【正文】 持票人持系統(tǒng)內(nèi)他行出具的現(xiàn)金支票到代理行辦理現(xiàn)金兌取手續(xù)時，經(jīng)辦柜員按支付結(jié)算及現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定對票據(jù)進行審查，并通過電腦驗印系統(tǒng)或支付密碼系統(tǒng)進行支付條件驗證后，選擇“4202對公活期取款”交易進行跨網(wǎng)點現(xiàn)金支取處理。系統(tǒng)內(nèi)跨行匯兌業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)跨行辦理的其他結(jié)算業(yè)務(wù)。愿意使用支付密碼器辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)等條件?！咀⒁馐马棥浚?）辦理單位通兌業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)具備：在ⅩⅩ銀行任一支行開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。（3）對公協(xié)議存款銷戶【交易代碼】4008【功能描述】本交易用于單位協(xié)議存款的賬戶銷戶【授權(quán)權(quán)限】無條件四級以上會計主管授權(quán)【交易畫面】（4）對公協(xié)議存款查詢【交易代碼】4009【功能描述】本交易可根據(jù)協(xié)議存款賬號查詢協(xié)議存款信息【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】4303對公活期存款賬戶維護 4325對公存款通兌限額設(shè)置【功能描述】4303交易用于修改單位活期存款賬戶的通兌標識，將系統(tǒng)默認的“不通兌”標識修改為“通兌”標識；4325用于設(shè)置對公通兌賬戶單日內(nèi)累計通兌限額，該限額僅用于控制對公賬戶辦理柜面通兌業(yè)務(wù)時的累計交易金額，批量扣稅、小貸中心扣收貸款的金額均不計入通兌限額。其中，協(xié)議存款的利率、計結(jié)息和付息方式由存款單位與ⅩⅩ銀行總行協(xié)商確定。全國社會保障基金協(xié)議存款的起存金額人民幣5億元，期限5年（不含5年）以上。養(yǎng)老保險個人賬戶基金協(xié)議存款的起存金額為人民幣5億元，期限5年（不含5年）以上。②協(xié)議存款的起存金額及期限規(guī)定。【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項】①協(xié)議存款屬于特定客戶存款業(yè)務(wù)。三是客戶申請撤銷登記有單位協(xié)定存款的結(jié)算賬戶時，需按照協(xié)定存款取消流程取消協(xié)定存款，將協(xié)定存款本息轉(zhuǎn)為結(jié)算存款后再做銷戶處理。（2）對公協(xié)定存款撤銷【交易代碼】4304【功能描述】本交易用于協(xié)定存款戶的終止及協(xié)定戶的結(jié)息【授權(quán)權(quán)限】無條件四級以上會計主管授權(quán)【交易畫面】【操作流程】單位客戶申請撤銷單位協(xié)定存款時，需填寫《ⅩⅩ銀行單位協(xié)定存款取消申請書》一式兩份，開戶銀行審核無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章，使用本交易作協(xié)定存款撤銷處理，打印通用憑證及利息清單，加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”和經(jīng)辦人名章，一聯(lián)作傳票，另一聯(lián)連同“取消申請書”退單位，原專夾保管的“協(xié)定存款協(xié)議”和一聯(lián)“取消申請書”隨傳票裝訂。③單位協(xié)定存款登記在基本存款賬戶或一般存款賬戶的基礎(chǔ)上進行登記，不再另行開戶，如沒有基本存款賬戶或一般存款賬戶，則單位應(yīng)新開結(jié)算賬戶。②單位協(xié)定存款的起存金額為10萬元，相對應(yīng)的結(jié)算賬戶須保留的基本存款額度為10萬元?！