企劃方案--大學(xué)生金融服務(wù)平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書(參考版)
2025-07-18 12:57本頁面
【正文】 。（見表） 項(xiàng)目 月 狀態(tài) (萬元 ) 一年?duì)顟B(tài) (萬元 ) 二年?duì)顟B(tài) (萬元 ) 外聘 CEO 員工 50 人平均工資 *50= 加金 房租 水電 通訊 \交通 會(huì)計(jì)與法律 其它 合計(jì) 65 1, 3． 公關(guān)及營(yíng)運(yùn)推廣費(fèi)用（預(yù) 估）兩年約需 1000 萬元左右。 本公司擬募資 25003000 萬元人民幣，大至用途如下： 1． 網(wǎng)站隨著數(shù)據(jù)量的增加需增加服務(wù)器及配套設(shè)備，此項(xiàng)采購(gòu)約需200250 萬元人民幣。 我們希望僅進(jìn)入一家投資公司，一攬子解決兩年內(nèi)的資金問題。 營(yíng)利目標(biāo) 全國(guó)在校大學(xué)生 4763 萬，其中外地學(xué)生占 68％，這部分學(xué)生 3238 萬，銀行信用卡發(fā)放提成為 25 元 /張，僅此一項(xiàng)的收入總量將達(dá)到 11 億 9 千萬元，每年新生入校有 700 萬，市場(chǎng)總量為 1 億 7 千 5 百萬 元 ，其他增值業(yè)務(wù)收入目前還無法計(jì)算，就網(wǎng)站積累下來的不斷增長(zhǎng)的巨大的實(shí)名注冊(cè)用戶就是一筆無法估量的資產(chǎn)，并且每年都在不斷的放量增加。 公司網(wǎng)站的建設(shè)是以 作為網(wǎng)站的基本運(yùn)營(yíng)模式，也就是以用戶交互水 電 費(fèi) 18 廣 告 費(fèi) 100 100 50 30 10 10 10 5 5 5 5 5 335 通 訊 費(fèi) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 24 營(yíng)業(yè)稅及其附加稅 其 他 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 60 所 得 稅 392 合計(jì) 大 學(xué)生人才 市場(chǎng)互動(dòng)平臺(tái) 在線訂票 發(fā)放助學(xué)信用卡 HOPUO網(wǎng)站 實(shí)名會(huì)員數(shù)據(jù)庫 互聯(lián)網(wǎng)增值業(yè)務(wù) 電子商務(wù)平臺(tái) 其他在線增值業(yè)務(wù) 網(wǎng)站廣告 銀行發(fā)卡提成 信用卡管理年費(fèi) 作為資訊的主要來源，但考慮到，如果網(wǎng)站單純依靠 模式來運(yùn)營(yíng)會(huì)很容易陷入到由于沒有足夠的人氣導(dǎo)致網(wǎng)站推廣難度的增加，甚至導(dǎo)致半 路夭折的風(fēng)險(xiǎn)，因此公司網(wǎng)站還將依托傳統(tǒng) 的模式進(jìn)行信息的采編和發(fā)布，公司也自行開發(fā)傳統(tǒng)的 CMS（新聞采集發(fā)布系統(tǒng)），這樣公司網(wǎng)站形成了 CMS+BBS+SPACE（ ）三位一體的大型綜合類社區(qū)網(wǎng)站，網(wǎng)站中所有的信息資訊，增值服務(wù)等都將在公司提供一定量的信息基礎(chǔ)上，充分運(yùn)用 的模式，將用戶的資源整合到網(wǎng)站中來，同時(shí)網(wǎng)站也具有足夠強(qiáng)的黏度。 8． 凈營(yíng)業(yè)額 9． 產(chǎn)品銷售支出 揀購(gòu)： 20xx 萬元 工資： 905 萬元 外包：無 其它直接開銷： 1334 萬 毛利： 18120 萬 10． 變動(dòng)開支 主管薪資： 360 萬元 總薪資： 710 萬元 項(xiàng) 目 20xx 年 20xx 年 發(fā)卡量 (萬張 ) 100 500 收 入 （萬元人民幣） 發(fā)卡提成 （ 25 元 /張 ） 2500 12500 信用卡管理費(fèi) （ 5 元 /張） 500 3000 人力資源管理費(fèi) 0 0 增值服務(wù)收入 200 500 信用卡消費(fèi)提成 450 2700 合 計(jì) 3650 18700 福利及養(yǎng)老金： 195 萬元 維護(hù)及保養(yǎng)開支： 運(yùn)送成本： 坯賬： 管理支出： 100 萬元 廣告： 500 萬元 運(yùn)行費(fèi)用： 250 萬元 可變開支總數(shù)： 1755 萬元 11． 固定開支 房租： 192 萬元 水電： 36 萬元 保險(xiǎn)： 稅及證照費(fèi)： 6 萬元 利息： 折舊： 250 萬元 固定開支總數(shù)： 484 萬元 12． 預(yù)計(jì)未來 12 個(gè)月的現(xiàn)金流 項(xiàng) 目 月 份 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合計(jì) 收入 營(yíng)銷收入 200 200 200 210 210 210 210 210 210 210 210 220 2500 其他收入 94 96 96 96 96 96 96 96 96 96 96 96 1150 支 出 采 購(gòu) (第一 年需采購(gòu)網(wǎng)站擴(kuò)容投入的設(shè)備及軟件和保管費(fèi)等等約 ) 1200 薪 資 27 27 27 30 30 30 30 30 30 30 30 30 351 員工福利 會(huì)計(jì) /法律 78 房 租 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 96 （單位：萬元人民幣） XI 營(yíng)利模式 /目標(biāo) 營(yíng)利模式 我們的商業(yè)計(jì)劃就是通過向?qū)W生提供完全免費(fèi)的公益服務(wù)為基礎(chǔ)，同時(shí)免費(fèi)向?qū)W生發(fā)放助學(xué)信用卡，吸引足夠多的實(shí)名注冊(cè)用戶和其他注冊(cè)用戶，同時(shí)向他們提供更多在線增值業(yè)務(wù)和公益服務(wù)。 5． 解釋欠債來源，有否償還擔(dān)保（無） 6． 會(huì)計(jì)方式 由公司專職會(huì)計(jì)人員，按稅 務(wù)機(jī)關(guān)要求提供月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)，每年進(jìn)行專業(yè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，已經(jīng) 實(shí)行會(huì)計(jì)電算化。 以每張發(fā)卡銀行返利 25 元計(jì)， 12 年內(nèi)，僅此一項(xiàng)收入就很可
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