1-afp金融理財概述(參考版)
2025-02-28 09:03本頁面
【正文】 58 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 CFP國際金融理財師 ? 國際化金融理財師； ? 洞悉現(xiàn)代金融理財理論； ? 熟練掌握各項理財工具； ? 具備為客戶服務的綜合技能； ? 具備崇高的金融理財職業(yè)道德。特許共同基金顧問 46 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 CFP ? 嚴格的職業(yè)道德要求 清晰定義的原則 具體的準則 盡管這些準則不能凌駕于法律之上，但是卻幫助和維護了法律的尊嚴，并且在某些方面還延伸了法律的規(guī)定。特許財產(chǎn)意外保險商 CTFA注冊信托與金融顧問 CWM特許財富管理師 EA注冊稅務師 PFS個人金融專家 REBC注冊雇員利益顧問 RFC注冊金融顧問 RFP注冊金融策劃師 RHU注冊健康保險商等等 CFP 國際上關于金融理財?shù)馁Y格認證包括： AAMS合格財產(chǎn)管理專家 AEP合格不動產(chǎn)策劃師 AFC合格金融顧問 ATA合格稅務顧問 CEBS合格雇員利益專家 CFA174。 ? 我們特此聲明，國際金融理財標準委員會（ FPSB）絕對沒有與所謂“中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會 (CICFP)”及其主要負責人有任何形式的聯(lián)系和商業(yè)往來，也從未授權(quán)該機構(gòu)在中國大陸和香港開設國際認證的 CFP項目。作為該機構(gòu)開展金融理財教育的執(zhí)行者，中國金融理財標準委員會（ Financial Planning Standards Council of China: FPSCC），是國際金融理財標準委員會（ FPSB）在中國唯一的合作伙伴，是唯一取得授權(quán)在中國開展 CFP認證工作，管理 CFP、Certified Financial Planner商標在中國使用的機構(gòu)。為保證全球 CFP認證水準的一致性和有效管理本地認證工作，國際金融理財標準委員會在每個成員國家或地區(qū)選取一個非營利組織簽訂排他性的合作協(xié)議。,CFPTM,和 CFPCM。 平衡收支方法 — 終身理財 17 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 中國家庭的戶均存款增長01000202330004000500060007000800090001978 1979 1980 1981 1982 1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2023 年單位：美元元2 0 0020040060080010001200單位：美元元余額（美元） 總計余額（美元） 定期存款余額（美元） 活期存款增長額（美元） 總計增長額（美元） 定期存款增長額（美元） 活期存款財富水平的提高 18 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 財富集中度的提高 ? 2023年中國首次城市家庭財產(chǎn)調(diào)查 (《個人理財》 P31)顯示，金融資產(chǎn)出現(xiàn)向高收入家庭集中的趨勢，貧富差距拉大。 ? 計劃經(jīng)濟體制下，政府對各種經(jīng)濟資源實行配給制度和票證制度 ? 公民的住房由國家和單位分配 ? 食品和布匹由國家以票證供應 ? 子女教育是國家義務教育 ? 退休后由國家按照統(tǒng)一標準發(fā)放退休金 ? 醫(yī)療制度是國家公費醫(yī)療 平衡收支方法 — 國家福利 16 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 ? 家庭必須要獨立面對和處理養(yǎng)老、居住、教育、醫(yī)療、保險等問題 ? 個人管理自己的財富和規(guī)劃自己的人生 ? 家庭需要專業(yè)的金融理財服務人員提供專業(yè)的規(guī)劃服務 ? 理財自然就進入到了專業(yè)服務階段。 特點：現(xiàn)有條件下通過長期規(guī)劃實現(xiàn)夢想 金融理財?shù)亩x 7 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 FPSCC對金融理財?shù)亩x ? 中國金融理財標準委員會（ FPSCC） —金融理財 （ Financial Planning）是一種綜合金融服務 , 是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的可操作的理財方案 ,使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現(xiàn)人生在財務上的自由、自主和自在。 特點：實質(zhì)是對金融理財工作范圍的界定 金融理財?shù)亩x 6 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 ? 香港－ 財務策劃 是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 聲明 本講義版權(quán)屬中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會所有 ,受法律保護。 1 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 金融理財概述 2 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 金融理財師培訓 本講學習目標 ? 掌握金融理財?shù)亩x ?
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