【正文】 關(guān)聯(lián)客戶管理 職責(zé)組名稱 關(guān)聯(lián) 客戶管理 職責(zé)組編號 CI04 職責(zé)組說明 管理集團(tuán)和集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系、查詢集團(tuán)和集團(tuán)成員客戶的詳細(xì)信息 集團(tuán)分為 集團(tuán)關(guān)聯(lián)和非集團(tuán)關(guān)聯(lián)兩 類 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 客戶信息需要滿足個(gè)人征信要求。請勿外傳 22 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 職責(zé)名稱 職責(zé)編號 職責(zé)說明 1. 客戶基本信息維護(hù) CI0201 包括基本信息、客戶特征、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡、稅務(wù)登記 證、資本構(gòu)成、屬地信息、管理層信息、重要權(quán)力、資質(zhì)證書 等 2. 客戶輔助信息維護(hù) CI0202 包括聯(lián)系記錄、企業(yè)大事記、附件 大事記全部需要預(yù)警，通知對象為 總、 信用社 信貸檢測崗 3. 客戶資信信息維護(hù) CI0203 包括 客戶對外提供擔(dān)保信息、存款信息、保證金信息、評級信息、不良記錄 4. 國際貿(mào)易信息維護(hù) CI0204 包括國際貿(mào)易基本信息、主要貿(mào)易區(qū)信息、歷年進(jìn)出口總額信息 （目前沒有國際業(yè)務(wù)，但保留該功能） 5. 客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù) CI0205 建立客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系，可以使用搜索功能輔助建立 6. 錄入財(cái)務(wù)報(bào)表 CI0207 錄入對公客戶 財(cái)務(wù)信息，包括 ：報(bào)表期次的新增、刪除、報(bào)表數(shù)據(jù)錄入、修改、報(bào)表數(shù)據(jù)的復(fù)制 、報(bào)表的平衡檢查等，財(cái)務(wù)信息包括客戶主要財(cái)務(wù)資料和輔助財(cái)務(wù)資料；客戶主要財(cái)務(wù)資料包括資產(chǎn)負(fù) 債表、損益表、現(xiàn)金流量表； 7. 財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算 CI0209 系統(tǒng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)報(bào)表的數(shù)據(jù)，通過公式定義 計(jì)算結(jié)果并加以顯示；提供財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算公式的定義功能 167。 客戶信息需要滿足企業(yè)征信要求。 167。 包括個(gè)人預(yù)客戶和對公預(yù)客戶 4. 客戶劃轉(zhuǎn)管理 CI0104 對于有些客戶會出現(xiàn)管理權(quán)限的劃轉(zhuǎn)，即修改客戶的所屬機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理。 客戶狀態(tài)管理 職責(zé)組名稱 客戶狀態(tài)調(diào)整 職責(zé)組編號 CI01 職責(zé)組說明 客戶狀態(tài)的調(diào)整包括客戶建立、客戶合并、客戶對照關(guān)系管理、維護(hù)黑名單、客戶劃轉(zhuǎn)管理 參與者說明 參與者 說明 1. 信用社調(diào)查 崗 負(fù)責(zé)對 公客戶和個(gè)人客戶的建立 2. 信用社審查 崗 負(fù)責(zé)本 信用社 客戶劃轉(zhuǎn)、客戶與外部帳號對照關(guān)系建立、黑名單維護(hù)操作 3. 縣聯(lián)社 崗 負(fù)責(zé)全行范圍的客戶劃轉(zhuǎn)、客戶合并、黑名單維護(hù) 職責(zé)說明 職責(zé)名稱 職責(zé)編號 職責(zé)說明 1. 建立對公客戶 CI0101 客戶在核心帳務(wù)系統(tǒng)開立客戶號后，如果需要辦理信貸業(yè)務(wù)，由 CRMIS對應(yīng)的 信用社 綜合崗驗(yàn)證是否已在核心帳務(wù)系統(tǒng)開戶 （聯(lián)機(jī)實(shí)時(shí)） ，在 CRMIS建立客戶檔案。請勿外傳 21 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 4. 審查崗 可以查詢信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 可以在信用社范圍內(nèi)調(diào)整客戶的客戶經(jīng)理 不可修改客戶信息 5. 貸審小組 可以查詢 信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 6. 信用社主任 崗 可以查詢 信用社 范圍內(nèi)的客戶信息 7. 縣聯(lián)社 可以查詢縣聯(lián)社 范圍內(nèi)的客戶信息 8. 9. 省聯(lián)社 167。 相關(guān)崗位 機(jī)構(gòu)名稱 崗位名稱 崗位職責(zé) 備注 1. 分理處 調(diào)查崗（客戶經(jīng)理） 維護(hù)本人作為主管客戶經(jīng)理的對公客戶、自然人 客戶、 農(nóng)戶、 集團(tuán)客戶的信息 ； 可以查詢 本社 范圍內(nèi)的客戶信息 ； 可以為已經(jīng)在分理處 核心帳務(wù)系統(tǒng)開戶的客 戶 建立客戶信息 。 ? 功能頁面（略） ? 