【正文】 相關規(guī)定《中國銀行股份有限公司帳務核對辦法》《中國銀行朔州市分行關于加強外部客戶對帳管理的暫行規(guī)定》《中國銀行朔州市分行聯(lián)行及內部帳戶對帳內控管理辦法》十七、計劃管理崗職責負責行內資金調撥及上存工作負責利率的執(zhí)行情況檢督工作負責現金的審批登記工作負責市行日報、月報、季報及人民銀行報表工作。“銀企對帳表”各項要素必須填寫齊全并加蓋企業(yè)預留印鑒，由核印人員核對并簽章確認。對帳務核對存在未達帳務情況，要負責在兩個工作日內查清，帳務一致后將一聯(lián)“銀企對帳表”作為回執(zhí)返還客戶。相關規(guī)定《中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法》十六、銀企業(yè)務對帳員崗位職責銀企業(yè)務對帳員負責銀企帳務核對工作，保證外部客戶資金安全。會計檔案管理員應嚴格掌握調閱登記手續(xù)，建立“查閱會計檔案登記簿”，由查閱人簽字確認以備查考，調閱完畢及時歸檔。已裝訂成冊的傳票不得隨便調出庫外查閱，如確實需要查閱，必須填寫“調檔通知書”，經分管領導審批后方可查閱。對已入庫的會計憑證資料，做到存放有序，查找方便。授權柜員只能按規(guī)定對本人負責的業(yè)務進行授權，如因特殊情況對不屬于本人授權范圍的業(yè)務進行授權時，必須由上級主管批準，并建立手工登記簿進行逐筆登記，該登記簿作為會計檔案保管。授權柜員必須按規(guī)定對本人授權級別范圍內的業(yè)務審核后進行授權，嚴禁跨級別授權，并對自己所辦理授權業(yè)務負責。授權柜員必須使用本人真實姓名，不得兼做任何聯(lián)機業(yè)務，嚴禁有任何業(yè)務角色。做好憑證庫的安全工作。所、柜領用憑證，必須由業(yè)務經辦人員憑蓋有印簽的領用單領取，管庫員要按憑證號碼起訖順序發(fā)出，不得跳號發(fā)出，并由領用人在登記簿上簽收。庫存憑證不足時，應及時從市行領入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會計系統(tǒng)及中國銀行空白憑證管理系統(tǒng)中及時錄入，核對一致后入專庫專柜保管。十二、票據交換崗掌握好每天的頭寸，嚴禁開空頭支票；按時執(zhí)行交換任務，不得無故不到或推遲票據交換，延誤資金運轉；提出提入票據應嚴格審查是否符合條件；對于交換提入票據，應及時送交有關會計人員，不得積壓憑證。選擇正確的匯劃系統(tǒng)，本系統(tǒng)匯劃業(yè)務遵循行內規(guī)定，非本系統(tǒng)匯劃根據金額不同按人民銀行現代化支付系統(tǒng)要求選擇大額實時支付系統(tǒng)或小額定時支付系統(tǒng)操作；查詢執(zhí)行“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”原則；每日核對“8328349053”帳戶是否存在非正常掛帳；關注特殊業(yè)務，執(zhí)行反洗錢規(guī)定。相關規(guī)定《中國銀行國內支付結算基本規(guī)定》《中國銀行股份有限公司境內行主要業(yè)務帳務處理辦法》 《中國銀行股份有限公司會計專用章印管理辦法》 《中國銀行人民幣存貸款計結息管理辦法》十、聯(lián)行清算崗嚴格執(zhí)行經辦、復核、發(fā)送“三級分管、授權有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統(tǒng)兩種或以上級別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉讓柜員卡、標識和密碼。票據交換業(yè)務提出不得延壓、遺漏，提入票據及時入帳。堅持大額票據特殊業(yè)務先審批后辦理的原則；保管和正確使用柜臺領用的各類票據及印鑒卡，發(fā)出空白重要憑證及時銷號。認真執(zhí)行結算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。柜員資料應視同會計檔案永久保存，以備查閱。相關規(guī)定《中國銀行人民幣單位銀行結算帳戶管理實施細則》 《中國銀行單位銀行結算帳戶預留銀行簽章管理辦法》 《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》《中國銀行關于加強外部客戶帳戶預留印鑒內控規(guī)定》八、柜員管理員崗位職責柜員管理員負責柜員資料的增設、修改、刪除等工作并保管柜員資料。