【正文】 在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。（二）個金條線根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。銀行內控工作總結（三）20**年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。一是加強內控精細規(guī)范化管理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。二、加強了內控合規(guī)建設?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告 如下：一、***業(yè)務。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。二、加強了內控合規(guī)建設?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：一、銀行卡業(yè)務。因此這方面的差距是非常明顯的。因此，從這個角度上看我國銀行計算機應用系統(tǒng)的開發(fā)與應用還有很長的一段路。這不僅反映了電子交易的現(xiàn)代化上，更重要的是大容量的存儲與高速的運算為各類客戶的交易數(shù)據(jù)庫的建立提供了重要基礎，從而為復雜的風險管理與控制奠定了數(shù)據(jù)基礎和模型構造的基礎。我國銀行電子化已經(jīng)具有一定的水平，從技術層面上來講和國外還有差距。以前我們總是抱怨這種審批制度，其實這是絕對需要的，所以還是有必要恢復行之有效的審批制度。我國現(xiàn)在的金融問題主要是違規(guī)，這是道德方面的風險，不是技術上所能控制的。從國外金融機構的角度來講，要把這些重要的風險都歸納起來，由一個專門的機構來分析和評估，然后用VAR方法或者其他方法對風險做出相應的評價。從銀行監(jiān)管體系來講，一個是考慮市場風險，一個是信用風險，還有操作風險（可能是在技術水平上的能力限制造成的）和假定每個人都忠于職守，按規(guī)矩辦事。但是金融衍生產(chǎn)品也有不好的一面，運用得好的話可以規(guī)避風險，運用不好的話風險更大。獨立的內控評價部門很必要2002年9月中國人民銀行頒布的內部控制指引要求有一個獨立的評價監(jiān)督部門來考核內控建設，目前我國許多銀行還不存在一個獨立的評價監(jiān)督部門，國外現(xiàn)在已經(jīng)引入了另外獨立的而且級別比較高的職位，這樣從機構上可以得到保證。允許提前還款是因為銀行怕貸款者還不起，實際上這個不是主要問題，因為按照協(xié)議銀行還控制貸款者有價值的資產(chǎn)。萬一錢提早還了，利息就收不到了，而賣出去的證券卻要給投資者一定的投資回報，這樣就導致銀行處于非常尷尬的局面，所以就不利于銀行向證券化方向發(fā)展。提前還款對銀行來講并不是好事情，一方面是利息會減少，另外因為當前我國抵押貸款還沒有完全證券化，實際上銀行可以把這種住房抵押貸款證券化，這樣就可以增加其流通性并減少資產(chǎn)的風險。同時也沒有相應的金融衍生產(chǎn)品可提供避險的手段。銀行間的拆借利率可能有一點小的波動，但是影響很小。我國國內目前還沒有使用能規(guī)避利率風險的衍生產(chǎn)品。國債實際上對利率最敏感，所以當利率發(fā)生變動之后，國債價格就會有相應的變動，如果調低利率，國債價格就會上漲?！栋腿麪枀f(xié)議》也提倡銀行應該有自己的內部風險和內部評級的模型，就是要有自己的度量方法。新興業(yè)務要強調在險價值我國銀行現(xiàn)在很重視開展新興業(yè)務，如住房