信息項(xiàng)說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 客戶類型 CHAR(1) 0企業(yè)， 1自然人 客戶名稱 CHAR(60) 機(jī)構(gòu)代碼證號 /身份證號 CHAR(30) 貸款證號 CHAR(20) 客戶批文號 CHAR(30) 發(fā)布日期 DATE 發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱 CHAR(40) 167。 黑名單客戶導(dǎo)入和維護(hù) ? 業(yè)務(wù)概述 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 住房公積金資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)和查詢客戶的 住房公積金資料 。 保險(xiǎn)資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)和查詢客戶的 保險(xiǎn)資料，包括社會保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)。 ? 功能頁面（略） ? 信息項(xiàng)說明 名稱 類型 /長度 說明 是否征信要求 存款帳號 VARCHAR(40) 帳戶幣種 CHAR(4) 帳戶 類型 CHAR(4) 定期 活期 限期 INT 帳戶余額 NUMERIC(16,2) 帳戶最高限額 NUMERIC(16,2) 開戶通知書號 VARCHAR(40) 開戶時(shí)間 CHAR(10) 銷戶時(shí)間 CHAR(10) 開戶行 CHAR(2) 01－本行 他行安順序遞增 02－工行 03－農(nóng)行 04－中行 05－建行 06－交行 07－其他 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 存款資料 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)和查詢客戶存款信息。請勿外傳 18 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 個(gè)人客戶車輛 評估價(jià) 評估機(jī)構(gòu) VARCHAR(40) 房屋和車輛具有評估 買入日期 CHAR(10) 資產(chǎn)類型為股票或企業(yè)時(shí)為空 賣出日期 CHAR(10) 資產(chǎn)類型為股票或企業(yè)時(shí)為空 地址 VARCHAR(100) 資產(chǎn)位置。 200：農(nóng)戶資產(chǎn)類型 ： 201－水田 202－旱田 203－機(jī)械 204－耕畜 205－冰箱 206－彩電 207－洗衣機(jī) ，取自數(shù)據(jù)字典。 客戶的資產(chǎn)類別系統(tǒng)可定制添加。 資產(chǎn)情況 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)查詢客戶的個(gè)人簡歷信息。請勿外傳 17 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 167。 資信狀況資料 同法人客戶。 個(gè)人簡歷 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)查詢客戶的個(gè)人簡歷信息。因此，本字段如沒有新的輸入內(nèi)容，則值默認(rèn)為111111。 貸款卡密碼 CHAR(6) 貸款卡密碼 貸款卡密碼 6位。 推薦金融機(jī)構(gòu) VARCHAR(60) 推薦金融機(jī)構(gòu) 推薦客戶至人民銀行申領(lǐng)貸款卡的銀行機(jī)構(gòu)。請勿外傳 16 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 貸款卡到期日期 CHAR(10) 貸款卡年檢日期。 配偶姓名 VARCHAR(20) 配偶證件類型 CHAR(4) 個(gè)人征信代碼表： 0身份證； 1戶口簿； 2護(hù)照； 3軍官證； 4士兵證； 5港澳居民來往內(nèi)地通行證； 6臺灣同胞來往內(nèi)地通行證； 7臨時(shí)身份證； 8外國人居留證； 9警官證； X其他證件。 畢業(yè)學(xué)校 (取得最高學(xué)歷 ) VARCHAR(100) 取得最高學(xué)歷的學(xué)校 婚姻狀況 婚姻狀況 CHAR(4) 個(gè)人征信，采用 GB/T 《個(gè)人基本信息分類與代碼 第 2部分：婚姻狀況代碼》。 最高學(xué)位 CHAR(4) 個(gè)人征信，采用 GB/T 68642021《中華人民共和國學(xué)位代碼》。 代碼表： 10研究生； 20大學(xué)本科（簡稱“大學(xué)”）； 30大學(xué)?？坪蛯？茖W(xué)校（簡稱“大?！保? 40中等專業(yè)學(xué)?；蛑械燃夹g(shù)學(xué)校； 50技術(shù)學(xué)校； 60高中； 70初 中； 80小學(xué)； 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件為操作員提供年份選擇界面 單位地址 VARCHAR(100) 包含省市縣（區(qū)）等詳細(xì)信息。 本單位工作起 始年份 CHAR(10) 格式為 YYYY。 職稱 CHAR(4) 專業(yè)技術(shù)職務(wù)的稱謂。 