因客戶經(jīng)理完成營銷任務(wù)造成的風(fēng)險事件（五篇模版）-預(yù)覽頁
【正文】 簽名欄客戶沒有簽名，要求核實。該筆業(yè)務(wù)被確認(rèn)為風(fēng)險事件。要求相關(guān)崗位業(yè)務(wù)人員不斷加強業(yè)務(wù)理論知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高相關(guān)的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作水平，特別是網(wǎng)點相關(guān)業(yè)務(wù)受理人員，要求盡職盡責(zé)地受理好每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真指導(dǎo)客戶填寫好申請書及相關(guān)調(diào)額材料，保證填寫資料的完整性和準(zhǔn)確性，降低差錯率。（三）要加強銀行業(yè)高風(fēng)險意識的行業(yè)教育，提高柜員風(fēng)險防范意識。知曉他本人趕時間，為了幫他節(jié)省業(yè)務(wù)處理的時間，又為了留住客戶，于是經(jīng)辦人員便簡化了操辦手續(xù)，只是口頭復(fù)述并讓客戶確認(rèn)了其要購買的金額，基金代碼和名稱，還有分紅方式等幾項內(nèi)容，并且在打印的時候也只是打印了通用機打憑證，并未讓客戶填寫基金業(yè)務(wù)申請書，也未打印基金專用憑證，結(jié)果被認(rèn)定違反操作流程，評定為風(fēng)險事件。這一系列的內(nèi)容都需要客戶親自填寫并確認(rèn)，萬一以后客戶反悔了怎么辦，每一個填寫內(nèi)容的設(shè)置都有它的道理。客戶是我們的上帝，從他們的角度為他們節(jié)省時間，提高辦事效率固然重要，但這一時的方便或許會在將來引起一系列的問題。銀行工作人員應(yīng)該本著謹(jǐn)慎性的原則，嚴(yán)格按照規(guī)章要求來辦業(yè)務(wù)，決不能圖省事，要爭取把內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險降到最低，本著對客戶負(fù)、對工作負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的原則，我們柜面工作人員在處理業(yè)務(wù)時一定要合規(guī)、合法、按操作流程來辦事?？蛻粑刺顚懟饦I(yè)務(wù)申請書，看似并未立即引起任何糾紛，實質(zhì)上隱患隱藏
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