3基層銀行“操作風(fēng)險(xiǎn)”的控制(參考版)
2024-08-26 18:59本頁(yè)面
【正文】 對(duì)總會(huì)計(jì)、運(yùn)行督導(dǎo)員、營(yíng) 第 7 頁(yè) 共 7 頁(yè) 業(yè)經(jīng)理等管理人員職責(zé)履職情況進(jìn)行定期或不定期檢查并形成制度，以約束其行為、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，嚴(yán)厲查處，以防再犯。 。 、營(yíng)業(yè)經(jīng)理職責(zé)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。 （四）建立健全內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患 ，認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查工作。 。 。 （三）將操作風(fēng)險(xiǎn)納入管理文化建設(shè)中，打造基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化 基層行要精心打造適合自身特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立一種融現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境要素于一體的企業(yè)文化，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)員工樹(shù)立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)同感，使其真正意識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)。 ，做好激勵(lì)引導(dǎo)。對(duì)崗位職責(zé)進(jìn)行科學(xué)、嚴(yán)密的劃分，完善崗位之間業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)的權(quán)限、責(zé)任，建立一種相互配合、相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控制度。對(duì)業(yè)務(wù)操作全過(guò)程應(yīng)遵守的各類規(guī)章制度和操作環(huán)節(jié)制定出詳細(xì)、明確的操作流程，達(dá)到可控、流暢、細(xì)化和可操作。 三、基層行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的措施 （一）建立適合基層行自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系 基層行要建立適合自身風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立的組織體系，增強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制的活力；要建立鼓勵(lì)員工主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，及 第 5 頁(yè) 共 7 頁(yè) 時(shí)傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息，使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率降到最低。同時(shí)由于存在發(fā)達(dá)的控制權(quán)市場(chǎng)和經(jīng)理人市場(chǎng)，市場(chǎng)并購(gòu)的壓力也使高管人員無(wú)法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心。
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