【正文】 相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司帳務(wù)核對辦法》《中國銀行朔州市分行關(guān)于加強(qiáng)外部客戶對帳管理的暫行規(guī)定》《中國銀行朔州市分行聯(lián)行及內(nèi)部帳戶對帳內(nèi)控管理辦法》十七、計劃管理崗職責(zé)負(fù)責(zé)行內(nèi)資金調(diào)撥及上存工作負(fù)責(zé)利率的執(zhí)行情況檢督工作負(fù)責(zé)現(xiàn)金的審批登記工作負(fù)責(zé)市行日報、月報、季報及人民銀行報表工作?！般y企對帳表”各項(xiàng)要素必須填寫齊全并加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，由核印人員核對并簽章確認(rèn)。對帳務(wù)核對存在未達(dá)帳務(wù)情況，要負(fù)責(zé)在兩個工作日內(nèi)查清，帳務(wù)一致后將一聯(lián)“銀企對帳表”作為回執(zhí)返還客戶。相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法》十六、銀企業(yè)務(wù)對帳員崗位職責(zé)銀企業(yè)務(wù)對帳員負(fù)責(zé)銀企帳務(wù)核對工作，保證外部客戶資金安全。會計檔案管理員應(yīng)嚴(yán)格掌握調(diào)閱登記手續(xù)，建立“查閱會計檔案登記簿”，由查閱人簽字確認(rèn)以備查考，調(diào)閱完畢及時歸檔。已裝訂成冊的傳票不得隨便調(diào)出庫外查閱，如確實(shí)需要查閱，必須填寫“調(diào)檔通知書”，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可查閱。對已入庫的會計憑證資料，做到存放有序，查找方便。授權(quán)柜員只能按規(guī)定對本人負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，如因特殊情況對不屬于本人授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)時，必須由上級主管批準(zhǔn)，并建立手工登記簿進(jìn)行逐筆登記，該登記簿作為會計檔案保管。授權(quán)柜員必須按規(guī)定對本人授權(quán)級別范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審核后進(jìn)行授權(quán)，嚴(yán)禁跨級別授權(quán)，并對自己所辦理授權(quán)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。授權(quán)柜員必須使用本人真實(shí)姓名，不得兼做任何聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁有任何業(yè)務(wù)角色。做好憑證庫的安全工作。所、柜領(lǐng)用憑證，必須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑蓋有印簽的領(lǐng)用單領(lǐng)取，管庫員要按憑證號碼起訖順序發(fā)出，不得跳號發(fā)出，并由領(lǐng)用人在登記簿上簽收。庫存憑證不足時，應(yīng)及時從市行領(lǐng)入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會計系統(tǒng)及中國銀行空白憑證管理系統(tǒng)中及時錄入，核對一致后入專庫專柜保管。十二、票據(jù)交換崗掌握好每天的頭寸，嚴(yán)禁開空頭支票；按時執(zhí)行交換任務(wù)，不得無故不到或推遲票據(jù)交換，延誤資金運(yùn)轉(zhuǎn)；提出提入票據(jù)應(yīng)嚴(yán)格審查是否符合條件；對于交換提入票據(jù)，應(yīng)及時送交有關(guān)會計人員，不得積壓憑證。選擇正確的匯劃系統(tǒng)，本系統(tǒng)匯劃業(yè)務(wù)遵循行內(nèi)規(guī)定，非本系統(tǒng)匯劃根據(jù)金額不同按人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)要求選擇大額實(shí)時支付系統(tǒng)或小額定時支付系統(tǒng)操作；查詢執(zhí)行“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”原則；每日核對“8328349053”帳戶是否存在非正常掛帳；關(guān)注特殊業(yè)務(wù)，執(zhí)行反洗錢規(guī)定。相關(guān)規(guī)定《中國銀行國內(nèi)支付結(jié)算基本規(guī)定》《中國銀行股份有限公司境內(nèi)行主要業(yè)務(wù)帳務(wù)處理辦法》 《中國銀行股份有限公司會計專用章印管理辦法》 《中國銀行人民幣存貸款計結(jié)息管理辦法》十、聯(lián)行清算崗嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、發(fā)送“三級分管、授權(quán)有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統(tǒng)兩種或以上級別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉(zhuǎn)讓柜員卡、標(biāo)識和密碼。票據(jù)交換業(yè)務(wù)提出不得延壓、遺漏，提入票據(jù)及時入帳。堅(jiān)持大額票據(jù)特殊業(yè)務(wù)先審批后辦理的原則；保管和正確使用柜臺領(lǐng)用的各類票據(jù)及印鑒卡，發(fā)出空白重要憑證及時銷號。認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。柜員資料應(yīng)視同會計檔案永久保存，以備查閱。相關(guān)規(guī)定《中國銀行人民幣單位銀行結(jié)算帳戶管理實(shí)施細(xì)則》 《中國銀行單位銀行結(jié)算帳戶預(yù)留銀行簽章管理辦法》 《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》《中國銀行關(guān)于加強(qiáng)外部客戶帳戶預(yù)留印鑒內(nèi)控規(guī)定》八、柜員管理員崗位職責(zé)柜員管理員負(fù)責(zé)柜員資料的增設(shè)、修改、刪除等工作并保管柜員資料。