【正文】 請(qǐng)勿外傳 23 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 集團(tuán)編碼規(guī)則為 G+9位序號(hào)，由 CRMIS生成 參與者說(shuō)明 參與者 說(shuō)明 1. 主管客戶經(jīng)理 負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶信息和集團(tuán)關(guān)系的維護(hù) 2. 信用社審查崗 查詢(xún)?nèi)械募瘓F(tuán)客戶信息 3. 信用社主任 崗 查詢(xún)?nèi)械募瘓F(tuán)客戶信息 4. 縣聯(lián)社 查詢(xún)崗 查詢(xún)?nèi)械募?團(tuán)客戶信息 職責(zé)說(shuō)明 職責(zé)名稱(chēng) 職責(zé)編號(hào) 職責(zé)說(shuō)明 1. 建立集團(tuán) CI0401 建立和維護(hù)集團(tuán)信息，包括：集團(tuán)客戶名稱(chēng)、集團(tuán)客戶代碼、。 個(gè)人客戶管理 職責(zé)組名稱(chēng) 個(gè)人客戶管理 職責(zé)組編號(hào) CI03 職責(zé)組說(shuō)明 由主管客戶經(jīng)理對(duì)客戶信息進(jìn)行維護(hù) ，包括基本信息、輔助信息、財(cái)產(chǎn)信息、資信信息。 對(duì)公客戶管理 職責(zé)組名稱(chēng) 對(duì)公客戶管理 職責(zé)組編號(hào) CI02 職責(zé)組說(shuō)明 由主管客戶經(jīng)理對(duì)客戶信息進(jìn)行 維護(hù) ，包括基本信息、輔 助信息、資信信息、國(guó)際貿(mào)易信息、客戶關(guān)聯(lián)信息、財(cái)務(wù)信息。 2. 建立個(gè)人客戶 CI0102 3. 建立預(yù)客戶 CI0103 對(duì)于未在核心帳務(wù)系統(tǒng)建立客戶檔案、未 生成客戶號(hào)，需要辦理信貸業(yè)務(wù)的客戶，可以由 客戶經(jīng)理 建立預(yù)客戶，信息與正式客戶一致，預(yù)客戶號(hào)由 CRMIS生成。 2. 審查崗 可以查詢(xún) 分理處 范圍內(nèi)的客戶信息 3. 信用社 調(diào)查 崗 （客戶經(jīng)理） 維護(hù)本人作為主管客戶經(jīng)理的對(duì)公客戶、自然人客戶、農(nóng)戶、集團(tuán)客戶的信息； 可以查詢(xún)本社范圍內(nèi)的客戶信息； 可以為已經(jīng)在本社核心帳務(wù)系統(tǒng)開(kāi)戶的客戶建立客戶信息 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件請(qǐng)勿外傳 20 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 本模塊用于維護(hù)和 查詢(xún) 客戶黑名單。 ? 功能頁(yè)面（略） ? 信息項(xiàng)說(shuō)明 名稱(chēng) 類(lèi)型 /長(zhǎng)度 說(shuō)明 是否征信要求 保單號(hào) VARCHAR(40) 對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)是社會(huì)電腦保險(xiǎn)號(hào) 保險(xiǎn)公司名稱(chēng) VARCHAR(100) 保險(xiǎn)種類(lèi) CHAR(6) 取自字典 保險(xiǎn)金額 DECIMAL(16,2) 財(cái)保保障金額 /壽?，F(xiàn)金價(jià)值 /社保余額 生成日期 CHAR(10) 退保日期 CHAR(10) 到期日期 CHAR(10) 167。 由 客戶在 本行 /社或 他行的存款目前暫時(shí)由客戶經(jīng)理補(bǔ)錄。 資產(chǎn)號(hào)碼 VARCHAR(100) 資產(chǎn)類(lèi) 型 號(hào)碼 房產(chǎn) 產(chǎn)權(quán)證號(hào) 車(chē)輛 車(chē)輛牌號(hào) 企業(yè) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào) 股票 股票代碼卡號(hào) 其他 為空 資產(chǎn)名稱(chēng) VARCHAR(100) 資產(chǎn)類(lèi)別為個(gè)人客戶的企業(yè)資產(chǎn)類(lèi)型時(shí)，表示企業(yè)名稱(chēng)； 資產(chǎn)類(lèi)別為個(gè)人客戶的其他資產(chǎn)類(lèi)型時(shí)，表示其他資產(chǎn)名稱(chēng)； 原價(jià) DECIMAL(16,2) 個(gè)人客戶房屋 建構(gòu)價(jià) 個(gè)人客戶車(chē)輛 購(gòu)買(mǎi)金額 個(gè)人客戶債券 債券金額 個(gè)人客戶股票 股票市值 個(gè)人客戶企業(yè) 投資金額 個(gè)人客戶其他 原 始金額 農(nóng)戶 財(cái)產(chǎn)金額 資產(chǎn)數(shù)量 DECIMAL(16,2) 房屋面積、資產(chǎn)數(shù)量等 評(píng)估價(jià) DECIMAL(16,2) 資產(chǎn)類(lèi)型 含義 個(gè)人客戶房屋 評(píng)估價(jià) 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 客戶的資產(chǎn)類(lèi)別包括房屋、車(chē)輛、債券、股票、投入企業(yè)等，對(duì)于農(nóng)戶， 資產(chǎn)類(lèi)別還包括土地（水田、旱田）、農(nóng)用機(jī)械、耕畜、家電等。 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 農(nóng)戶特有信息 家庭總?cè)藬?shù) INT 勞動(dòng)力數(shù) INT 耕地面積 INT 水田面積 INT 旱田面積 INT 167。 