【正文】 券營業(yè)部二〇一六年四月七日。通過反洗錢的培訓教育，我部員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。并利用營業(yè)部列會，使營業(yè)部反洗錢工作上一個新的臺階。反洗錢員工培訓開展情況 營業(yè)部定期對員工進行反洗錢知識宣傳和培訓，并留存關文件和資料。五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況我部按照人民銀行規(guī)定對資金資劃轉(zhuǎn)超過500萬客戶進行人工篩查，確保反洗錢工作落實。我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準確保存客戶交易記錄并且達到“重現(xiàn)交易”的要求。目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關資料復印件。我部嚴格按照人民銀行反洗錢要求認真布置各業(yè)務條線分反洗錢工作，實施專人負責制度。反洗錢內(nèi)控制度建設情況根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報備。特邀武鋼領導及有關銀行、大型企業(yè)領導到會指導,誠摯邀請您的光臨！時間：2009年10月18日上午8:5011:45地點：武漢市青山區(qū)和平大道943號羅家路武鋼賓館二樓報告大廳形勢分析會內(nèi)容：生產(chǎn)企業(yè)對當前形勢的看法——武鋼銷售中心馬金光科長對當前宏觀經(jīng)濟形勢的基本分析——意達鋼材信息網(wǎng)資訊部主管劉研昆對四季度鋼材市場的分析與預測——意達鋼材信息網(wǎng)資訊部主任吉良德2009年四季度鋼材期貨投資策略——長江期貨有限公司研究員韓錦聯(lián)系方式：意達鋼材信息網(wǎng)：電話：02782948120傳真：02782948130 長江期貨青山營業(yè)部：電話：02786740469傳真：02786740455長江期貨有限公司意達鋼材信息網(wǎng)二OO九年十月九日第五篇：營業(yè)部反洗錢自查報告[定稿]營業(yè)部反洗錢自查報告尊敬的人民銀行 市中心支行：我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場檢查相關要求，特制定自查報告如下：一、反洗錢組織機構建設和各項內(nèi)控制度的制定及落實情況，高級管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務條線反洗錢工作概況。特此報告。完善營業(yè)部反洗錢制度建設和人員培訓，設立反洗錢專崗，及時溝通學習反洗錢知識，加強營業(yè)部反洗錢意識。努力提高員工主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。定期開展反洗錢培訓教育工作，對新進員工完善反洗錢教育。在今后的反洗錢工作中，營業(yè)部將從以下幾方面進行改進完善： 以宣傳促認識。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議反洗錢工作是一項非常重要的工作，營業(yè)部按照相關制度和規(guī)定進行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。（五）洗錢風險防控成果我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風險防控工作，無洗錢案件發(fā)生。（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況本我營業(yè)部按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表、配合人行進行金融機構自查，并及時報送報表，本我營業(yè)部未接受人行關于反洗錢約見談話、巡查、走訪。目前正在整改過程中，整改完畢后，將會以書面形式向人行提交整改報告。本我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號：反洗錢評估[*]（*）號,主要指出：內(nèi)控制度建設不完善，組織架構不合理；洗錢風險評估嚴重滯后；客戶分類管理形同虛設；客戶身份識別工作亟待改進；防范洗錢風險意識較差。****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機構開展反洗錢行政調(diào)查的情況。但未形成專題報告上報人行。2月至7月份反洗培訓工作未開展記錄及留痕。本，*月至**月期間內(nèi)，營業(yè)部按照公司反洗錢內(nèi)控制度的要求，定期開展反洗錢培訓活動和反洗錢工作例會，全年合計開展反洗錢培訓5次，召開反洗錢工作例會5次；內(nèi)容不限于學習人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學習、交流、培訓等。本反洗宣傳活動舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動過程中未即時拍照留痕。在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳的條幅，設立反洗錢咨詢臺，定期對營業(yè)部員工和客戶進行反洗錢培訓，使大家深入了解洗錢的危害，受理客戶及社會群眾對有關洗錢的各類咨詢，積極宣傳反洗錢的重要性。截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)高風險等級客戶。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風險等級劃分對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。（四）大額和可疑交易報告公司運營總部根據(jù)CTP系統(tǒng)對可疑交易進行監(jiān)控，營業(yè)部協(xié)助運營總部進行可疑交易的識別和審查，必要時要求客戶提供相應資料證明（如資金來源等）。（三）客戶資料和交易記錄保存根據(jù)相關管理辦法、公司內(nèi)控制度，公司指定信息技術總部負責公司客戶交易記錄保存工作，并為客戶身份識別和客戶資料的保存提供技術上的支持和保障。由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風險等級僅通過系統(tǒng)打分，未進行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。（二）對高風險客戶的特別措施公司根據(jù)客戶特點和賬戶屬性，結(jié)合地域、業(yè)務、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風險等級，按照風險程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關注類和普通類四個級別。自****年*月*日起，CRM系統(tǒng)中部分客戶的職業(yè)因CTP系統(tǒng)與監(jiān)控中心對接問題無法顯示。三、反洗錢法定義務履行情況（一）客戶身份識別根據(jù)相關法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度，營業(yè)部執(zhí)行了客戶身份識別制度，按照識別要求查驗相關證件、留存客戶信息，特別是在客戶身份持續(xù)識別方面，對于身份證件即將過期的客戶，及時做好提醒、解釋等工作。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風險等級的劃分情況，實時查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風險等級劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負責對高風險級別賬戶進行檢測。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務監(jiān)控應用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會自動報警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報警信息后再分析處理。營業(yè)部反洗錢小組組成及各崗位分工：營業(yè)部負責人為本營業(yè)部反洗錢工作的第一責任人，總體負責營業(yè)部反洗錢工作，對本營業(yè)部的反