因客戶經(jīng)理完成營銷任務造成的風險事件五篇模版(參考版)
2024-10-14 20:16本頁面
【正文】 。如果客戶的投資虧損，找我行理賠，有可能引發(fā)一系列的法律糾紛風險，對銀行、對客戶都可能起到不利影響。針對股票基金、理財產(chǎn)品等有風險的業(yè)務，則表明了客戶是否愿意承擔其中的風險。（三）提高風險敏感度。銀行的每一筆業(yè)務都有一定的流程業(yè)務，該填什么憑證，是否打印，每一項要求都有其特定的用意，以便今后查帳。在服務客戶的同時，要牢記我們的使命是在一定法律和規(guī)范的前提下為客戶提供優(yōu)越的金融服務，這也是站在客戶的利益上為其考慮，優(yōu)質(zhì)服務并非毫無原則為其提供方便。三、案件啟示（一）樹立正確的服務觀。風險揭示尤其重要，這旨在提示客戶風險，并不是穩(wěn)賺不賠，讓客戶根據(jù)自己的承受能力，再進行投次，評測出你是積極型，平衡型還是穩(wěn)健型或者是保守型。而我們的基金業(yè)務申請書上注名了基金名稱和代碼，金額，前后端收費，分紅方式，是否順延，定投名稱和代碼，還包括風險揭示等。二、案例分析金融產(chǎn)品“唯一的確定就是不確定”。網(wǎng)點工作人員識別出他是我行的優(yōu)質(zhì)客戶，遂給他推薦了一些效益比較好、比較穩(wěn)定的基金產(chǎn)品。網(wǎng)點應通過組織學習案例，仔細分析易發(fā)生差錯的類型，并找出應對的措施，強化各級各類人員的工作責任心，規(guī)范業(yè)務操作，嚴格按操作流程來辦理每一筆業(yè)務，切實有效地防范操作風險。另外，要求業(yè)務授權人員提高對每筆授權業(yè)務的重視程度，確保做到每筆業(yè)務審核的
高考資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1