如是本行機(jī)構(gòu)，則應(yīng)輸入機(jī)構(gòu)代碼。 配偶證件號(hào)碼 VARCHAR(40) 證件類(lèi)型選擇身份證，則必須位15或 18位， 18位身份證號(hào)碼必須滿足公安部 18位身份證校驗(yàn)位算法 配偶工作單位 VARCHAR(100) 配偶聯(lián)系電話 VARCHAR(20) 貸款卡資料 貸款卡號(hào) VARCHAR(40) 人行所發(fā)貸款 卡號(hào) 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 代碼表： 0其他； 1名譽(yù)博士； 2博士； 3碩士； 4學(xué)士； 9未知。 單位郵編 CHAR(6) 辦公電話 CHAR(15) 收入情況 本人月收入 DECIMAL(16,2) 本人年收入 VARCHAR(20) 工資帳號(hào) VARCHAR(40) 工資帳號(hào)開(kāi)戶銀行 VARCHAR(100) 家庭月收入 CHAR(10) 家庭可支配年收入 DECIMAL(16,2) 連 續(xù)三年家庭總收入 DECIMAL(16,2) 連續(xù)三年家庭純收入 DECIMAL(16,2) 上年實(shí)際家庭純收入 DECIMAL(16,2) 本年計(jì)劃家庭純收入 DECIMAL(16,2) 學(xué)歷情況 最高學(xué)歷 CHAR(4) 個(gè)人征信，采用 GB/T 46581984《文化程度代碼》的大類(lèi)代碼。 代碼表： 0無(wú)； 1高級(jí)； 2中級(jí)； 3初級(jí)； 9未知。 代碼表： 0國(guó)家機(jī)關(guān)、黨群組織、企業(yè)、事業(yè)單位負(fù)責(zé)人； 1專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員； 3辦事人員和有關(guān)人員； 4商業(yè)、服務(wù)業(yè)人員； 5農(nóng)、林、牧、漁、水利業(yè)生產(chǎn)人員； 6生產(chǎn)、運(yùn)輸設(shè)備操作人員及有關(guān)人員； X軍人； Y不便分類(lèi)的其他從業(yè)人員； Z未知。 居住狀況 CHAR(4) 個(gè)人征信代碼表： 1自置； 2按揭； 3親屬樓宇； 4集體宿舍； 5租房； 6共有住宅； 7其他； 9未知。請(qǐng)勿外傳 12 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 期。 ? 功能頁(yè)面（略） ? 信息項(xiàng)說(shuō)明 名稱(chēng) 類(lèi)型 /長(zhǎng)度 說(shuō)明 是否征信要求 基本情況 客戶號(hào) CHAR(18) 地區(qū)號(hào) CHAR(6) 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 客戶基本資料 167。其功能包括： ? 機(jī)構(gòu)間劃轉(zhuǎn) ? 部門(mén)間劃轉(zhuǎn) ? 部門(mén)內(nèi)劃轉(zhuǎn) ? 劃轉(zhuǎn)信息查詢(xún) 167。 ? 客戶注銷(xiāo) /恢復(fù) ? 業(yè)務(wù)概述 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件 人民銀行信用等級(jí) A4 評(píng)定機(jī)構(gòu)名稱(chēng) A60 人民銀行信用等級(jí)到期日 D YYYYMMDD， 8位。不可輸入項(xiàng)，由 CL操作。 貸款卡密碼 A6 貸款卡密碼 6位。當(dāng)前系統(tǒng)日期晚于該有效期時(shí)，進(jìn)入不良記錄名單。 注冊(cè)資本 D 注冊(cè)資金金額 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 /批準(zhǔn)證書(shū)上標(biāo)明。當(dāng)系統(tǒng)日期晚于營(yíng)業(yè)執(zhí)照／批準(zhǔn)證書(shū)年檢有效期前 15天時(shí)發(fā)布預(yù)警信息，直至營(yíng)業(yè)執(zhí)照／批準(zhǔn)證書(shū)年檢有效期。長(zhǎng)度 30位。 貸款第一 次發(fā)放日期 D GC放款時(shí)操作 預(yù)客戶標(biāo)志 A1 0 預(yù)客戶 1 正式客戶 客戶特征 客戶特征 1－按資本來(lái)源 A4 按資本來(lái)源 0101中資 0102外資 0103中外合資 0104其他 對(duì)應(yīng)原客戶特征 6 客戶特征 2－按資本構(gòu)成 A4 按資本構(gòu)成 0201 獨(dú)資 0202 合資 0203 合作 0204 聯(lián)營(yíng) 0205 合伙 0206 其他 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件對(duì)應(yīng)于 IBS的客戶狀態(tài)，從 IBS引入。 0100－本行股東 0101－本行股東 0200－與本行股東相關(guān) 0201－股東控股（本行股東控股的公司） 0202－股東參股（本行股東參股的公司） 0300－與本行投資 相關(guān) 0301－全資附屬公司 0302－全資附屬下子公司（法人機(jī)構(gòu)） 0303－全資附屬下分公司（非法人機(jī)構(gòu)） 0304－本行控股 0305－本行參股 0306本行投資合作 0400其他 0401本行員工 0500無(wú)關(guān)系 0501無(wú)關(guān)系 投資方國(guó)家 /地區(qū) A3 字典 國(guó)別 /地區(qū) A3 字典 行業(yè)分類(lèi) 1 A5 字典，國(guó)標(biāo) 行業(yè)分類(lèi) 2 A5 內(nèi)部行業(yè)，預(yù)留 組織機(jī)構(gòu)代碼證 A10 組織機(jī)構(gòu)代碼證有效期 D 有效期截止日。