臼跈?quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限需四級以上會計主管授權(quán)【交易畫面】（4）通知存款通知【交易代碼】4306【功能描述】本交易用于單位通知存款的通知登記【授權(quán)說明】不需授權(quán)【交易畫面】（5）通知存款通知修改/取消【交易代碼】4308【功能描述】本交易用于單位通知存款通知的修改、取消操作【授權(quán)說明】無條件四級以上會計主管授權(quán)、【交易畫面】（6）通知存款通知查詢【交易代碼】4399【功能描述】本交易用于單位通知存款通知、修改等記錄的查詢【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】（1）對公協(xié)定存款登記【交易代碼】4301【功能描述】本交易用于單位客戶與支行簽訂《協(xié)定存款協(xié)議》后使用本交易進行登記，系統(tǒng)將登記的結(jié)算賬戶設(shè)定為協(xié)定存款戶，在季度結(jié)息日、協(xié)定存款終止日時由系統(tǒng)自動計算該戶的協(xié)定戶日均積數(shù)，日均高于約定留存余額的部分按協(xié)定利率計息，否則按結(jié)息日掛牌活期利率計息。單位提取款項時，應(yīng)區(qū)分“一天通知存款”和“七天通知存款”在提款日前一天或前七天以書面方式通知開戶行。（2）單位通知存款銷戶【交易代碼】4105【功能描述】本交易用于單位通知存款銷戶。②單位通知存款可現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬存入。（1）對公通知存款開戶【交易代碼】4005 【功能描述】本交易用于對公通知存款的開戶【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【操作流程】同單位定期存款開戶【注意事項】①單位通知存款分為一天通知存款和七天通知存款兩個品種。（3）現(xiàn)金支票收款人簽章處（即支票背面）簽章要與收款人名稱核對一致，要提醒客戶背書簽章不要蓋在“附加信息”處。【授權(quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限時需四級以上會計主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項】（1）認真審核憑證要素，包括現(xiàn)金支票、支款憑證等憑證的日期、大小寫金額、預(yù)留銀行印鑒及收款人簽章等是否合規(guī)無誤。（3）記賬賬號及戶名必須與客戶進行核對?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項】（1）收款時要堅持“先收款，后記賬”原則，記賬時錄入的金額要與現(xiàn)金數(shù)核對一致，謹防錯記金額現(xiàn)象。全部提前支取，按支取日掛牌公告的活期存款利率計息。（3）單位定期存款提前支取，需由單位出具書面介紹信，法定代表人身份證件，代理人辦理的，需出具法人授權(quán)委托書及代理人有效身份證件。其中：單位定期存款賬戶銷戶時，單位開戶證實書背面應(yīng)加蓋預(yù)留銀行印鑒，柜員應(yīng)審核驗??；單位定期保證金存款銷戶時，柜員直接使用組合交易進行操作，憑證種類處選擇“99其他”?！窘灰状a】4102 【功能描述】本交易用于單位定期存款、單位定期保證金存款、同業(yè)存款銷戶及支取后留存部分低于起存金額的清戶。（5）銷戶后，預(yù)留銀行印鑒一份隨傳票裝訂保管，其余預(yù)留印鑒抽卡并全部銷毀。（4）銷戶單位在我行開立的是基本賬戶，銷戶同時，向客戶退還“基本戶開戶許可證副本”。（2）核準類單位存款賬戶（基本戶、臨時戶）銷戶時，如賬戶余款較少，可支取現(xiàn)金，原則上應(yīng)使用轉(zhuǎn)賬方式辦理單位賬戶銷戶手續(xù)，且賬戶余款必須轉(zhuǎn)入同一名稱單位（特殊情況除外）。經(jīng)辦柜員審核無誤后，使用4103交易結(jié)計利息，再使用4208008628006等交易結(jié)清賬戶余額，最后使用4101對公活期存款銷戶交易進行賬戶銷戶?！窘灰状a】4004 【功能描述】本交易用于單位公積金存款開戶【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】4103對公活期存款單戶結(jié)息4101對公活期存款銷戶【功能描述】“4103”交易用于活期存款賬戶、同業(yè)活期存款、保證金活期存款、公積金存款銷戶前單戶結(jié)息；“4101”交易用于上述活期存款賬戶的銷戶。（2）保證金賬戶保證期間，不得辦理任何轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，保證債務(wù)未結(jié)清前，不得提前支取或部分提前支取，特殊情況除外?