【正文】 13。在我論文創(chuàng)作完成期間，她給予我莫大的幫助與鼓勵(lì)。湖北：武漢大學(xué)，2005 【8】王晶．項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)控制分析．國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作，2000，23(4)：45～47 【9】Robert L．Energy Economics theory and policy．Prentice—Ha，1 987. 【10】肖庭延．使用預(yù)測(cè)技術(shù)及應(yīng)用【M】．華中理工大學(xué)出版社，1989． 【11】韓立巖、汪培莊，應(yīng)用模糊數(shù)學(xué)[M】．北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，1998． 致 謝在我學(xué)習(xí)期間，老師們對(duì)我進(jìn)行了無(wú)私的幫助和嚴(yán)格的教導(dǎo)，特別要向我的指導(dǎo)教師致以敬意。本文的研究還存在著諸多不足和需要進(jìn)一步完善的地方，敬請(qǐng)同行指正。通過(guò)科學(xué)合理的方法，可以對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效估計(jì)和分析。本文認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中所面臨的影響工程項(xiàng)目實(shí)施的重要問(wèn)題， 如何加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估也是項(xiàng)目建設(shè)者要解決的重要任務(wù)。（6） 利率風(fēng)險(xiǎn)。（5） 人力風(fēng)險(xiǎn)。（4） 施工風(fēng)險(xiǎn)。（3） 資金風(fēng)險(xiǎn)。這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，應(yīng)拓寬信息的來(lái)源渠道，加強(qiáng)有關(guān)信息的搜集整理和分析工作，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)和及時(shí)了解最新宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向。會(huì)增加施工成本，甚至可能導(dǎo)致成本超支，所以要加強(qiáng)市場(chǎng)的調(diào)研和開(kāi)拓工作，正確預(yù)測(cè)和掌握最新的材料價(jià)格變動(dòng)情況，合理確定采購(gòu)和庫(kù)存量。（1） 材料風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)鋼材、水泥等主材價(jià)格波動(dòng)很大，而且該項(xiàng)目采用貸款的籌資方式，施工質(zhì)量也是工程項(xiàng)目主要目標(biāo)之一，所以前六項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響較大，而該項(xiàng)目地質(zhì)條件良好，普通辦公樓的勘察設(shè)計(jì)工作已很成熟，所以對(duì)項(xiàng)目的影響程度一般，所以可認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果符合實(shí)際情況。4．2 風(fēng)險(xiǎn)分析 層次分析法，通過(guò)專(zhuān)家分析該項(xiàng)目各層次內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)因素重要性，構(gòu)造判斷矩陣，計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)要素的權(quán)重，從大到小對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)要素權(quán)重進(jìn)行排序，并計(jì)算出各項(xiàng)的累積風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，按照ABC分類(lèi)法將累積風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重分為A、B、C三類(lèi)。識(shí)別結(jié)果認(rèn)為項(xiàng)目的一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)要素有四個(gè)：費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)。合同工期為二年，工程的建安合同造價(jià)為9000萬(wàn)元。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者通過(guò)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的種種風(fēng)險(xiǎn)和潛在損失等方面己經(jīng)有了一定的把握， 在上述這些應(yīng)對(duì)策略中，選擇行之有效的對(duì)策，并尋求既符合實(shí)際，又會(huì)有明顯效果的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的具體措施，力圖使風(fēng)險(xiǎn)所造成的負(fù)面效應(yīng)降低到最低限度或使風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)，并最大限度地利用機(jī)會(huì)。其基本目的是以某種方式駕馭風(fēng)險(xiǎn)，保證項(xiàng)目可靠、高效地完成項(xiàng)目目標(biāo)。采取回避策略，最好在項(xiàng)目活動(dòng)尚未實(shí)施時(shí)進(jìn)行?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)的另一種策略是完全放棄，這種方法可以最徹底的回避風(fēng)險(xiǎn)，但是徹底放棄項(xiàng)目也會(huì)帶來(lái)其他問(wèn)題，如為了避免損失而放棄項(xiàng)目將失去各種機(jī)會(huì)，或是窒息了項(xiàng)目有關(guān)各方的創(chuàng)造力。主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)是指從風(fēng)險(xiǎn)源入手， 將風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源徹底消除。(4)風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無(wú)其他策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。風(fēng)險(xiǎn)自留適用于三種情況：一是已知風(fēng)險(xiǎn)，但可獲利益大于風(fēng)險(xiǎn)損失；二是己知風(fēng)險(xiǎn)，但如采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施，其費(fèi)用支出大于自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的支出和損失；三是出現(xiàn)“頻率高、損失小”的風(fēng)險(xiǎn)。(3)風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，在不能找到其他合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，采取積極行動(dòng)自行承擔(dān)工程事故后果的方式。對(duì)這種情況，承包人一般將其分包，把這種安全風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給分包人。建設(shè)項(xiàng)目的施工合同按計(jì)價(jià)形式劃分， 有總價(jià)合同、單價(jià)合同和成本加酬金合同。目前在我國(guó)建筑業(yè)推廣較為普遍的險(xiǎn)種有三種：建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)。2)工程項(xiàng)目保險(xiǎn)工程項(xiàng)目保險(xiǎn)是指項(xiàng)目公司向保險(xiǎn)公司交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，通過(guò)簽訂保險(xiǎn)合約來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，以投保的形式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人身上。