請(qǐng)勿外傳 4 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社 清楚。系統(tǒng)對(duì)客戶資料的操作分為查詢(xún)、新增、維護(hù)三種功能，對(duì)不同操作權(quán)限的人實(shí)現(xiàn)不同的操作控制。例如該客戶的授信批準(zhǔn)情況、貸后檢查信息、預(yù)警信息等等 ， 客戶部分應(yīng)提供給其他功能模塊標(biāo)準(zhǔn)的查詢(xún)頁(yè)面和標(biāo)準(zhǔn)的查詢(xún)接口?？蛻舨糠值臄?shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)應(yīng)預(yù)留一定冗余的數(shù)據(jù)項(xiàng)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 客戶經(jīng)理錄入 客戶經(jīng)理 建立維護(hù)查詢(xún)客戶信息 外部接口采集客戶信息數(shù)據(jù) 集團(tuán)客戶信息 系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)信息匯總收集：本行授信狀況信息、擔(dān)保信息等 個(gè)人客戶信息 法人客戶信息 ?？蛻舻牡貐^(qū)號(hào)只作為統(tǒng)計(jì)查詢(xún)的維度，而不作為標(biāo)識(shí) 客戶的主鍵。 本模塊的功能架構(gòu)如下圖所示： 客戶部分的需求分析遵循以下原則： ? 唯一性原則。 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 需求文件 機(jī)密文件系統(tǒng)以客戶管理為基礎(chǔ)、以信貸業(yè)務(wù)流程為主線、以信貸風(fēng)險(xiǎn)防范為目標(biāo)，采用工作流技術(shù)，基于標(biāo)準(zhǔn) J2EE應(yīng)用服務(wù)器架構(gòu)，利用構(gòu)件化技術(shù)，基于 Struts框架，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)管理、統(tǒng)計(jì)分析、監(jiān)測(cè)、審批、控制的電子化和自動(dòng)化，提供信貸及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的存儲(chǔ)、匯總、收集、反映，為各 層 次的經(jīng)營(yíng)管理提供監(jiān)控、預(yù)警等 信息支持。 業(yè)務(wù)約定 ................................................. 160 第 9 章 報(bào)表臺(tái)帳管理 .......................................... 161 167。 訴訟管理 ............................................. 158 167。 功能說(shuō)明 ................................................. 156 167。 呆賬認(rèn)定及核銷(xiāo)管理 ................................... 153 167。 業(yè)務(wù)審批流程 ......................................... 149 167。 機(jī)構(gòu)設(shè)置 ................................................. 146 167。 認(rèn)定調(diào)整 ............................................. 141 167。 自動(dòng)批量認(rèn)定 ......................................... 130 167。 功能說(shuō)明 ................................................. 128 167。 角色 ................................................. 126 167。 個(gè)人客戶檢查 ......................................... 125 167。 查詢(xún)功能 ............................................. 122 167。 法人客戶債項(xiàng)檢查 ..................................... 117 167。 貸后檢查（對(duì)公） ......................................... 110 167。 授信用途監(jiān)控 ............................................. 109 167。 放款業(yè)務(wù)規(guī)則 ........................................ 106 167。 放款審批管理 ........................................ 100 167。 相關(guān)崗位 .................................................. 99 167。 從合同 ................................................ 93 167。 功能列表 .................................................. 87 167。 錄入角色操作流程 ...................