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項】（1）保證金賬戶原則要求轉(zhuǎn)賬開立，開戶時需使用4202+4003組合交易?！窘灰状a】4003 【功能描述】本交易用于銀行承兌匯票、保函等業(yè)務(wù)的活期保證金賬戶或定期保證金賬戶的開立。（3）“單位定期存款開戶證實書”僅對存款單位開戶證實，不得作為質(zhì)押的權(quán)利證明。可以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬開戶。證實書僅對存款單位開戶證實，不作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【操作流程】單位客戶應(yīng)在申請銀行開立有單位活期存款賬戶。需提供施工企業(yè)法人相關(guān)證明資料（同一般存款賬戶開戶資料），中標書、施工合同、項目負責人身份證件等。驗資不成功，客戶申請退還驗資款的，需向開戶銀行提供由工商局或會計師事務(wù)所出具的驗資不成功證明資料，并交回驗資繳款單或進賬單原件，開戶銀行審核無誤后，按照驗資款“現(xiàn)金存入可現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬退還”，“轉(zhuǎn)賬存入必須轉(zhuǎn)賬退還”的原則退款，退款時的收款人必須與驗資款的繳存人是同一人。需提供工商局核發(fā)的“企業(yè)名稱核準通知書”，最大股東身份證件并預(yù)留最大股東印鑒?！度嗣駧陪y行結(jié)算賬戶管理辦法》第十四條規(guī)定：“有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：設(shè)立臨時機構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗資。非預(yù)算單位專用存款賬戶實行備案制，如需支取現(xiàn)金需填制《專用存款賬戶取現(xiàn)申請書》，報當?shù)厝诵袀浒浮ｎA(yù)算單位專用存款賬戶實行人民銀行核準制；非預(yù)算單位申請開立專用存款賬戶，除需提供一般存款賬戶的證明資料外，還需要提供開立專用存款賬戶的證明文件，如公司成立工會的正式文件、工程施工合同和中標書等。分為預(yù)算單位開立的專用存款賬戶和非預(yù)算單位開立的專用存款賬戶兩種。一般存款賬戶實行備案制。②一般存款賬戶。經(jīng)辦柜員根據(jù)證明資料開立基本結(jié)算賬戶。具體如下：①基本存款賬戶。計息期間遇利率調(diào)整應(yīng)分段計息?！咀⒁馐马棥浚?）使用本交易開戶時，應(yīng)根據(jù)營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍確定行業(yè)類別，選擇正確的賬戶科目。銀行經(jīng)辦人員審核資料及申請表無誤后，使用本交易開立賬戶?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】1508【功能描述】本交易可用于查詢客戶某活期一本通賬戶內(nèi)某期限的歷史交易情況【授權(quán)說明】不需授權(quán)【交易畫面】ⅩⅩ銀行柜面業(yè)務(wù)操作手冊 第二章 對公存款業(yè)務(wù)第二章 對公存款業(yè)務(wù)【交易代碼】4001 【功能描述】本交易用于對公活期存款賬戶，同業(yè)存款賬戶、臨時存款賬戶的賬號開立，可以開做支票戶或?qū)嬲蹜?，如果是對公存折戶，需要打印存折扉頁并刷磁?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】1502通知存款通知查詢1442周周贏賬戶（個人）理財明細查詢 【功能描述】1502交易用于查詢普通個人通知存款的通知情況?！窘灰状a】1506 【功能描述】本交易可通過客戶號或定期存款賬戶查詢客戶定期儲蓄存款賬戶的余額和相關(guān)信息?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項】（1）查詢以前年度賬戶明細需使用“9231活期儲蓄賬戶歷史查詢”交易查詢?！窘灰状a】1504【功能描述】本交易可通過卡/折賬號、客戶號等查詢個人活期賬戶余額及賬戶信息。1440交易用于客戶通知存款賬戶的周周贏理財?shù)怯洠?441交易用于客戶取消通知存款賬戶的周周贏理財?shù)怯??！