【正文】 審計時限為 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重點(diǎn)審計了20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行 部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。 （二）本人鄭重承諾，我對以上述職報告內(nèi)容的真實性和完整性負(fù)責(zé)，在審計過程中向?qū)徲嫿M提供真實和完整的資料。 （四）間接責(zé)任 無。 對于大宗物品采購等事項，我嚴(yán)格按照集中采購管理辦法進(jìn)行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達(dá)的購建指 標(biāo)之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。我本人嚴(yán)格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。 （ 5）深化人力資源管理，加強(qiáng)黨的建設(shè)、 企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)。 （ 3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓(xùn)機(jī)制。以負(fù)債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強(qiáng)化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。深入推行全面成本管理，加強(qiáng)集中采購管理工作，細(xì)化各項成本管理措施。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學(xué)性和有效性，帶領(lǐng) xx 支行干部員工在資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當(dāng)?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強(qiáng)，進(jìn)入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。 （三）持續(xù)經(jīng)營能力的強(qiáng)弱及存在的問題和不足 持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強(qiáng)。理順服務(wù)流程，增強(qiáng)主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)效率，真正建立起 “ 二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶 ” 的大服務(wù)格局。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機(jī)制 加強(qiáng)對各項業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān) 督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強(qiáng)化以基礎(chǔ)管理和基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和重要崗位員工行為的 “ 雙排查 ”制度。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險的發(fā) 第 7 頁 共 22 頁 生。實施積極主動的風(fēng)險管理，實現(xiàn)風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。組建橫向 銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責(zé) 。嚴(yán)格建立和執(zhí)行職業(yè)準(zhǔn)入條件，各崗位職責(zé)清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強(qiáng)制休假制度 。 存在的問題和不足： （ 1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。突出重點(diǎn)，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機(jī)構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。加強(qiáng)與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項目儲備和重點(diǎn)項目營銷工作。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護(hù)，加強(qiáng)低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。在拼搶儲蓄存款市場方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。嚴(yán)格財務(wù)制度，堅決杜絕 “ 小金庫 ” 。兩年來，我致力于強(qiáng)化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營銷重點(diǎn)業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。20xx 年末，各項貸款余額為 6 億元，新增 2 億元，增幅 %。21x 年一季度，人民幣各項存款完成 %，外匯各項存款完成率高達(dá) 31%。員工費(fèi)用、業(yè)務(wù)管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)資本回報率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為 xx 支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。 21x年、 20xx 年及 21x 年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計劃的 85%以上，完成率占全轄七大行之首。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班底的建設(shè)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平， 較好地完成了聘期內(nèi)各項責(zé)任目標(biāo)。 銀行行長離任述職報告一分行監(jiān)察部： 根據(jù)離任審計的有關(guān)要求，結(jié)合實際情況，述職如下： 一、現(xiàn)狀 我自 20xx 年 x 月被省分行聘為 xx 支行黨委書記、行長，于選擇 21x 年 4 月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務(wù)營銷管理到人力資源配臵的工作。下面是小編為大家整理了銀行行長離任述職報告，希望能幫到大家。強(qiáng)化管理和內(nèi)控，加快服務(wù)質(zhì)量效率的提升 。 主要財務(wù)指標(biāo)情況： 兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的激勵考評體系，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品激勵實行 “ 誰營銷誰得益 ” ，加大對基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營部門主要負(fù)責(zé)人激勵力度，加快網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強(qiáng)。21x 年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 1x3x 萬元，完成 率 %。 20xx 年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務(wù) %，主要借助于人民幣企業(yè)存款 215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成 52%，外匯企業(yè)存款完成 1444%。 21x 年末， xx 支行各項貸款余額58 億元，比年初新增 億元 。 （ 3）中間業(yè)務(wù)收入大幅提升。加強(qiáng)對主要經(jīng)營指標(biāo)的指導(dǎo)與監(jiān)督，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。 （ 2）把存款、貸款和中間業(yè)務(wù)作為重中之重，深化結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。擴(kuò)大黃金、外匯、基金、理財、保險等個人理財類產(chǎn)品銷售量，切實提高我行個人金融產(chǎn)品市場占有率。 （ 3）積極調(diào)整優(yōu)化信 貸結(jié)構(gòu)，加大優(yōu)質(zhì)項目的營銷和投放 第 5 頁 共 22 頁 力度。將中間業(yè)務(wù)作為我行轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。充分發(fā)揮 xx 核電合營公司供應(yīng)鏈平臺拓展融資功能，推進(jìn)以保理、訂單融資和融易達(dá)等替代流動資金貸款的力度