印記賬憑證和江蘇省銀行代收費國稅業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶。柜員選擇“ 9702 電費繳費記錄查詢”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9701 電費歷史欠費查詢”交易，錄入用戶號，顯示具體繳費記錄。 電費 業(yè)務操作 主辦行處理 柜員選擇“ 9009 建立單位客戶合約”交易建立客戶合約時，代理單位項目編號為 I00000000018，合約順序號為 10＋ 2 位地區(qū)碼＋ 8 位順序號（由分行開發(fā)人員根據(jù) TULLIP 項目開發(fā)得到合約號的需要指定）?？蛻粜枰U費發(fā)票，柜員選擇“ 9605 補打發(fā)票”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9604 補打發(fā)票查詢”交易，錄入客戶手機號碼及業(yè)務類型、賬單月份，查詢客戶相應月份話費信息，打印銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)注明補打日期交客戶?？蛻艮k理賬單話費交費時，柜員選擇“ 9603 賬單話費交費”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9602 賬單話費查詢”交易，錄入客戶手機號碼及業(yè)務類型（指客戶手機用的是 CDMA，或 是 GSM，或是綜合等）、賬單月份，查詢客戶相應月份話費， 根據(jù)查詢金額收妥現(xiàn)金后提交，打印記賬憑證和銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶?？蛻纛A存話費時，柜員選擇“ 9601 預存話費”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9600 預存話費結(jié)余 /實時話費查詢”交易，錄入手機號碼，顯示客戶預存話費結(jié)余情況，核對無誤并收妥現(xiàn)金后，進入繳費畫面，錄入交易金額、發(fā)票號碼等信息，打印記賬憑證和銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶。 中國聯(lián)通 業(yè)務操作 主辦行處理 柜員選擇“ 9009 建立單位客戶合約”交易建立客戶合約，代理單位項目編號為 I00000000007（共 12 位），客戶編號為“ 9061”交易得到的客戶編號，合約順序號為“ 10”＋ 2 位地區(qū)碼＋“ 00000007”。 （ 2）補打發(fā)票。 代理行處理 （ 1）繳費。核對無誤并收妥現(xiàn)金后，進入繳費交易，錄入金額、發(fā)票號碼等信息，打印記賬憑證和銀行代收費業(yè)務 專用發(fā)票，加蓋業(yè)務 辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶。 江蘇移動全球通 主辦行處理 柜員選擇“ 9009 建立單位客戶合約”交易建立客戶合約時，代理單位項目編號為 I00000000009，合約順序號為 10＋ 2位地區(qū)碼＋ 00000009（項目編號后 8 位），結(jié)算賬號前不加省市代號?？蛻粜枰U費發(fā)票，柜員選擇“ 9052 補打發(fā)票”交易，對聯(lián)機批扣、網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行繳費后發(fā)票進行補打，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)注明補打日期交客戶?？蛻纛A存話費時，柜員選擇“ 9593 預存繳費”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9592江蘇固定電話預存話費查詢”交易，錄入客戶的電話號碼核對無誤提交，打印記賬 憑證和銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶?？蛻衾U存話費時，柜員選擇“ 9591 賬單繳費”交易，系統(tǒng)聯(lián)動“ 9590 江蘇固定電話賬單查詢”交易，錄入客戶的電話號碼，核對無誤并收妥現(xiàn)金后，進入繳費畫面，錄入金額、發(fā)票號碼等信息，打印記賬憑證和銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶。 江蘇固定電話 主辦行處理 柜員選擇“ 9009 建立單位客戶合約”交易建立客戶合約，項目編號為 I00000000078，合約流水號為 10+2 位地區(qū)碼 ＋00000078，結(jié)算賬號前不加省市代號。