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中帳戶信息必須與帳戶管理系統(tǒng)中帳戶信息一致，帳戶管理系統(tǒng)操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關(guān)帳戶資料交綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)柜員，由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員進(jìn)行相應(yīng)操作。相關(guān)規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業(yè)務(wù)及調(diào)繳款管理辦法》 《中國銀行大額現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》《中國銀行庫存現(xiàn)金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責(zé)帳戶專管員負(fù)責(zé)結(jié)算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進(jìn)行全面監(jiān)控管理。對尾箱交接予以監(jiān)交。堅(jiān)持每星期尾箱現(xiàn)金、實(shí)物清查、保證帳款帳實(shí)相符。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責(zé)營業(yè)終了對尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用。出納大庫復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)收款的經(jīng)辦及付款的復(fù)核工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負(fù)責(zé)現(xiàn)金的調(diào)撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。接柜復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)付款的復(fù)核及收款的經(jīng)辦工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負(fù)責(zé)柜臺現(xiàn)金的調(diào)撥工作。四、零事中復(fù)核崗位職責(zé)對當(dāng)日發(fā)生的大額收付也及轉(zhuǎn)帳交易，應(yīng)認(rèn)真復(fù)核，領(lǐng)入和上繳現(xiàn)金應(yīng)認(rèn)真復(fù)點(diǎn)，并在交易憑證上簽字確認(rèn)；發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)時，應(yīng)現(xiàn)場直接授權(quán)，并對此業(yè)務(wù)仔細(xì)審查，認(rèn)真核對并簽字確認(rèn)；對沖正業(yè)務(wù)，必須核對交易傳票，開戶沖正應(yīng)檢查憑證狀態(tài)，對于涉及利息沖正的應(yīng)復(fù)算利息；每日營業(yè)終了，核點(diǎn)所有柜員現(xiàn)金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現(xiàn)金、憑證收支明細(xì)核對無誤后在日結(jié)單上簽章確認(rèn)；對柜員當(dāng)日發(fā)生的全部交易必須根據(jù)流水號整理，并審核憑證的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)通知柜員立即更正，并負(fù)責(zé)裝訂，保管網(wǎng)點(diǎn)報表及登記??；按照掛失的有關(guān)規(guī)定，同負(fù)責(zé)人做好大額掛失上門調(diào)查工作；重點(diǎn)審查和關(guān)注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網(wǎng)點(diǎn)，連續(xù)多筆取現(xiàn)，每日檢查本部門帳、帳表、帳實(shí)的平衡，如發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，并上報主管領(lǐng)導(dǎo)，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時查明原因并做出答復(fù)，并及時整改。二、零售專柜主任崗位職責(zé)負(fù)責(zé)個人金融業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)工作；負(fù)責(zé)個人理財業(yè)務(wù)的營銷工作；負(fù)責(zé)組織、檢查、考核柜員崗位職責(zé)執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)本柜信息、帳物及安全保衛(wèi)工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。準(zhǔn)確、及時地報送各類報表，不得遲報或漏報。相關(guān)規(guī)定《中國銀行公司業(yè)務(wù)貸后管理操作手冊》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準(zhǔn)入與退出管理辦法》《中國銀行集團(tuán)客戶與關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)管理辦法》 《中國銀行資產(chǎn)風(fēng)險分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規(guī)范》 《中國銀行貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》《中國銀行國內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質(zhì)押暫行規(guī)定》 