【正文】
從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。三、開拓市場,尋找新的增長點(diǎn)。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營銷基金150萬元,營銷國債110萬元,營銷保險(xiǎn)5萬元,營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元。第四篇:銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)2005年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。當(dāng)您做這件事時(shí),便無法從事其它事情,所以如何有效運(yùn)用時(shí)間,是個(gè)人管理的首要任務(wù);其次是終身學(xué)習(xí),彼得.杜拉克說:“未來的企業(yè)學(xué)習(xí)將取代經(jīng)驗(yàn),變成組織中最重要的事,…特別是系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)。彼得.杜拉克說:“除非把時(shí)間管理好,否則沒有辦法做好其它的事情。第五項(xiàng)修練,開頭便是自我超越,孟子曰:“行有不順,反求諸己。當(dāng)英特爾的總裁葛洛夫先生到中國來訪,聯(lián)想的高級主管說道:“國際級的企業(yè)家就是不一樣,不論是私下的言談舉止,或是出席記者會(huì)發(fā)言,都展現(xiàn)出專業(yè)人士泱泱的風(fēng)范。第四方面:專業(yè)風(fēng)采?,F(xiàn)代企業(yè)的組織日益復(fù)雜,成員來自四面八方,國際級的企業(yè)更面臨多種族、多文化的高度差異化團(tuán)隊(duì),面對這樣的環(huán)境,如何使一群人快速組織起來,集中力量于共同的目標(biāo),和諧地相互信賴相互支持的工作,并能確保一致的工作方法或維持相同的工作標(biāo)準(zhǔn),這時(shí)職業(yè)客戶經(jīng)理的組織功力將成為決定性的因素。第三方面:組織技能:美國鋼鐵大王卡內(nèi)基的墓碑上刻著一行字:“這里躺著一位善用比自己能力更強(qiáng)的人??蛻艚?jīng)理領(lǐng)取薪資與享受應(yīng)有的福利,回報(bào)給企業(yè)的是績效,無法產(chǎn)生績效的職業(yè)客戶經(jīng)理,就像不能拍出清晰像片的照像機(jī)一般,期望很高,結(jié)果很差,所以職業(yè)客戶經(jīng)理必需面對的現(xiàn)實(shí)是創(chuàng)造一流績效,否則走人。”Do the right the things ,也是最抽象最難培養(yǎng)的,思維技能表現(xiàn)在三個(gè)方面分別是擬定計(jì)劃、制定決策與解決問題。作為一名客戶經(jīng)理要修煉自己以下幾方面的能力: 第一方面:思維技能。今天在知識經(jīng)濟(jì)條件下,客戶經(jīng)理作為專業(yè)的職業(yè)客戶經(jīng)理需要專業(yè)的職業(yè)化能力,稱為KAS。美國管理心理學(xué)家坎非爾德通過研究則指出個(gè)人素質(zhì)和性格特征都與客戶經(jīng)理和銷售人員的各種實(shí)際工作有關(guān)。因此,越來越多的企業(yè)和管理學(xué)家認(rèn)為,一個(gè)有持續(xù)競爭能力的企業(yè)必定是同時(shí)擁有眾多優(yōu)秀品質(zhì)和能力素質(zhì)超群的客戶經(jīng)理的企業(yè)。但是,具有上述種種條件和能力的人才并不難在應(yīng)聘者的申請表格中發(fā)現(xiàn)。一個(gè)理想的客戶經(jīng)理應(yīng)該具有什么樣的素質(zhì)呢?有的企業(yè)認(rèn)為,理想而優(yōu)秀的客戶經(jīng)理本質(zhì)上就是職業(yè)經(jīng)理人,職業(yè)化素質(zhì)是最為重要的。改革開放以來,企業(yè)的經(jīng)營管理從早期的粗放型到精耕細(xì)作,從無序的競爭慢慢走向規(guī)范化的運(yùn)作,從靠關(guān)系拼膽子大到靠關(guān)系也講實(shí)力,從追求短期的成功到考慮永續(xù)的經(jīng)營,從賣方市場走向買方市場,從片面局部競爭,演變成全面性、甚是全球性的競爭,這當(dāng)中所應(yīng)用的競爭工具也愈來愈多元化,例如關(guān)系的應(yīng)用、政策的支持、銀行融資、奇特點(diǎn)子、營銷策劃…等真是琳瑯滿目,隨著企業(yè)規(guī)模的增長與競爭的復(fù)雜化,組合這些經(jīng)營要素,已經(jīng)不是任何干練的一把手所能勝任的,因此人才隊(duì)伍的建設(shè)將會(huì)成為角逐下一個(gè)世紀(jì)企業(yè)王國的關(guān)鍵要素。至此,薛嵐月一天的工作劃上一個(gè)圓滿的句號。”記者手記在整理完下午的客戶資料后,5點(diǎn)半左右,薛嵐月像往常一樣,開始參加營業(yè)部的夕會(huì)?!艾F(xiàn)在銀行拼的就是服務(wù),誰家的服務(wù)好,客戶就會(huì)去誰家。”聊了一個(gè)多小時(shí)后,我們一行回程。在與張經(jīng)理的聊天中,記者了解到,臨港工業(yè)園雖然面積不大,但集中了整個(gè)黃島地區(qū)的橡膠輪胎和手推車加工廠,擁有上規(guī)模的企業(yè)300多家。這家公司之前通過薛嵐月向郵儲(chǔ)銀行做過公司貸款,這筆貸款的及時(shí)到帳,幫其渡過了一個(gè)難關(guān)。高柜柜員是指在玻璃墻內(nèi)的柜員,主要負(fù)責(zé)現(xiàn)金業(yè)務(wù);而低柜柜員,主要是指沒有玻璃墻阻隔的柜面,主要包括公司業(yè)務(wù)和小額信貸業(yè)務(wù)。大廳業(yè)務(wù)較少時(shí),記者趁機(jī)向薛嵐月了解了一下她的具體工作內(nèi)容?!