某銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法[推薦五篇]-文庫吧
2024-11-04 12:00 本頁面
【正文】 :主要包括貸款、存款、中間業(yè)務。根據(jù)分行分類經(jīng)營思路，劃分為支行、分行個金業(yè)務、分行公司業(yè)務三類客戶經(jīng)理分別考核(具體考核內(nèi)容見附件)。(三)考核兌現(xiàn):月度應得工資=履職績效工資*考核得分。(四)考核規(guī)定:客戶經(jīng)理管戶戶數(shù)以上年末戶數(shù)為基數(shù)。不良貸款占比計算基數(shù)以201X年9月末分行組建客戶經(jīng)理隊伍后各客戶經(jīng)理發(fā)放貸款確定?？己酥笜巳绠斣鲁~完成任務的，計分最高以高限為限，不得延期計算。提前完成任務的，以后月度按滿分計算，后期新增業(yè)務可在滿分基礎上繼續(xù)計分，最高不得超出上限。第十二條 為強化支行和相關部門負責人對客戶經(jīng)理的 2 管理、督促、指導，支行正、副行長、業(yè)務拓展部正、副總經(jīng)理履職崗位工資10%與管轄客戶經(jīng)理平均考核得分掛鉤。第四章 組織保障第十三條 客戶經(jīng)理隊伍管理由分行統(tǒng)一實施，分行成立客戶經(jīng)理管理考評領導小組，由行長、分管副行長、業(yè)務XX部、XX管理部、XX管理部、XXX結算部、XXXXXX檢查部等部門負責人組成，組長由行長擔任、副組長由分管副行長擔任，領導小組下設辦公室在XXXX部。職責為:根據(jù)全行市場營銷的發(fā)展戰(zhàn)略與目標規(guī)劃，對全轄客戶經(jīng)理工作進行政策指導和業(yè)務協(xié)調(diào)。負責全行客戶經(jīng)理資格認定工作，負責對全轄客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作。負責組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓，組織客戶經(jīng)理例會和業(yè)務協(xié)調(diào)會議，及時處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問題。各機構負責本單位客戶經(jīng)理的日常管理及業(yè)務營銷推動工作。第十四條 客戶經(jīng)理選拔條件原則按以下標準執(zhí)行，特別優(yōu)秀的可適當放寬。素質良好，工作認真，有較強的事業(yè)心和責任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀守法，廉潔奉公，有較強的公關協(xié)調(diào)能力，較好的口頭和書面表達能力，善于拓展公司、小微和個人類客戶業(yè)務。兩年以上銀行柜面工作經(jīng)歷。系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關經(jīng)濟金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報告。熟悉銀行業(yè)務的運作程序、風險控制和管理機制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務，熟悉電子銀行等新興業(yè)務，具 有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗，有較強的市場洞察力和分析預測能力，擔任相關客戶的服務和管理工作。第五章 準入退出第十五條 客戶經(jīng)理實行公開競聘、選拔、聘用，對應建立客戶經(jīng)理儲備機制，每年一季度在全轄公開選拔、儲備，由綜合部組織實施。根據(jù)分行業(yè)務發(fā)展情況及隊伍建設情況擇優(yōu)聘用。第十六條 客戶經(jīng)理考核中發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，經(jīng)客戶經(jīng)理管理考評領導小組會議研究后，取消客戶經(jīng)理資格:工作失職，調(diào)查和提供信息不實，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的。工作不主動，情況反映不及時，或未采取有力措施，致使我行債權不落實，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務流失的。服務質量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經(jīng)核實無誤，影響較差的。有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀行為的。新增不良連續(xù)3個月保持1%以上的?？己?2個月平均履職得分居后20%位次人員。第六章 附則第十七條 本辦法由分行客戶經(jīng)理管理考評領導小組解釋修訂。第十八條 本辦法自XXX起實行。4 附件1:各支行客戶經(jīng)理考核表: 類分考核項 滿分/高限 考核標準 別 值 放款戶數(shù) 10/20 放款金額 18/36 每新增4萬元計1分 貸管戶戶數(shù) 6/12 管戶增加1戶計2分 4 款不良率為0計6分～%計3分～低 0 類 不良占比于1%計1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及風險金 分為風險基金平時不發(fā)～如年末無不良～全 額下發(fā)～否則用于扣收貸款或處罰。儲蓄日均15/30 每增加1萬元計1分 存 凈增 4 款 0 對公日均類 25/50 每增加2萬元計1分 凈增銀行卡 3/6 中代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分～50人以上6分 間 2個人網(wǎng)銀 3/6 業(yè) 0 企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 務 POS 類 4/8 每增加1戶1分 收單 5 附件2:XX行XXX業(yè)務客戶經(jīng)理考核表: 類分值 考核項 滿分/高值 考
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