減值成功后再做相關(guān)賬務處理。 2．客戶回單遺失，憑 IC 卡到柜面辦理補打手續(xù)，柜員可選擇“ 9682 扣款回執(zhí)打印”交易，讀卡輸入起止日期，為客戶打印回單，加蓋業(yè)務辦訖章并注 明補打字樣交客戶。 注意事項 1．“ 9649 單位 IC 卡開戶”必須讀卡。 ②交易處理 柜員選擇“ 988l 分銷商轉(zhuǎn)賬通存確認”交易，對錄入的轉(zhuǎn)賬通存信息進行確認。 （ 2）轉(zhuǎn)賬通存確認 ①受理審核 確認柜員根據(jù)錄入員提交的結(jié)算業(yè)務申請書（第一、二聯(lián)）、進賬單等原始憑證和錄入清單，審核錄入清單中的內(nèi)容與原始憑證上記載的內(nèi)容是否一致。 ②交易處理 柜員選擇“ 988k 分銷商交易信息錄入”交易處理，打印記賬憑證和錄入清單。 轉(zhuǎn)賬繳款 （ 1）轉(zhuǎn)賬通存錄入 ①受理審核 收到江蘇省聯(lián)網(wǎng)收費管理有限公司交付的支票、匯票、本票后，按照有關(guān)規(guī)定進行票據(jù)合法合規(guī)性審核無誤后，進行相關(guān)業(yè)務操作。 （ 2）現(xiàn)金通存確認 ①受理審核 確認員 根據(jù)錄入員提交的現(xiàn)金通存錄入清單及現(xiàn)金繳款單，清點、收妥現(xiàn)金。 審核繳款單會計分錄，充值專戶收款賬號為10102021040211562；銷售專戶收款賬號為10102021040211554。 服務網(wǎng)點銀行繳款 現(xiàn)金繳款 （ 1）現(xiàn)金通存錄入 ①受理審核 柜員根據(jù)客戶提交的現(xiàn)金繳款單，審核填寫要素是否規(guī)范。因柜員充值操作失誤，造成卡賬不符，選擇“ 96a3 C 卡減值”交易進行減值處理，對客戶卡上金額進行沖減，并將原有已經(jīng)打印的發(fā)票客戶回單聯(lián)收回作廢。柜員受理客戶現(xiàn)金或支付憑證，經(jīng)清點現(xiàn)金或?qū)徍?支付憑證無誤后，選擇“ 96a2 C 卡充值”交易處理。柜員選擇“ 96a1 C 卡調(diào)賬”交易，調(diào)整卡面小于賬面的情況。退款補款出現(xiàn)充值失敗，補卡金額已變?yōu)?0，但補卡金額并未補至客戶卡片上，柜員選擇“ 9681退款補款取消”交易，待補卡金額恢復后，再重新做退款補款交易。如有補卡 金額（即補卡金額處不為0），選擇“ 9668IC 卡退款補款”交易，讀入卡號，系統(tǒng)自動將補款金額寫入該卡，打印客戶回單交客戶簽字確認，加蓋業(yè)務辦訖章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)作傳票附件。 4． IC 卡退款補款 （ 1） IC 卡退款補款。 （ 4） IC 卡解鎖。 （ 3） IC 卡解止付。柜員選擇“ 9655IC 卡止付”交易，對客戶 IC 卡賬戶進行止付處理，根據(jù)不同的業(yè)務類型選擇止付方式，根據(jù)是否有卡選擇讀卡或手工錄入，錄入卡號時需仔細核對無誤后，打印客戶回單（一式二聯(lián)）交客戶簽字確認，加蓋業(yè)務辦訖章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)作傳票附件。掛失后，如客戶找回 IC 卡的，持掛失申請表到柜面辦理解掛手續(xù)，柜員審核無誤后選擇“ 9654IC 卡解掛”交易，錄入卡號 、證件類型、證件號碼、姓名等信息，并在申請表上做好處理記錄，經(jīng)客戶簽字確認后隨傳票裝訂，同時登記《柜面重要事項登記簿》。書面掛失滿 30 天后客戶憑掛失回單到原掛失網(wǎng)點辦理卡銷戶或解掛手續(xù)。 掛失處理成功后提醒客戶掛失前和掛失后二十四小時所發(fā)生的通行費，均由用戶自行承擔。接收到聯(lián)網(wǎng)收費公司的確認應答后，在掛失申請表上做好掛失記錄，記錄掛失成功時間。 3．掛失止付 （ 1） IC 卡掛失。 2．蘇通卡充值 柜員接到客戶提交的 IC 卡、現(xiàn)金或支付憑證，清點現(xiàn)金或?qū)徍酥Ц稇{證無誤后，選擇“ 9651IC 卡充值”交易處理，打印記賬憑證和銀行代收費業(yè)務專用發(fā)票，加蓋業(yè)務辦訖章，發(fā)票聯(lián)交客戶。柜員審核“江蘇省高速公路預付卡掛失 /換卡 /銷卡/修改 /解鎖申請表”無誤后，選擇“ 9658IC 卡銷戶”交易處理，輸入卡號、證件類型、證件號碼等信息，銷卡方式通過下拉菜單選擇，打印記賬憑證和客戶回單 , 加蓋業(yè)務辦訖章，客戶回單交客戶。柜員接到客戶提交的蘇通卡片、“江蘇省高速公路預付卡掛失 /換卡 /銷卡 /修改 /解鎖申請表”、有效身份證件等資料，審核上述相關(guān)資料無誤后，選擇“ 9655IC 卡止付”交易對蘇通卡進