某銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法[推薦五篇](參考版)
2024-11-04 12:00本頁面
【正文】 當(dāng)日未填寫工作日志者按照缺勤處理?？蛻艚?jīng)理工作滿3年，調(diào)整為高級(jí)客戶經(jīng)理，公司根據(jù)情況提供住房補(bǔ)貼，可報(bào)銷30%醫(yī)療費(fèi)用。連續(xù)第二次不達(dá)標(biāo)，降一級(jí)工資（1000元）或辭退，考核達(dá)標(biāo)的，下一考核次恢復(fù)工資和績效。客戶經(jīng)理月度績效達(dá)到并超過標(biāo)準(zhǔn)一半的按照當(dāng)月銷售額3%計(jì)發(fā)績效獎(jiǎng)金，超過指標(biāo)按照6%計(jì)發(fā)?？蛻艚?jīng)理的考核指標(biāo)第一年為20件/月（40件/雙月），一年后要求月度指標(biāo)增加5件，此后每半年月度指標(biāo)增加5件，達(dá)到40件/月（80件/雙月）后不再增加，客戶經(jīng)理首次進(jìn)店的，第一個(gè)考核周期指標(biāo)為20件/雙月。對大中型客戶采取客戶經(jīng)理小組運(yùn)作或二名及以上客戶經(jīng)理共同管理客戶的情況，對應(yīng)的損益能量化到每一客戶經(jīng)理的則直接量化到每一客戶經(jīng)理，不能量化到每一客戶經(jīng)理的則量化到客戶經(jīng)理小組，由小組的牽頭人決定進(jìn)一步量化和分配方案。以下情況必須有二名或二名以上客戶經(jīng)理同時(shí)參加作業(yè)，并且應(yīng)明確負(fù)責(zé)人：基本客戶；價(jià)值大的客戶；風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶；初次開發(fā)的中型客戶；運(yùn)用新產(chǎn)品的客戶；發(fā)生或預(yù)測會(huì)發(fā)生異常的客戶；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶?？蛻艚?jīng)理管理部門要定期對現(xiàn)有客戶進(jìn)行等級(jí)分類，在保持客戶經(jīng)理相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶等級(jí)的變化，定期調(diào)整、配備與之對應(yīng)的客戶經(jīng)理。對大型客戶或有綜合需求的客戶，須采取總分支行聯(lián)動(dòng)、統(tǒng)一運(yùn)作的方式，即以高級(jí)客戶經(jīng)理為中心，合理搭配其他等級(jí)的客戶經(jīng)理和一定數(shù)量的輔助人員組成客戶經(jīng)理小組，以項(xiàng)目小組的方式集中運(yùn)作。四、客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)管理客戶經(jīng)理必須嚴(yán)格按照作業(yè)流程開展工作，按照業(yè)務(wù)權(quán)限提供服務(wù)。為體現(xiàn)鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的原則，可對業(yè)績突出、達(dá)到更高等級(jí)的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)的低等級(jí)客戶經(jīng)理進(jìn)行晉升。費(fèi)用的核定根據(jù)客戶經(jīng)理的等級(jí)資格確定。營銷費(fèi)用是客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷工作的基本條件，要根據(jù)滿足需要和節(jié)約開支相結(jié)合的原則核定和使用。浮動(dòng)收入上不封頂、下不保底。固定收入和福利待遇可比照行政管理人員來確定。三、客戶經(jīng)理的激勵(lì)銀行應(yīng)建立科學(xué)有效的激勵(lì)機(jī)制，來最大程度的激發(fā)客戶經(jīng)理的專業(yè)工作熱情和創(chuàng)造力。高級(jí)客戶經(jīng)理資格由總行審核認(rèn)定，一級(jí)及一級(jí)以下客戶經(jīng)理的資格認(rèn)證由分行審核認(rèn)定，并報(bào)總行備案。等級(jí)考試結(jié)果二年內(nèi)有效，以體現(xiàn)管理的動(dòng)態(tài)性。可根據(jù)任職條件對報(bào)名人員進(jìn)行資格審查，通過資格審查后，經(jīng)嚴(yán)格的考評認(rèn)證上崗。不同等級(jí)的客戶經(jīng)理對應(yīng)不同類別的客戶，營銷不同的產(chǎn)品。客戶經(jīng)理內(nèi)部應(yīng)劃分為不同的等級(jí)，劃分的依據(jù)為個(gè)人的工作能力、專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)、工作業(yè)績、所負(fù)責(zé)客戶類別和所營銷產(chǎn)品等。這些條件包括：良好的職業(yè)道德；無不良業(yè)務(wù)記錄；身體健康；大專以上學(xué)歷；一年以上銀行業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷。(9)擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。并根據(jù)客戶的需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。(6)負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中的問題，反饋客戶的動(dòng)態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，并及時(shí)提出建議報(bào)告。(4)根據(jù)銀企業(yè)務(wù)合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。(2)根據(jù)銀行的客戶發(fā)展戰(zhàn)略，主動(dòng)尋找客戶，通過各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。本講就從管理內(nèi)容的角度對客戶經(jīng)理管理這一問題進(jìn)行闡述。這支直接同客戶打交道，具備了較高素質(zhì)且掌握了較全面知識(shí)與技能的隊(duì)伍，我們就稱其為客戶經(jīng)理。（七）本辦法從2011年5月1日始試行，本行可根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對下一個(gè)時(shí)期的獎(jiǎng)勵(lì)比例作相應(yīng)調(diào)整。（五）客戶經(jīng)理的營銷活動(dòng)必須依法合規(guī)，廉潔自律，不能弄虛作假，不能惡性競爭。其團(tuán)隊(duì)營銷活動(dòng)費(fèi)用、客戶經(jīng)理計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，必須報(bào)經(jīng)辦公會(huì)研究同意。維護(hù)客戶的有關(guān)情況，以及客戶要求，應(yīng)作為營業(yè)室的朝會(huì)內(nèi)容之一?？蛻艚?jīng)理不得無理要求柜員違反基本制度，如果受到上級(jí)單位處罰或造成風(fēng)險(xiǎn)的，要追究相關(guān)責(zé)任。三、其它（一）柜員應(yīng)積極配合客戶經(jīng)理做好客戶營銷和客戶維護(hù)工作。專職客戶經(jīng)理的基本薪酬月底計(jì)發(fā)，待完成基本任務(wù)數(shù)后方可兌現(xiàn)。30（天）（三）客戶經(jīng)理的保障。※基本任務(wù)數(shù)內(nèi)的績效=日均存
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