《中國銀行授信業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統(tǒng)一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》《中國銀行個人消費(fèi)汽車貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 《中國銀行個人存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作辦法》 《中國銀行營運(yùn)類汽車貸款管理辦法》《中國銀行人壽保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作管理辦法》 《中國銀行個人經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統(tǒng)用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》《中國銀行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》《中國銀行山西省分行項(xiàng)目庫管理系統(tǒng)使用管理辦法（暫行）》《授后監(jiān)控管理辦法》《朔州市分行授信發(fā)放審核辦法》 《中國銀行對公網(wǎng)上銀行運(yùn)營管理辦法》營業(yè)部職責(zé)對公和對私業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)和營銷、非授信公司客戶的拓展、個人高端客戶的金融服務(wù)。（2）按時進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計及報表打印工作，發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計信息有誤應(yīng)及時查找原因并通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行修改。五、新一代信貸系統(tǒng)信貸查詢柜員信貸查詢柜員是指涉及信貸系統(tǒng)各項(xiàng)數(shù)據(jù)資料、不經(jīng)辦具體業(yè)務(wù)錄入的管理人員。（1）負(fù)責(zé)對本部門帳務(wù)柜員的有關(guān)特殊交易進(jìn)行授權(quán)操作。（6）負(fù)責(zé)檢查授信合同及OSF的利率信息，保證合同的利息匡算、計息、結(jié)息的結(jié)果正確。帳務(wù)柜員接到信貸業(yè)務(wù)柜員為新客戶發(fā)放首筆貸款申請后，在新一代會計系統(tǒng)中開立正常本金、逾期本金、呆滯本金、呆帳本金、暫欠利息、逾期利息、催收利息等一整套核算各類本息狀態(tài)的帳戶，以確保自動交易順利實(shí)現(xiàn)。（3）每日檢查系統(tǒng)自動交易記錄，對失敗交易查找原因，并根據(jù)具體原因進(jìn)行相應(yīng)處理。（1）信貸帳務(wù)柜員負(fù)責(zé)處理本機(jī)構(gòu)的信貸帳務(wù)，包括本金類交易、利息類交易、沖補(bǔ)帳交易以及自動交易復(fù)核。（3）檢查、督促本部門柜員做好客戶、合同信息維護(hù)，清分信息維護(hù)，及時處理到期任務(wù)，確保系統(tǒng)信息的合法性、真實(shí)性、完整性和時效性。（1）對本部門信貸業(yè)務(wù)柜員錄入的客戶、合同信息進(jìn)行檢查復(fù)核，確認(rèn)無誤后進(jìn)行貸款批出處理。（8）授信業(yè)務(wù)終結(jié)后，及時在系統(tǒng)中做貸款結(jié)清處理。（6）根據(jù)相關(guān)要求做好信貸系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險分類的數(shù)據(jù)錄入和維護(hù)工作。對于手動利息處理的，由業(yè)務(wù)柜員及時向帳務(wù)人員提交業(yè)務(wù)處理申請。（4）每工作日（節(jié)、假日須提前），按時查詢信貸系統(tǒng)中到期任務(wù)提示，以保證授信業(yè)務(wù)能夠得到及時處理。根據(jù)實(shí)際情況合理設(shè)置合同有關(guān)選項(xiàng)，對合同信息的合法性、真實(shí)性、完整性和時效性負(fù)責(zé)。（1）負(fù)責(zé)授信客戶在信貸系統(tǒng)中的開戶并及時做好系統(tǒng)中客戶信息維護(hù)工作，對客戶信息的合法性、真實(shí)性、完整性和時效性負(fù)責(zé)。對口市分行公司業(yè)務(wù)部、個人金融部、風(fēng)險管理部、國際結(jié)算部。保密內(nèi)容有：監(jiān)控探頭的情況，錄相資料的保存時間，錄相內(nèi)容；⒍如果監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)生故障，管理人員又無法排除，應(yīng)立即向單位報告，請示修理；⒎作好故障記錄，維護(hù)記錄，查詢記錄。相關(guān)規(guī)定《中國銀行內(nèi)部控制委員會章程》 《中國銀行內(nèi)部控制管理辦法》 《中國銀行內(nèi)部控制責(zé)任制》 《中國銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查辦法》十五、反洗錢人員崗位職責(zé)⒈負(fù)責(zé)每天的信息填補(bǔ)及數(shù)據(jù)驗(yàn)平； ⒉負(fù)責(zé)每天下午4：00—4：30與網(wǎng)點(diǎn)大額交易登記簿進(jìn)行核對并簽章備查；⒊完成上一日的信息填補(bǔ)及數(shù)據(jù)驗(yàn)平工作；⒋月初負(fù)責(zé)打印上月反洗錢報表，并完成報送工作； ⒌出據(jù)反洗錢工作報告。⒊押運(yùn)員崗位職責(zé)⑴按時到達(dá)指定押運(yùn)崗位；⑵保管好并正確使用押運(yùn)槍支彈藥；⑶保管好并正確使用頭盔、防彈衣等自保器具；⑷保密押運(yùn)物品、數(shù)量、金額、押運(yùn)人員及武器配備、行車路線等；⑸做好武器交接記錄；⑹拒絕與押運(yùn)無關(guān)的人員搭車；⑺如遇歹徒搶劫押運(yùn)車輛，要沉著、勇敢和歹徒搏斗，保衛(wèi)押運(yùn)財產(chǎn)；相關(guān)規(guī)定《中國銀行安全保衛(wèi)工作若干規(guī)定》 《中國銀行金庫守衛(wèi)操作規(guī)程》《中國銀行保衛(wèi)隊(duì)伍思想政治工作暫行規(guī)定》 《中