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】1411【功能描述】本交易可修改存折下一打印行數(shù)?！臼跈?quán)權(quán)限】高風險業(yè)務(wù)，會計主任五級以上授權(quán)。【交易代碼】1410【功能描述】本交易用于活期一本通、定期一本通、卡、個貸一本通等有磁條憑證的重寫磁條信息?！窘灰状a】1409 補登折【功能描述】本交易補打印活期一本通、定期一本通或其他存折賬號下的所有未登折項。【交易代碼】1412存單掛失新開 3009更換銀聯(lián)卡/新卡 【功能描述】1412交易用于存單掛失后的補開新存單；3009交易用于銀行卡掛失后的補發(fā)新卡，也可用于銀行卡損壞后的換卡操作?！窘灰状a】1413 換折【功能描述】本交易用于客戶憑證損壞換折、頁滿換折及掛失后補新折操作。（8）客戶申請憑證掛失時，需向客戶確認是否知悉憑證密碼，如密碼遺忘，需先做密碼掛失，密碼重置后方可做憑證掛失交易。（6）掛失到期處理時應(yīng)認真仔細核對客戶身份，謹防客戶假冒。（3）經(jīng)辦人員應(yīng)認真核對掛失人與存款人是否為一人（辨認證件照片、聯(lián)網(wǎng)核查照片與本人是否為同一人）（4）系統(tǒng)掛失完畢后，復(fù)查賬戶余額是否與掛失申請書余額一致（謹防在掛失交易處理空隙時間客戶資金被盜用）。掛失處理時必須本人辦理，任何人不得代辦密碼重置、補發(fā)新憑證或掛失解掛手續(xù)（特殊情況除外）。掛失手續(xù)費10元/筆，具體辦理流程同密碼掛失?？蛻暨z失借記卡、存折、存單等憑證需要掛失時，只能到開戶行辦理。密碼掛失不收取手續(xù)費。如客戶本人辦理且身份信息聯(lián)網(wǎng)核查無誤后，柜員可使用本交易直接為客戶賬戶進行密碼重置?？蛻暨z忘密碼需要掛失時，可持存款憑證、有效身份證件到我行任意營業(yè)網(wǎng)點辦理密碼掛失手續(xù)?！窘灰状a】7119客戶憑證掛失/解掛 7109卡密碼掛失【功能描述】7119交易用于客戶存折、個貸一本通、個人支票等憑證及密碼的掛失和解掛，也可用于銀行卡的憑證掛失和解掛；7109交易用于銀行卡的密碼掛失。（2）本交易可由代理人代辦?！窘灰状a】1008 活期儲蓄銷戶【功能描述】本交易可用于個人支票賬戶的撤銷【交易畫面】【操作流程】個人客戶申請撤銷個人支票賬戶，需持本人有效身份證件原件、未使用完的個人現(xiàn)金支票、個人轉(zhuǎn)賬支票及其他未用重要空白憑證，交由經(jīng)辦柜員審核，無誤后，柜員使用本交易進行銷戶處理，同時在收回的客戶憑證上加蓋“作廢”章。（2）記載事項齊全的個人支票喪失，可以由失票人通知出票人到開戶銀行辦理掛失止付。如個人轉(zhuǎn)賬支票正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，則不得背書轉(zhuǎn)讓。（3）個人轉(zhuǎn)賬支票最高簽發(fā)額為50萬元，超過50萬元的個人轉(zhuǎn)賬支票銀行不予受理。跨行異地匯款，個人支票客戶需填寫電匯憑證。個人轉(zhuǎn)賬支票是個人支票客戶向同城范圍開戶收款人轉(zhuǎn)賬時使用的憑證，如超出同城范圍轉(zhuǎn)賬，需使用電匯憑證辦理，交易流程同個人結(jié)算賬戶匯兌流程。（3）個人現(xiàn)金支票不得背書轉(zhuǎn)讓?！咀⒁馐马棥浚?）個人現(xiàn)金支票取款可在我行任意網(wǎng)點進行通兌?！窘灰桩嬅妗俊静僮髁鞒獭靠蛻舫謧€人現(xiàn)金支票直接提示付款時，應(yīng)在支票背面“背書人簽章”欄簽章，記載身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)，同時向銀行交驗本人身份證件（不論金額大?。?。【交易代碼】4201對公活期存款【功能描述】本交易可為單位活期存款賬戶存入現(xiàn)金，包括對公賬戶、個人支票賬戶等。（2）個人支票賬戶除可以簽發(fā)個人支票外，其他賬戶功能和支付結(jié)算規(guī)定同個人銀行結(jié)算賬戶；該賬戶屬無折賬戶，對賬周期遵照《ⅩⅩ銀行對賬管理辦法》中的單位活期銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)規(guī)定，利息計算同個人銀行結(jié)算賬戶。每戶每類憑證限購1本，也可單份領(lǐng)購，收費標準同一般支票。（4）出售個人支票。經(jīng)辦柜員應(yīng)認真審核客戶身份信息是否真實（聯(lián)網(wǎng)核查），申請表要素填寫是否準確、完整、無涂改，無誤后，經(jīng)營業(yè)室主任審批同意，使用本交