1)工程項(xiàng)目擔(dān)保工程項(xiàng)目擔(dān)保是指保證人在實(shí)現(xiàn)評(píng)估被擔(dān)保人業(yè)績(jī)和信用的基礎(chǔ)上向債權(quán)人保證被擔(dān)保人能夠按照合同規(guī)定條款完成工程或及時(shí)支付有關(guān)款項(xiàng)的信用工具。緩解風(fēng)險(xiǎn)是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范策略，通常采取有形和無(wú)形的手段。在實(shí)施降低風(fēng)險(xiǎn)策略時(shí)，最好將工程項(xiàng)目每一階段的風(fēng)險(xiǎn)都降低到可接受的水平，這樣整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)降低。3．3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估己受到了廣泛關(guān)注，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，在尋求如何預(yù)防和減少工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的途徑，從而提高工程項(xiàng)目效益，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)。后推是把未知的、想象的事件及后果與已知事件及其后果聯(lián)系起來(lái)，把未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風(fēng)險(xiǎn)事件的初始事件上，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)價(jià)。如果歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，就可據(jù)此直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出周期性的評(píng)價(jià)，如果從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數(shù)來(lái)擬合這些數(shù)據(jù)再進(jìn)行外推，此外還要注意歷史數(shù)據(jù)的不完整性和主觀性。3．2．3．6 外推法外推法是進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的一種十分有效的方法，可分為前推、后推和旁推三種類(lèi)型。例如，把這些結(jié)果值從大到小排列，統(tǒng)計(jì)各個(gè)值出現(xiàn)的次數(shù)，用這些數(shù)值形成頻數(shù)分布曲線，就能夠知道每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性。3．2．3．5 蒙托卡羅模擬法蒙托卡羅模擬法是隨機(jī)地從每個(gè)不確定因素中抽取樣本，進(jìn)行一次整個(gè)項(xiàng)目計(jì)算，重復(fù)進(jìn)行成百上千次，模擬各式各樣的不確定性組合，獲得各種組合下的成百上千結(jié)果。3．2．3．4 主觀概率評(píng)分法主觀概率評(píng)分法是利用專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)等隱性知識(shí)，直觀判斷項(xiàng)目每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)并賦予相應(yīng)的權(quán)重，如010之間的一個(gè)數(shù)。模糊綜合評(píng)價(jià)法是模糊數(shù)學(xué)在實(shí)際工作中的一種應(yīng)用方式。3．2．3．3 模糊風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)法隨著我國(guó)由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步過(guò)渡，工程項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大，加強(qiáng)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的理論研究和實(shí)際應(yīng)用就顯得非常重要。3．2．3．2 層次分析法層次分析法又稱(chēng)AHP法(AHP，the analytical hierarchy process)，是20世紀(jì)70 年代美國(guó)學(xué)者T．L．Saaty提出的，是一種在經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)中廣泛應(yīng)用的方法。該方法較自我評(píng)價(jià)法更加客觀，能更真實(shí)的反映出本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)水平和其競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。此行業(yè)中的領(lǐng)先企業(yè)多采用此方法來(lái)評(píng)估工程項(xiàng)目。(3)對(duì)比單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)估基準(zhǔn)、整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)估基準(zhǔn)當(dāng)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)小于等于整體評(píng)估基準(zhǔn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)可以接受，項(xiàng)目可繼續(xù)按計(jì)劃進(jìn)行；如果某個(gè)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)大于相應(yīng)的評(píng)估基準(zhǔn)，進(jìn)行成本效益分析，尋找風(fēng)險(xiǎn)小的其他替代方案；項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)比整體評(píng)估基準(zhǔn)大的不多時(shí)，可以考慮擬定新的項(xiàng)目整體方案；項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)比整體評(píng)估基準(zhǔn)大很多時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)不能接受，考慮是否放棄項(xiàng)目。評(píng)估基準(zhǔn)選自工程項(xiàng)目目標(biāo)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程主要包括以下內(nèi)容： (1)確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基準(zhǔn)是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果的可接受水平。六是概率和影響程度，這是用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)關(guān)鍵方面。四是工程項(xiàng)目類(lèi)型，一般來(lái)說(shuō)，普通項(xiàng)目或重復(fù)率較高項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度低；技術(shù)含量高或復(fù)雜性強(qiáng)的項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度比較高。三是工程進(jìn)展?fàn)顩r，風(fēng)險(xiǎn)的不確定性常常與工程項(xiàng)目所處的生命周期階段有關(guān)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)主要有： 一是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。SWOT分析在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)用的基準(zhǔn)點(diǎn)是對(duì)業(yè)主、承包商、設(shè)計(jì)單位等機(jī)構(gòu)或組織的內(nèi)部環(huán)境優(yōu)劣勢(shì)的分析， 在了解自身特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，判別外部的機(jī)會(huì)和威脅，然后對(duì)工程項(xiàng)目的發(fā)展環(huán)境做出準(zhǔn)確的判斷，繼而指定各組織機(jī)構(gòu)的