跋襁@種情況,就代表他轉(zhuǎn)帳的對方是郵儲(chǔ)的客戶,所以,可以通過這個(gè)點(diǎn)跟進(jìn)下,讓這位客戶將相關(guān)儲(chǔ)蓄放進(jìn)我們銀行,這樣一來方便以后轉(zhuǎn)帳,二來也可以給他推薦其他業(yè)務(wù),比如做短期理財(cái)?shù)龋黾涌蛻舻氖杖?。”“其?shí)有時(shí)在大廳里,也會(huì)發(fā)掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。薛嵐月一天的工作中,大多數(shù)時(shí)間是奔走在外面,即使回到銀行,她也是一刻不停地看客戶資料、打電話提醒客戶業(yè)務(wù)到期,外出開發(fā)的新客戶,也隨時(shí)建立檔案。”薛嵐月說。上午10點(diǎn)半左右,薛嵐月來到一家中國移動(dòng)充值網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通。沒有一定的儲(chǔ)蓄金額做基礎(chǔ),貸款便是空中樓閣。所以,今天要多拜訪幾個(gè)客戶才行。回程的路上,薛嵐月說,6?30(即6月30號)馬上要到了,各個(gè)銀行對于企業(yè)存貸款的半年考核期也即將來臨,所以,近期行業(yè)內(nèi)的競爭相當(dāng)殘酷。”薛嵐月告訴記者。“有些企業(yè),表面看著很氣派,實(shí)則也有不少問題。上午9點(diǎn)10分,記者跟隨薛嵐月和行長助理薛艷,來到某街道辦事處拜訪一位經(jīng)管辦的負(fù)責(zé)人。對于客戶經(jīng)理來說,不僅要能在銀行里坐得住,更重要的是能夠“走出去”。但你要是干的好,收入是豐厚的。(2)營銷技能:包括說明、傾聽、反應(yīng)、解釋和觀察等技能。一個(gè)合格的客戶經(jīng)理不僅需要具備廣博的知識,還應(yīng)具備專業(yè)的技能。7點(diǎn)半,干到自己滿意,收拾回家。這活兒比較輕松,只要做好記錄就行,還可以學(xué)學(xué)領(lǐng)導(dǎo)的客戶交流技巧。去分行的車還沒走,真是萬幸,要不就得自己跑一趟了。以最快的速度解決午飯,回來沒時(shí)間休息,繼續(xù)干活??煲晕顼埩?,才趕回行里,發(fā)現(xiàn)案頭又多了很多文卷,詢證函、資信證明、按揭資料一大堆的項(xiàng)目當(dāng)天就要,干活吧。乘興而去,敗興而歸對我們來說是常有的事。要從簡短的對話過程中,了解客戶的需求,并提出最具吸引力的解決方案,尋找同客戶展開合作的結(jié)合點(diǎn)。快10點(diǎn)了,匆忙趕到約好的客戶那里。打頭寸(每天早上統(tǒng)計(jì)支行前一天資金流動(dòng)情況)、作臺帳(登記各種業(yè)務(wù)報(bào)表)是一天必須要做的工作,也很煩瑣。上班了,首先是要開一個(gè)常務(wù)晨會(huì),全體信貸部五六個(gè)人坐在一起匯報(bào)一下今天的工作計(jì)劃。(職業(yè)故事銀行綜合客戶經(jīng)理的一天)8點(diǎn)30分到單位,坐在辦公桌前,整理一下手頭的文件,制訂好今天的行程,打個(gè)電話,約好一個(gè)國企工作的朋友,準(zhǔn)備上午去他那里看看。并成功策劃組織大型的中高端客戶沙龍活動(dòng),使中國銀行安慶分行中高端客戶保有量和新增排名全省第一,獲得客戶高度贊賞。◆2011年12月,擔(dān)任中國銀行益陽市分行《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷能力提升項(xiàng)目》項(xiàng)目經(jīng)理和主講老師,負(fù)責(zé)益陽市分行營業(yè)部、桃江支行營業(yè)部2個(gè)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)服務(wù)規(guī)范、服務(wù)營銷流程、營銷技能三方面能力的培訓(xùn)與輔導(dǎo),使導(dǎo)入網(wǎng)點(diǎn)的整體服務(wù)水平得到又快又好的提升?!?012年23月,擔(dān)任中國銀行江蘇省分行《網(wǎng)點(diǎn)公司金融服務(wù)銷售能力提升項(xiàng)目》主講老師及首席咨詢師,開發(fā)網(wǎng)點(diǎn)公司金融營銷崗服務(wù)流程系列課程,如《對公柜員服務(wù)銷售流程》、《客戶經(jīng)理服務(wù)銷售流程》、《賬戶經(jīng)理服務(wù)銷售流程》以及《內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)操作手冊》等,完成4家標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè),6家試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的推廣,獲得客戶一致認(rèn)可。有效提升網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理、柜員、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理的工作績效。蔣湘林,女,4年專業(yè)的銀行培訓(xùn)及銀行網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)經(jīng)歷,4年的建設(shè)銀行及平安銀行工作經(jīng)歷,4年大型集團(tuán)公司培訓(xùn)經(jīng)歷,主打銀行一線課程,服務(wù)營銷系列課程、及銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目。