個(gè)人綜合理財(cái)設(shè)計(jì)方案案例(參考版)
2025-05-08 23:57本頁面
【正文】 希望我們的理財(cái)建議能夠滿足您的要求，解答您的疑惑，使您早日實(shí)現(xiàn)自己的人生夢想。本方案未考慮到稅收政策、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等變化的影響，如本方案運(yùn)用的法律、法規(guī)、規(guī)律、中國人民銀行的政策、命令發(fā)生變化，我們保留對(duì)本方案作出調(diào)整的權(quán)利。隨著您家庭情況的變化，我們會(huì)適時(shí)調(diào)整您的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)建議的。另外金融資產(chǎn)的多樣性降低股票所造成的風(fēng)險(xiǎn)，而且在一定程度上提高收益率,也為子女的教育提供了充足的資金。六、理財(cái)效果預(yù)測（一） 執(zhí)行方案后張女士家的現(xiàn)金流量預(yù)測現(xiàn)金流量表（一） 日期 2007/08/012008/07/31 客戶姓名：張紅收入金額 （元）百分比支出金額 （元）百分比經(jīng)常性收入 經(jīng)常性支出 工資72,000 日常費(fèi)用 30,000 獎(jiǎng)金30,000 保姆費(fèi) 4,200 存款利息137 房屋貸款 18,000 基金收益7,000 人壽和其他保險(xiǎn) 10,000 經(jīng)常性收入小計(jì)109,137 經(jīng)常性支出小計(jì) 62,200 收入總計(jì)216,300 非經(jīng)常性支出 旅游費(fèi)用 3,000 收入總計(jì)（+）216,300 人情費(fèi)等 10,000 支出總計(jì)（—）195,000 非經(jīng)常性支出小計(jì) 13,000 結(jié)余21,300 支出總計(jì) 75,200 現(xiàn)金流量表（二） 日期 2013/08/012014/07/31 客戶姓名：張紅收入金額 （元）百分比支出金額 （元）百分比經(jīng)常性收入經(jīng)常性支出工資72,000日常費(fèi)用40,000獎(jiǎng)金30,000子女教育費(fèi)10,000存款利息35人壽和其他保險(xiǎn)13,000貨幣基金收益300經(jīng)常性支出小計(jì)63,000經(jīng)常性收入小計(jì)102,335非經(jīng)常性支出收入總計(jì)102,335旅游費(fèi)用5,000收入總計(jì)（+）102,335人情費(fèi)等10,000支出總計(jì)（—）78,000非經(jīng)常性支出小計(jì)15,000結(jié)余24,335支出總計(jì)78,000 (二) 執(zhí)行方案后張女士家的資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測資產(chǎn)負(fù)債表（一）日期 2007/12/31 客戶姓名：張紅資產(chǎn)金額（人民幣元）負(fù)債金額（人民幣元）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物長期負(fù)債活期存款5,000房屋貸款100,000貨幣型基金15,000長期負(fù)債小計(jì)100,000現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物小計(jì)20,000其他金融資產(chǎn)債券型基金20,000股票型基金20,000其他金融資產(chǎn)小計(jì)40,000個(gè)人資產(chǎn)房屋不動(dòng)產(chǎn)500,000負(fù)債總計(jì)100,000個(gè)人資產(chǎn)小計(jì)500,000凈資產(chǎn)460,000資產(chǎn)總計(jì)
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