綜合業(yè)務系統(tǒng)中帳戶信息必須與帳戶管理系統(tǒng)中帳戶信息一致，帳戶管理系統(tǒng)操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關帳戶資料交綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務柜員，由綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員進行相應操作。相關規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務實施細則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業(yè)務及調繳款管理辦法》 《中國銀行大額現金管理實施細則》《中國銀行庫存現金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責帳戶專管員負責結算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進行全面監(jiān)控管理。對尾箱交接予以監(jiān)交。堅持每星期尾箱現金、實物清查、保證帳款帳實相符。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責營業(yè)終了對尾箱的現金核查大數，防止尾箱現金大額短缺或被挪用。出納大庫復核職責⑴負責收款的經辦及付款的復核工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責現金的調撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。接柜復核職責⑴負責付款的復核及收款的經辦工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責柜臺現金的調撥工作。四、零事中復核崗位職責對當日發(fā)生的大額收付也及轉帳交易，應認真復核，領入和上繳現金應認真復點，并在交易憑證上簽字確認；發(fā)生授權業(yè)務時，應現場直接授權，并對此業(yè)務仔細審查，認真核對并簽字確認；對沖正業(yè)務，必須核對交易傳票，開戶沖正應檢查憑證狀態(tài)，對于涉及利息沖正的應復算利息；每日營業(yè)終了，核點所有柜員現金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現金、憑證收支明細核對無誤后在日結單上簽章確認；對柜員當日發(fā)生的全部交易必須根據流水號整理，并審核憑證的準確性、真實性、合規(guī)性，如發(fā)現問題，應通知柜員立即更正，并負責裝訂，保管網點報表及登記薄；按照掛失的有關規(guī)定，同負責人做好大額掛失上門調查工作；重點審查和關注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網點，連續(xù)多筆取現，每日檢查本部門帳、帳表、帳實的平衡，如發(fā)現問題及時查找原因，并上報主管領導，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時查明原因并做出答復，并及時整改。二、零售專柜主任崗位職責負責個人金融業(yè)務的柜面服務工作；負責個人理財業(yè)務的營銷工作；負責組織、檢查、考核柜員崗位職責執(zhí)行情況；負責本柜信息、帳物及安全保衛(wèi)工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。準確、及時地報送各類報表，不得遲報或漏報。相關規(guī)定《中國銀行公司業(yè)務貸后管理操作手冊》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法及操作規(guī)程》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務準入、退出管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準入與退出管理辦法》《中國銀行集團客戶與關聯(lián)客戶授信風險管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)管理辦法》 《中國銀行資產風險分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規(guī)范》 《中國銀行貸款風險分類指導原則》《中國銀行國內機構客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質押暫行規(guī)定》 