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正文內(nèi)容

7銀行行長離任審計述職報告(參考版)

2024-09-21 16:04本頁面
  

【正文】 。但由于歷史原因,資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高,待消化的包袱還很沉重。 XXX同志任現(xiàn)職以來,在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,團(tuán)結(jié)黨委一班人,認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志 “ 三個代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會精神,掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和 “ 三個代表 ” 重要思想內(nèi)涵,并將其作為行動指南。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談,總體評價情況是: XXX 支行副行長 XXX同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行 XXX 支行費用管理實 第 30 頁 共 30 頁 施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法,對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等;職工對行長最滿意的是:具有開拓精神,業(yè)務(wù)能 力較強(qiáng),工作踏實,平易近人。 四、總體評價 本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷 16 份,收回 16 份?,F(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況,經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認(rèn)為:其客觀原因主要是:經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高,對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對 XXX 星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。 XXX 縣電力有限責(zé)任公司貸款 2 筆,余額 1818 萬元; 2024- 2024 年,分 3 筆共向 XXX 縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3筆,共計金額 600 萬元。 2024 年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢 第 29 頁 共 30 頁 查表。 2024年 12月 28日, XXX營業(yè)所向 XXX白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限 3 年,金額 170 萬元,現(xiàn)余額 167 萬元。 7 戶,金額 13738 萬元。2024 年 4 月 14 日, XXX 營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款 萬元,期限 1 年。上 6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價;2024 年 12 月 14 日, XXX 營業(yè)所向 那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 15萬元。分別是。借款合同未編號,合同無貸款負(fù)責(zé)人印章; 2024 年 6 月 20 日 XXX 營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 7 萬元,期限 1 年,合同內(nèi)容填寫不完整; 2024 年 4 月 4 日 XXX 營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 1 筆,金額 2 萬元,期限 3 年,合同內(nèi)容填寫不完整。分別是。以上借款共計 8 筆,抵押物土地均未辦理抵押登記。二是營業(yè)所 2024 年 6 月 10 日,向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 6 萬元; 2024 年 5 月 29 日,向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 萬元; 2024 年 6 月 15 日, 向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 5 萬元;。一是 XXX 營業(yè)所2024 年 12 月 14 日,向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 15 萬元,期限 第 27 頁 共 30 頁 3 年,用途為轉(zhuǎn)債承接。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款,但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。 2024 年 12 月 28 日, XXX 營業(yè)所向 XXX 中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限 3 年,金額 170 萬元。 審計結(jié)果 一、主要問題 、審批要求 2 筆,金額 170 萬元。在分管辦室工作的過程中,認(rèn)真履行職責(zé),切實做好后勤保障工作。先后收回各項貸款 3100 余萬元,潛在風(fēng)險貸款 1600 余萬元,收回利息 300 余萬元。在幾年的自律監(jiān)管檢查中,發(fā)出整改通知書 21 份,并罰 10 人次。采取 “ 二個集中 ” , “ 四個統(tǒng)一 ” 和 “ 五個一樣的辦法 ” ,整理完善了信貸檔案,并得到市分行好評。三是進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理,明確環(huán)節(jié)和要點。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定,規(guī)范了信貸決策程序。 (四)強(qiáng)化信貸管理,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。三是調(diào)整代理品種,提高壽險代理質(zhì)量。一是提高認(rèn)識,增強(qiáng)全行對發(fā)展 代理保險業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識。通過加大宣傳力度,擴(kuò)大社會影響,公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置,達(dá)到盤活和提升目的。二是依法維權(quán),打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。一是 落實責(zé)任,全員參與清收盤活不良貸款。三是由被動營銷變主動營銷,全縣 12 個營業(yè)網(wǎng)點,紛紛走出柜臺,抓住時節(jié),深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方,去營銷我們的產(chǎn)品,極大方便了客戶。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品,以滿足不同客戶的所需。 四、主要管理措施 (一)找準(zhǔn)工作切入點,全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。幾年來,全行累計發(fā)卡 134914 張,卡存款余額 15035 萬元,新增發(fā)卡 63823 張,新增卡存款 6267 萬元。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。 第 24 頁 共 30 頁 (三)大力開展中間業(yè)務(wù),有效拓展財務(wù)收入來源。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo),有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 (二)求真務(wù)實,狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。分別增加了 31636 萬元,增長 ;增加 31880 萬元,增長 。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 (一)樹立存款是 “ 第一要務(wù) ” 的理念,促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。 第 23 頁 共 30 頁 二、人員機(jī)構(gòu)情況 該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。 二、業(yè)務(wù)范圍 審計時限為 2024 年 11 月至 2024 年 9 月,本次重點審計了2024 年 1 月至 2024 年 9 月,該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況,并按照審計內(nèi)容和要求,采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式,對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定?,F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:審計范圍 第 22 頁 共 30 頁 一、抽查機(jī)構(gòu) 本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。三是由被動營銷變主動營銷,全縣 1xxxx 營業(yè)網(wǎng)點,紛紛走出柜臺,抓住時節(jié),深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方,去營銷我們的產(chǎn)品,極大方便了客戶。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品,以滿足不同客戶的所需。 四、主要管理措施 (一)找準(zhǔn)工作切入點 ,全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。幾年來,全行累計發(fā)卡 134914 張,卡存款余額 1503xxxx 元,新增發(fā)卡 63823 張,新增卡存款 626xxxx 元。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來 第 21 頁 共 30 頁 源。 (三)大力開展中間業(yè)務(wù),有效拓展財務(wù)收入來源。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo),有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 (二)求真務(wù)實,狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。分別增加了 3163xxxx 元,增長 ;增加 3188xxxx 元,增長 。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 (一)樹立存款是 “ 第一要務(wù) ” 的理念,促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。 二、人員機(jī)構(gòu)情況該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸 第 20 頁 共 30 頁 管理部、客 戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。 二、業(yè)務(wù)范圍審計時限為 2024 年 11 月至 2024 年 9 月,本次重點審計了 2024 年 1 月至 2024 年 9 月,該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況,并按照審計內(nèi)容和要求,采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式,對有關(guān)賬、 表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定?,F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:審計范圍 一、抽查機(jī)構(gòu) 本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程 》進(jìn)行。但 XXX同志為 XXX 農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作,履行副行長職責(zé)是稱職的。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作,扎實工作,辛勤耕耘,以壓控不良為己任,以防范風(fēng)險為前提,以提高效益為最終目標(biāo),竭力開展了一系列工作,促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展,為 XXX 農(nóng)行形象的打造,為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。 綜合 職工評價和現(xiàn)場審計的情況,審計組總體評價是。其 中認(rèn)為XXX 同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的 1xxxx,稱職的 xxxx。主觀原因是:各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位,工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的, XXX 同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)
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