【正文】 整性負(fù)責(zé)，在審計過程中向?qū)徲嫿M提供真實和完整的資料。 （二）述職日未了事項 無。 （四）間接責(zé)任 無。 （二）重大經(jīng)濟案件和責(zé)任事故 無。 對于大宗物品采購等事項，我嚴(yán)格按照集中采購管理辦法進(jìn)行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達(dá)的購建指 標(biāo)之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決 。我本人嚴(yán)格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。 （ 2）對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進(jìn)一步改善。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育 “ 追求卓越 ” 的核心價值觀。 （ 5）深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、 企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)。 （ 4）加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。 （ 3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓(xùn)機制。從 21x 年初至 21x 年一季度， xx 支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要。以負(fù)債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。以全面推廣 “ 金融社?？?” 金融服務(wù)方案為契機，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單 第 10 頁 共 22 頁 位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展“ 金融社?？?” 帶來的商機。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細(xì)化各項成本管理措施。制訂了《 xx 支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學(xué)性和有效性，帶領(lǐng) xx 支行干部員工在資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當(dāng)?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強，進(jìn)入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。我始終牢固樹立 “ 以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心 ” 的經(jīng)營理念，堅持 “ 為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶 提供更好服務(wù)，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔(dān)全面的企業(yè)責(zé)任 ” 的使命，致力于打造當(dāng)?shù)刈詈玫你y行。 （三）持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足 持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。 存在的缺陷和不足： （ 1）精細(xì)化管理水平還有待于進(jìn)一步提升。理順服務(wù)流程，增強主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運轉(zhuǎn)效率，真正建立起 “ 二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶 ” 的大服務(wù)格局。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制 加強對各項業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān) 督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信 第 8 頁 共 22 頁 息交流與反饋能夠及時準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū)atm 和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進(jìn)行了改造，有效保證了各項業(yè)務(wù)安全運營。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風(fēng)險點和重要崗位員工行為的 “ 雙排查 ”制度。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險的發(fā) 第 7 頁 共 22 頁 生。準(zhǔn)確把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強前后臺溝通，正確處 理好營銷與風(fēng)險防范的關(guān)系，在風(fēng)險可控的前提下，大力提高審批效率。實施積極主動的風(fēng)險管理，實現(xiàn)風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制，使全行各層級能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營。組建橫向 銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責(zé) ?？茖W(xué)合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為 。嚴(yán)格建立和執(zhí)行職業(yè)準(zhǔn)入條件，各崗位職責(zé)清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度 。 （二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足 內(nèi)部控制水平： 第 6 頁 共 22 頁 （ 1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。 存在的問題和不足： （ 1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。理順中間業(yè)務(wù)管理機制，促進(jìn)各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。 （ 4）全力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。加強與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴大客戶群體。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。在拼搶儲蓄存款市場方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。加強成本精細(xì)化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。嚴(yán)格財務(wù)制度，堅決杜絕 “ 小金庫 ” 。 第 4 頁 共 22 頁 采取的主要工作措施： （ 1）嚴(yán)格成本管理，優(yōu) 化財務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用