【正文】 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目管理 主編：危道軍 劉志強(qiáng) 。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 分散風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散中， 還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點(diǎn)： 一是高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失敗時(shí)，通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來(lái)彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目組合的數(shù)量要適當(dāng)。在項(xiàng)目組合中，不同的項(xiàng)目之間的相互獨(dú)立性越強(qiáng)或具有負(fù)相關(guān)性時(shí)，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險(xiǎn)的降低。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補(bǔ)損失。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ② 從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。 (2)自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措 ① 建立內(nèi)部意外損失基金。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 自留風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ② 全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn) 全部自留風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時(shí)項(xiàng)目組織有足夠的財(cái)力來(lái)承擔(dān)而采取的方法。 (1)自留風(fēng)險(xiǎn)的類型 ① 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)與被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn) 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)又稱計(jì)劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)下來(lái)。例如，在施工現(xiàn)場(chǎng)建立巡邏制度。 例如，儲(chǔ)存某項(xiàng)備用財(cái)產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一套資料或擬定另一套備用計(jì)劃等，當(dāng)原有財(cái)產(chǎn)、人員、資料及計(jì)劃失效時(shí)，這些備用的人、財(cái)、物、資料可立即使用。例如，同一公司的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)成員不同時(shí)乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 ①分割。如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進(jìn)行安全檢查等。 ③程序法。 通過(guò)安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)，改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能力等。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 損失控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ①工程法。損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不大而財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可采用財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)或生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。如建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)和建筑安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn)等。通常，保證人以被保證人的財(cái)產(chǎn)抵押來(lái)補(bǔ)償可能遭受到的損失。 ②保證合同。有兩種形式： ①免責(zé)約定。 通過(guò)開脫責(zé)任合同，風(fēng)險(xiǎn)承受者免除轉(zhuǎn)移者對(duì)承受者承受損失的責(zé)任。如一個(gè)大跨度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項(xiàng)目，對(duì)總包單位來(lái)講，他們認(rèn)為高空作業(yè)多，吊裝復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)較大；因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包給有專用設(shè)備和經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)施工單位來(lái)承擔(dān)。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ②分包。 通過(guò)買賣合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位或個(gè)人。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (1)控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過(guò)合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和對(duì)第三者的損失責(zé)任。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式： ①項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織； ② 項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目的一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。 （ 5） 在存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，一般以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1） 回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。在采取回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)， 應(yīng)注意以下幾點(diǎn)： (1)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)時(shí)，這種策略才有意義。如放棄某項(xiàng)不成熟工藝，初冬時(shí)期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。回避風(fēng)險(xiǎn)具有簡(jiǎn)單、易行、全面、徹底的優(yōu)點(diǎn)，能將風(fēng)險(xiǎn)的概率保持為零，從而保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)，可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度。 除上述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法外，還有非確定型決策分析法、層次分析法、網(wǎng)絡(luò)模型（包括 CPM、 PERT、 GERT）等。 (2)因未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計(jì)算每個(gè)自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。兩個(gè)方案每年損益額及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如表 。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 【 例 】 為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。 比較不同方案的綜合損益期望值，進(jìn)行擇優(yōu)，確定決策方案。根據(jù)決策問(wèn)題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費(fèi)用最低等，也可采用最大收益值，如利潤(rùn)最大、節(jié)約額最大等。 綜合損益值也叫綜合期望值 (MV)，它是用來(lái)比較各種抉擇方案結(jié)果的一個(gè)準(zhǔn)則。 概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來(lái)估計(jì)或依靠過(guò)去的歷史資料來(lái)推算，還可以采用先進(jìn)預(yù)測(cè)方法和手段進(jìn)行。 畫決策樹圖時(shí)，實(shí)際上是擬定各種決策方案的過(guò)程，也是對(duì)未來(lái)可能發(fā)生的各種自然狀況進(jìn)行周密思考和預(yù)測(cè)的過(guò)程。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點(diǎn)：決策節(jié)點(diǎn)、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)、概率枝和損益值。其分析程序一般是： ①繪制決策樹圖。如果敏感性分析表明項(xiàng)目變數(shù)、前提或假設(shè)即使發(fā)生很大的變動(dòng)，項(xiàng)目的性能也不會(huì)出現(xiàn)太大的變化，那么就沒(méi)有必要進(jìn)行費(fèi)時(shí)、費(fèi)力、代價(jià)高昂的概率分析。有關(guān)內(nèi)容見(jiàn)其他相關(guān)文獻(xiàn)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的敏感分析是通過(guò)分析預(yù)測(cè)有關(guān)投資規(guī)模、建設(shè)工期、經(jīng)營(yíng)期、產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷量、市場(chǎng)價(jià)格和成本水平等主要因素的變動(dòng)對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響及影響程度。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 定量方法 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）敏感性分析 廣義上講，對(duì)于函數(shù) y=f(x1， x2,K)，任一自變量的變化都會(huì)使因變量 y發(fā)生變化，但各自變量變動(dòng)一定的幅度，引起 y變動(dòng)的程度不同。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，同時(shí)也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)程度。冒險(xiǎn)型的決策者可以接受風(fēng)險(xiǎn)的不利后果，愿意追求高的收益。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 保守型的決策者難以接受風(fēng)險(xiǎn)的不利后果，對(duì)追求高的收益興趣不大。具有中間型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)后果的態(tài)度，即收益或損失的效用值是與收益或損失的大小成正比的。 圖 畫出了三類決策者的效用曲線，反映了他們對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ③效用曲線。經(jīng)濟(jì)學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)以及其他事物的主觀評(píng)價(jià)、態(tài)度、偏好和傾向等。不同數(shù)額的收益或損失在同一個(gè)人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或損失大小 x的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量 U(x)來(lái)表示。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ②效用函數(shù)。 在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，效用是指消費(fèi)者在消費(fèi)商品時(shí)所感受到的滿足程度。為反映決策者價(jià)值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件是突發(fā)的，還是隨時(shí)間的推移逐漸致?lián)p的；風(fēng)險(xiǎn)損失是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時(shí)間推移而逐漸顯露出來(lái)，以及這些損失可能發(fā)生的時(shí)間等。風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小包括：風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。 風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失要從三個(gè)方面來(lái)衡量：風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小和風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ③主觀概率。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，如交通事故、財(cái)產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。 當(dāng)項(xiàng)目的管理者