、企業(yè)間的差別銀行客戶經(jīng)理主要分為面向公司機(jī)構(gòu)客戶的客戶經(jīng)理以及面向個(gè)人客戶的客戶經(jīng)理,資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是銀行發(fā)放貸款,中間業(yè)務(wù)就是不占用銀行資金能夠向客戶收取的各類手續(xù)費(fèi),一大部分的銀行中間業(yè)務(wù)是依靠貸款息差的轉(zhuǎn)化帶來的,和真正意義上的中間業(yè)務(wù)收入在本質(zhì)上還是有比較明顯的區(qū)別,各家銀行對于公司客戶經(jīng)理的分工也可能會(huì)有差異。他們收入除了基本工資,大頭還是靠銀行返給的提成。一般年薪為4~15萬元。從長遠(yuǎn)來看,客戶經(jīng)理發(fā)展前景也非常看好。、作用由于客戶經(jīng)理手中掌握著豐富的客戶資源,并具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和客戶服務(wù)能力,所以薪資待遇相當(dāng)不錯(cuò)。但如果想成為出色的銀行客戶經(jīng)理,就要有較強(qiáng)的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略,強(qiáng)烈的服務(wù)意識,能夠積極調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行的各項(xiàng)資源為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。展望來年,我將會(huì)更有信心、更加努力、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不一樣客戶的需求和實(shí)際狀況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行收入。應(yīng)對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶帶給專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù),這就需要提高自身的學(xué)習(xí)潛力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平。同時(shí),在和不一樣客戶的接觸中,也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變??蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。在較短的時(shí)間內(nèi),我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。要開展工作,就務(wù)必先增加客戶群體。到了新的崗位,自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報(bào)如下:2011年11月21日,我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)(十):我于2011年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。(一)是學(xué)習(xí)不夠,應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。2013年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破?,F(xiàn)將2013年工作狀況匯報(bào)如下:一、2013年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就務(wù)必先增加客戶群體。在將要到來的年里,我不會(huì)有任何的松懈,我只會(huì)更加努力的工作,將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié),做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法,才能更好的工作下去,我能夠做好。在上述會(huì)議上,分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策,把一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門,并通報(bào)相關(guān)的工作狀況,分析存在問題,提出改善意見,較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。工作經(jīng)驗(yàn)較豐富,知識面較寬。文化知識水平較高,專業(yè)理論水平較強(qiáng),具有本職工作所需的基本技能。較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系,充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性,共同完成復(fù)雜的工作任務(wù)。尊重一把手,團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工,思想作風(fēng)端正,工作作風(fēng)踏實(shí),敢于堅(jiān)持原則,求精務(wù)實(shí),開拓進(jìn)取,切實(shí)履行崗位職責(zé),堅(jiān)持依法行政,認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作,大力支持一把手的工作,促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開展。三、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)三個(gè)代表重要思想,持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性,樹立科