【正文】 但 XXX同志為 XXX 農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行 第 22 頁(yè) 共 22 頁(yè) 長(zhǎng)職責(zé)是稱職的。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為 XXX 農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。 綜合職工評(píng)價(jià)和 現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是。其中認(rèn)為 第 21 頁(yè) 共 22 頁(yè) XXX 同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的 1xxxx，稱職的 xxxx。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的， XXX 同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 三、成因及責(zé)任認(rèn)定 產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。以上 xxxx 貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng) 。 XXX縣交通局貸款 37xxxx元無 20xx年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11xxxx 元，期限 1年。 3 季度貸后管理報(bào)告無管戶經(jīng)理簽字； 20xx 年?duì)I業(yè)部向 XXX 縣醫(yī)藥有限公司發(fā) 第 20 頁(yè) 共 22 頁(yè) 放借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無 3 季度貸后檢查報(bào)告； 20xx年向 XXX土地開發(fā) 有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 ，現(xiàn)余額 1064xxxx 元。 xxxx，金額 1373xxxx 元。20xx 年 4 月 14 日， XXX 營(yíng)業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 元，期限 1 年。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價(jià)； 20xx 年 12 月 14 日， XXX 營(yíng)業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1xxxx 元。 8 筆，金額 元。 20xx 年 6月 16 日， XXX 營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元。 4 筆，金額 1xxxx 元。 20xx 年 6 月11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元；20xx 年 8 月 30 日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥； 20xx 年 6 月16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅一個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。 9 筆，金額 元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立三個(gè)賬戶（基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）； 20xx 年 4 月 4 日 XXX 營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年。 審計(jì)結(jié)果 一、主要問題 實(shí)支行審查、審批要求 2 筆，金額 17xxxx 元。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)做好后勤保障工作。先后收回各項(xiàng)貸款 310xxxx 萬元，潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款 160xxxx 萬元，收回利息 30xxxx 萬元。在幾年的 第 17 頁(yè) 共 22 頁(yè) 自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。采取 “ 二個(gè)集中 ” ， “ 四個(gè)統(tǒng)一 ” 和 “ 五個(gè)一樣的辦法 ” ，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評(píng)。三是進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。 （四）強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。通過加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。一是落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。三是由被動(dòng)營(yíng)銷變主動(dòng)營(yíng)銷，全縣 1xxxx 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺(tái)，抓住時(shí)節(jié)，深入 鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營(yíng)銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。 四、主要管理措施 （一）找準(zhǔn)工作切入點(diǎn)，全力宣傳和營(yíng)銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。幾年來，全行累計(jì)發(fā)卡 134914 張，卡存款余額 1503xxxx 元，新增發(fā)卡 63823 張，新增卡存款 626xxxx 元。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。 （三）大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來源。全面完 成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，有效的提高了全行 第 15 頁(yè) 共 22 頁(yè) 的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 （二）求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。分別增加了 3163xxxx 元，增長(zhǎng) ；增加 3188xxxx 元，增長(zhǎng) 。 三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) （一）樹立存款是 “ 第一要?jiǎng)?wù) ” 的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。 二、人員機(jī)構(gòu)情況 該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門。 二、業(yè)務(wù)范圍 審計(jì)時(shí)限為 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問卷調(diào)查、進(jìn)行 部分員工座談、開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 審計(jì)范圍 一、抽查機(jī)構(gòu)本次審計(jì)嚴(yán)格按照《 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。 （二）本人鄭重承諾，我對(duì)以上述職報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性和完