因客戶經理完成營銷任務造成的風險事件（五篇模版）-預覽頁
【正文】 簽名欄客戶沒有簽名，要求核實。該筆業(yè)務被確認為風險事件。要求相關崗位業(yè)務人員不斷加強業(yè)務理論知識的學習和培訓，提高相關的業(yè)務素質和操作水平，特別是網點相關業(yè)務受理人員，要求盡職盡責地受理好每一筆業(yè)務，認真指導客戶填寫好申請書及相關調額材料，保證填寫資料的完整性和準確性，降低差錯率。（三）要加強銀行業(yè)高風險意識的行業(yè)教育，提高柜員風險防范意識。知曉他本人趕時間，為了幫他節(jié)省業(yè)務處理的時間，又為了留住客戶，于是經辦人員便簡化了操辦手續(xù)，只是口頭復述并讓客戶確認了其要購買的金額，基金代碼和名稱，還有分紅方式等幾項內容，并且在打印的時候也只是打印了通用機打憑證，并未讓客戶填寫基金業(yè)務申請書，也未打印基金專用憑證，結果被認定違反操作流程，評定為風險事件。這一系列的內容都需要客戶親自填寫并確認，萬一以后客戶反悔了怎么辦，每一個填寫內容的設置都有它的道理。客戶是我們的上帝，從他們的角度為他們節(jié)省時間，提高辦事效率固然重要，但這一時的方便或許會在將來引起一系列的問題。銀行工作人員應該本著謹慎性的原則，嚴格按照規(guī)章要求來辦業(yè)務，決不能圖省事，要爭取把內控合規(guī)風險降到最低，本著對客戶負、對工作負責、對自己負責的原則，我們柜面工作人員在處理業(yè)務時一定要合規(guī)、合法、按操作流程來辦事?？蛻粑刺顚懟饦I(yè)務申請書，看似并未立即引起任何糾紛，實質上隱患隱藏
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