《中國銀行授信業(yè)務授權管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統(tǒng)一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》《中國銀行個人消費汽車貸款業(yè)務操作規(guī)程》 《中國銀行個人存單質押貸款業(yè)務操作辦法》 《中國銀行營運類汽車貸款管理辦法》《中國銀行人壽保單質押貸款業(yè)務操作管理辦法》 《中國銀行個人經營貸款業(yè)務指導意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統(tǒng)用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》《中國銀行個人金融業(yè)務風險控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》《中國銀行山西省分行項目庫管理系統(tǒng)使用管理辦法（暫行）》《授后監(jiān)控管理辦法》《朔州市分行授信發(fā)放審核辦法》 《中國銀行對公網上銀行運營管理辦法》營業(yè)部職責對公和對私業(yè)務的柜面服務和營銷、非授信公司客戶的拓展、個人高端客戶的金融服務。（2）按時進行數據統(tǒng)計及報表打印工作，發(fā)現統(tǒng)計信息有誤應及時查找原因并通知相關業(yè)務部門進行修改。五、新一代信貸系統(tǒng)信貸查詢柜員信貸查詢柜員是指涉及信貸系統(tǒng)各項數據資料、不經辦具體業(yè)務錄入的管理人員。（1）負責對本部門帳務柜員的有關特殊交易進行授權操作。（6）負責檢查授信合同及OSF的利率信息，保證合同的利息匡算、計息、結息的結果正確。帳務柜員接到信貸業(yè)務柜員為新客戶發(fā)放首筆貸款申請后，在新一代會計系統(tǒng)中開立正常本金、逾期本金、呆滯本金、呆帳本金、暫欠利息、逾期利息、催收利息等一整套核算各類本息狀態(tài)的帳戶，以確保自動交易順利實現。（3）每日檢查系統(tǒng)自動交易記錄，對失敗交易查找原因，并根據具體原因進行相應處理。（1）信貸帳務柜員負責處理本機構的信貸帳務，包括本金類交易、利息類交易、沖補帳交易以及自動交易復核。（3）檢查、督促本部門柜員做好客戶、合同信息維護，清分信息維護，及時處理到期任務，確保系統(tǒng)信息的合法性、真實性、完整性和時效性。（1）對本部門信貸業(yè)務柜員錄入的客戶、合同信息進行檢查復核，確認無誤后進行貸款批出處理。（8）授信業(yè)務終結后，及時在系統(tǒng)中做貸款結清處理。（6）根據相關要求做好信貸系統(tǒng)內風險分類的數據錄入和維護工作。對于手動利息處理的，由業(yè)務柜員及時向帳務人員提交業(yè)務處理申請。（4）每工作日（節(jié)、假日須提前），按時查詢信貸系統(tǒng)中到期任務提示，以保證授信業(yè)務能夠得到及時處理。根據實際情況合理設置合同有關選項，對合同信息的合法性、真實性、完整性和時效性負責。（1）負責授信客戶在信貸系統(tǒng)中的開戶并及時做好系統(tǒng)中客戶信息維護工作，對客戶信息的合法性、真實性、完整性和時效性負責。對口市分行公司業(yè)務部、個人金融部、風險管理部、國際結算部。保密內容有：監(jiān)控探頭的情況，錄相資料的保存時間，錄相內容；⒍如果監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)生故障，管理人員又無法排除，應立即向單位報告，請示修理；⒎作好故障記錄，維護記錄，查詢記錄。相關規(guī)定《中國銀行內部控制委員會章程》 《中國銀行內部控制管理辦法》 《中國銀行內部控制責任制》 《中國銀行各項業(yè)務合規(guī)檢查辦法》十五、反洗錢人員崗位職責⒈負責每天的信息填補及數據驗平； ⒉負責每天下午4：00—4：30與網點大額交易登記簿進行核對并簽章備查；⒊完成上一日的信息填補及數據驗平工作；⒋月初負責打印上月反洗錢報表，并完成報送工作； ⒌出據反洗錢工作報告。⒊押運員崗位職責⑴按時到達指定押運崗位；⑵保管好并正確使用押運槍支彈藥；⑶保管好并正確使用頭盔、防彈衣等自保器具；⑷保密押運物品、數量、金額、押運人員及武器配備、行車路線等；⑸做好武器交接記錄；⑹拒絕與押運無關的人員搭車；⑺如遇歹徒搶劫押運車輛，要沉著、勇敢和歹徒搏斗，保衛(wèi)押運財產；相關規(guī)定《中國銀行安全保衛(wèi)工作若干規(guī)定》 《中國銀行金庫守衛(wèi)操作規(guī)程》《中國銀行保衛(wèi)隊伍思想政治工作暫行規(guī)定》 《中