合規(guī)是業(yè)務發(fā)展的生命線(參考版)
2024-10-25 07:41本頁面
【正文】 。1995年，,最終導致?lián)碛?33年歷史、總投資59億英鎊的老牌銀行破產(chǎn)。信用報告屬于客戶的隱私，銀行不得泄露客戶的信用報告。請問對方辯友怎樣看待這起案件。，導致市場混亂，客戶無安全保障，存在潛在風險，因此，銀監(jiān)局要求所有銀行在2013年4月前全部整改此類理財產(chǎn)品，否則取消相關銀行發(fā)行理財?shù)馁Y格。不論是辦理存款業(yè)務，還是貸款業(yè)務，以此類推到銀行的所有業(yè)務；無論存100元還是100萬元，無論能提供多么有力的擔保；只要不符合規(guī)定，不能辦就是不能辦！當合規(guī)與發(fā)展相沖突時，只能取合規(guī)棄發(fā)展，必須堅持合規(guī)優(yōu)先！在此，我深深的感謝對方二辯用專業(yè)的操守證明了我方觀點。同理，當業(yè)務合規(guī)與業(yè)務發(fā)展相沖突時，毋庸置疑，必須取合規(guī)舍發(fā)展！因為只有合規(guī)才能規(guī)避風險，保證資產(chǎn)質量；只有合規(guī)，才能保障銀行乃至整個金融體系，國民經(jīng)濟的穩(wěn)健運行。我方認為，當銀行業(yè)務既合規(guī)又發(fā)展時，討論其重要性毫無意義，只有當兩者發(fā)生沖突，必須做出取舍時，才能看出誰更優(yōu)先，誰更重要。對方辯友認為這些是個例，沒有造成不可彌補的后果，一方面是因為絕大部分合規(guī)工作做得好，另一方面是因為發(fā)生案例后合規(guī)工作及時糾正了錯誤的發(fā)展趨勢。如果對方辯友還不能理解兩者的關系，打個簡單的比方，難道對方辯友認為銀監(jiān)局是為銀行服務的嗎？一個服務機構怎么會有監(jiān)督與處罰的權力呢？1對方強調發(fā)展的重要性——我方不否認發(fā)展的重要性，但是這是一個比較性辯題，前提當然是兩者都重要，討論的是誰更重要，請對方辯友給出比較的標準。上層建筑指請對方辯友為大家詳細闡明下為什么業(yè)務發(fā)展等同于經(jīng)濟基礎，它符合經(jīng)濟基礎的那一條定義了？1合規(guī)為發(fā)展服務——合規(guī)不是為發(fā)展服務，而是為了監(jiān)督和規(guī)范發(fā)展?！硗猓倚小皣栏瘛钡墓芾砝砟?，要求嚴格執(zhí)行行業(yè)政策，依法治行；健全內部控制制度，從嚴治行。其次，對方辯友說科學發(fā)展觀，即重點在“科學”二字，科學發(fā)展觀意味有好又快的發(fā)展，具體到本辯題，即在合規(guī)基礎之上的發(fā)展，是不是對方辯友也同意了我方觀點呢？了我行企業(yè)文化手冊上的行訓，我可以再從新為您念一遍：按規(guī)則辦事，沒有規(guī)矩，不成方圓。發(fā)展是硬道理，并結合XX銀行的大發(fā)展來講——XX說過，發(fā)展是硬道理，合規(guī)是發(fā)展的硬道理；如果不合規(guī)，何談發(fā)展，合規(guī)是發(fā)展的基石，我們XX銀行之所以得到了外界一致的好評認可，關鍵是在于我們多年堅持合規(guī)經(jīng)營，按規(guī)則辦事，踐行資產(chǎn)質量是生命的經(jīng)營理念。合規(guī)的目的——合規(guī)的目的是為了保障資產(chǎn)質量，降低風險；最終的目的是為了維持銀行、銀行業(yè)乃至整個金融體系、國民經(jīng)濟的穩(wěn)定運行（這也是發(fā)展的目的，合規(guī)與發(fā)展的終極目的是一致的）。合規(guī)絕對不是墨守成規(guī)，其本身具有創(chuàng)新性，是與時俱進的。合規(guī)的滯后性——對方辯友混淆了“合規(guī)”與“規(guī)則”的概念，合規(guī)是一種行為、一個動態(tài)的過程，不等同與既定的規(guī)則，不存在滯后性。1《巴塞爾協(xié)定》為何多次修改——合規(guī)這項工作也是在不斷創(chuàng)新的，規(guī)則是相對的，規(guī)則具有一定程度上的前瞻性和超前性，需要不斷地修正。發(fā)展是個中性詞，存在正與負，好與壞，優(yōu)與劣，我們今天討論的是金融學領域的范疇，發(fā)展也應該取相對應的定義（對方可能取哲學的定義），我方一辯已經(jīng)開篇名發(fā)展是生存之本，解決溫飽問題——對方辯友扭曲了我方觀點，我方從來不否認發(fā)展的重要性，發(fā)展的確可以解決溫飽問題，但是合規(guī)卻是發(fā)展的根本是發(fā)展的前提條件。發(fā)展——根據(jù)現(xiàn)代漢語詞典的解釋，“發(fā)展”即為發(fā)育、進展、變化。負責按照合規(guī)稽核的種類對會員單位進行定期檢查、專項檢查與日常核查，并提出整改意見；對存在違規(guī)行為的會員單位的定性與處罰；向相關單位與領導作出通報；以及處罰的監(jiān)督與實施。負責監(jiān)察交易所規(guī)章制度的實施；監(jiān)察及檢查各主要部門、各會員單位合規(guī)政策實施情況并提出改善建議；督促各部門、各會員單位檢查各項規(guī)章制度是否合規(guī)，確?，F(xiàn)有規(guī)章制度符合交易所要求，處理及調查客戶有關違規(guī)事項的投訴。負責對各會員單位的合規(guī)問題提供咨詢意見。天津貴金屬交易所合規(guī)稽核部作為承擔交易所合規(guī)工作的部門，承擔以下職能工作：（1）制定合規(guī)政策負責推動交易所全體員工、各會員單位認識和嚴格遵循交易所頒布的各種規(guī)章制度，制定適當處罰措施和合規(guī)調查程序以落實交易所的制度執(zhí)行情況；同時，負責及時增補或修訂《合規(guī)管理辦法》的內容。只有做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患永永遠遠地消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石。與此同時，銀行工作人員也同樣是銀行風險的控制者和操作者，人員管理是銀行內部控制至關重要的環(huán)節(jié)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵各類銀行案件。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。四樹立保密意識，員工要作好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。二樹立責任意識，員工應本著對事業(yè)負責任、對同志負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要
研究報告相關推薦
鄂ICP備17016276號-1