職務(wù) CHAR(4) 代碼表： 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 代碼表： A農(nóng)、林、牧、漁業(yè)； B采掘業(yè)； C制造業(yè)； D電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)； E建筑業(yè)； F交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)； G信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè) ； H批發(fā)和零售業(yè)； I住宿和餐飲業(yè)； J金融業(yè)； K房地產(chǎn)業(yè)； L租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)； M科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)業(yè)和地質(zhì)勘察業(yè)； N水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)；O居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)； P教育； Q衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)；R文化、體育和娛樂業(yè)； S公共管理和社會組織； T國際組織； Z未知 職業(yè) CHAR(4) 采用 GB/T 65651999《職業(yè)分類與代碼》中的大類代碼。 住址郵編 CHAR(6) 住宅電話 CHAR(15) 職務(wù)情況 工作單位 VARCHAR(100) 單位性質(zhì) CHAR(4) 個(gè)貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典 2401：事業(yè)、機(jī)關(guān) 2402：軍隊(duì) 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 通訊地址 VARCHAR(100) 通訊郵編 CHAR(6) 通訊地址電話 CHAR(15) 現(xiàn)住址 VARCHAR(100) 包含省市縣（區(qū)）等詳細(xì)信息。 備注 VARCHAR(200) 客戶特征 char(2) 證件信息 證件類型 CHAR(4) 個(gè)人征信代碼表： 0身份證； 1戶口簿； 2護(hù)照； 3軍官證； 4士兵證； 5港澳居民來往內(nèi)地通行證； 6臺灣同胞來往內(nèi)地通行證； 7臨時(shí)身份證； 8外國人居留證； 9警官證； X其他證件。 出生日期 CHAR(10) 格式為 YYYYMMDD,個(gè)人征信抽取后轉(zhuǎn)化為 YYYYMMDD 民族 CHAR(2) 籍貫 CHAR(4) 戶籍地址，包含省市縣（區(qū)）等詳細(xì)信息 社會保險(xiǎn)號 VARCHAR(40) 政治面貌 CHAR(4) 個(gè)貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典 2301：群眾 2302：中共黨員 健康狀況 CHAR(4) 1：良好 2：一般 3：差 是否本行員工 CHAR(1) 0：否 1：是 是否我行股民 CHAR(1) 0：否 1：是 入股金額 DECIMAL(16,2) 是否核對 CHAR(1) 信貸系統(tǒng)中是否將 該客戶信息進(jìn)行核對 0：否 1：是 是否本行客戶 CHAR(4) 0：否 1：是 錄入人 CHAR(10) 錄入日期 CHAR(10) 最近修改日期 CHAR(10) 最近修改日期 系統(tǒng)自動生成，字段值發(fā)生變化時(shí)自動記錄當(dāng)天日 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請勿外傳 11 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 客戶名稱 (中文 ) VARCHAR(30) 客戶名稱 (英文 ) VARCHAR(60) 客戶英文名稱 曾用名 (中文 ) VARCHAR(30) 曾用名 (英文 ) VARCHAR(60) 客戶 英文名稱 主管客戶經(jīng)理 CHAR(10) 主管客戶經(jīng)理所在部門 CHAR(10) 狀態(tài) VARCHAR(10) 客戶類型 CHAR(1) 農(nóng)信專用： 0：未知 1：自然人 2：農(nóng)戶 客戶級別 CHAR(5) 針對農(nóng)信 1優(yōu)秀 2較好 3一般 性別 CHAR(4) 個(gè)人征信，采用 GB/T 《個(gè)人基本信息分類與代碼 第 1部分：人的性別代碼》。變更信息采取記錄大事記的形式，同時(shí)那些字段需記錄變更信息可以定義。 基本信息 ? 業(yè)務(wù)概述 維護(hù)查詢客戶的基本情況、證件信息、聯(lián)系方式、工作情 況、收入信息等內(nèi)容。 資料管理 167。 個(gè)人客戶管理 個(gè)人類客戶，包括我行有確定意向或已經(jīng)為之提供授信服務(wù)的農(nóng)戶和其他自然人。 ? 客戶劃轉(zhuǎn) ? 業(yè)務(wù)概述 本功能主要考慮銀行管理的需要，對于有些客戶在授信過程中會出現(xiàn)管理權(quán)限的劃轉(zhuǎn)，即修改客戶的所屬機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理。請勿外傳 10 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 對于符合注銷條件的客戶執(zhí)行客戶注銷功能，包括操作錯(cuò)誤的客 戶以及與本行無借貸關(guān)系的客戶，客戶注銷屬于邏輯刪除，保證了操作的可恢復(fù)性。 狀態(tài)管理 ? 客戶新增 ? 業(yè)務(wù)概述 一個(gè)客戶如果要在銀行發(fā)起授信業(yè)務(wù)，其前提條件必須是要建立客戶關(guān)系，本系統(tǒng)中客戶全行共享，對一個(gè)唯一客戶，系統(tǒng)中只能保存一份信息。 聯(lián)系方式 通訊地址 A100 郵政編碼 A6 聯(lián)系人 A16 聯(lián)系電話 A30 總部地址電話 客戶的總部地址的聯(lián)系電話，國別號 +區(qū)號 +電話號碼 /總機(jī) +分機(jī)號碼 傳真 A30 總部地址傳