營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)部檢查制度5篇(參考版)
2024-11-05 02:47本頁(yè)面
【正文】 第四十五條 本制度在公司正式發(fā)文后統(tǒng)一執(zhí)行。第四十三條 公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)本制度的解釋工作。第四十一條 臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)，公司在按照反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。調(diào)查人員封存文件、資料，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)派人會(huì)同調(diào)查人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的監(jiān)察稽核部人員簽名或者蓋章，留存公司一份。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，公司有權(quán)拒絕調(diào)查。第十章 反洗錢(qián)的協(xié)助工作第三十七條 公司任何員工及部門(mén)均有對(duì)反洗錢(qián)工作的協(xié)助義務(wù)。公司其他員工應(yīng)積極參加公司組織的反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)，具有反洗錢(qián)的基本背景知識(shí)。第九章 反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作第三十四條 綜合管理部負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容由監(jiān)察稽核部提供，包括反洗錢(qián)的有關(guān)法律法規(guī)、公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及有關(guān)知識(shí)的介紹等。第八章 反洗錢(qián)工作和資料的保密第三十二條 公司任何員工及部門(mén)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)嫌疑的，均有義務(wù)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。同時(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，將在公司監(jiān)察稽核季度報(bào)告中予以體現(xiàn)。第三十條 監(jiān)察稽核部將不定期對(duì)公司相關(guān)部門(mén)的反洗錢(qián)政策遵守和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第二十八條 監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)保存反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)的各種規(guī)定、工作指引和公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。第六章 反洗錢(qián)資料和信息的保存第二十六條 監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資料和信息的保存工作。(一)對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。浙商基金管理有限公司 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度第五章 大額交易和可疑交易的報(bào)告第二十四條 運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心發(fā)現(xiàn)客戶(hù)申請(qǐng)的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)天向監(jiān)察稽核部報(bào)告。第二十二條 公司保存客戶(hù)資料及交易記錄十五年以上。第二十一條 經(jīng)審查核對(duì)無(wú)誤后，運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心接受客戶(hù)的申請(qǐng)，由基金注冊(cè)登記中心給予確認(rèn)。機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)時(shí)，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。個(gè)人變更銀行賬戶(hù)時(shí)，需要提交新的銀行賬戶(hù)卡；機(jī)構(gòu)變更銀行賬戶(hù)時(shí)，需要提交機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)證明文件。第十八條 機(jī)構(gòu)客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)和交易賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并提供以下材料，運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)資料進(jìn)行審查：（一）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門(mén)或其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；（二）法人授權(quán)委托書(shū)原件并預(yù)留印鑒；（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。第十六條 運(yùn)營(yíng)保障部辦理客戶(hù)的相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守客戶(hù)的基金賬戶(hù)名稱(chēng)與其回款賬戶(hù)名稱(chēng)一致的原則，不允許贖回、分紅、清算后等的資金回到其他名稱(chēng)的銀行賬戶(hù)上。第十五條 客戶(hù)從事基金開(kāi)戶(hù)及交易業(yè)務(wù)時(shí)，按照每只基金的發(fā)售公告的規(guī)定提交相關(guān)文件。(八)開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交易方式。(六)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。(四)為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。(二)基金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)和變更。第十三條 對(duì)于大額交易，運(yùn)營(yíng)保障部每日日終后向監(jiān)察稽核部報(bào)告，監(jiān)察稽核部及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)告。第十二條 經(jīng)監(jiān)察稽核部審查，認(rèn)為交易構(gòu)成洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司督察長(zhǎng)和總經(jīng)理。第十條 運(yùn)營(yíng)保障部發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份可疑、可疑交易事項(xiàng)時(shí)，在接受客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。浙商基金管理有限公司 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度第三章 反洗錢(qián)工作流程第九條 運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心按照各基金的招募說(shuō)明書(shū)和開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定要求客戶(hù)提交相關(guān)文件，對(duì)客戶(hù)提交的文件和交易申請(qǐng)進(jìn)行審查核對(duì)，確定客戶(hù)身份及交易的真實(shí)性、合法性、有效性。第七條 監(jiān)察稽核部審查反洗錢(qián)業(yè)務(wù)規(guī)則，核實(shí)運(yùn)營(yíng)保障部報(bào)告的大額交易和可疑交易，及時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告，必要時(shí)經(jīng)公司批準(zhǔn)后向公安、工商行政管理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢(qián)宣傳工作。第五條 策略發(fā)展部在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品時(shí)，須會(huì)同監(jiān)察稽核部進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第二章 反洗錢(qián)部門(mén)及人員第三條 監(jiān)察稽核部、運(yùn)營(yíng)保障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢(qián)工作，運(yùn)營(yíng)保障部為公司的基金注冊(cè)登記部門(mén)。營(yíng)業(yè)部2014年12月20日第五篇：公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度浙商基金管理有限公司 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度浙商基金管理有限公司 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度第一章 總則第一條 為了做好反洗錢(qián)工作，預(yù)防和打擊通過(guò)基金業(yè)務(wù)進(jìn)行的洗錢(qián)和其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保證基金管理公司的經(jīng)營(yíng)安全和信譽(yù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于貫徹落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基金管理公司反洗錢(qián)工作指引》等規(guī)定，特制定本制度。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在
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