“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計劃方案(參考版)
2025-05-06 03:49本頁面
【正文】 問題12：系統(tǒng)是否對申請簽約客戶開通998賬戶進行判斷？解決：事實上，現(xiàn)金寶中有一塊是電子理財合同部分，也就是說現(xiàn)金寶必須走電子合同申報回報流程；那么現(xiàn)行電子理財合同只能是針對中登上海、中登深圳，投資者在開立場外基金帳戶（998）后方才簽約電子理財合同，由于簽約時按照每只基金代碼來，所以在關聯(lián)代碼的同時系統(tǒng)會自動獲取對應市場的現(xiàn)存基金帳戶。柜臺系統(tǒng)照常清算，此處不再詳述；八、分TA預確認清算流程T日現(xiàn)金寶申報給中登TA系統(tǒng),同時將03預申請文件發(fā)給分TA系統(tǒng),分TA系統(tǒng)處理預申請數(shù)據(jù)并生成04預確認文件(僅包含現(xiàn)金寶委托部分的確認數(shù)據(jù))給柜臺.柜臺清算將通過預確認文件調(diào)整現(xiàn)金寶份額,扣款上賬,預解凍現(xiàn)金寶全部份額的贖回資金.(一)現(xiàn)金寶確認數(shù)據(jù)規(guī)則:1 T日現(xiàn)金寶預確認與T+1日的中登的TA確認文件確認數(shù)據(jù)一致但僅包含認購/申購/贖回業(yè)務.2 現(xiàn)金寶認購期T日認購, T+1開放. 當日預確認文件同時存在現(xiàn)金寶的確認 120和130業(yè)務.(二)預確認清算具體流程:1 新增現(xiàn)金寶預確認清算任務(04文件)市場采用中登TA的代碼.2 清算初始化增加讀入T日現(xiàn)金寶委托的數(shù)據(jù)(處理標志為0) 用于勾對清算. 3 清算前處理 現(xiàn)金寶贖回按照委托數(shù)量全部上賬(資金可以用于股票交收).4 +1日的中登TA確認數(shù)據(jù)過濾不處理.5 交收清算(后處理) 2個步驟 現(xiàn)金寶申購認購按照委托扣款,現(xiàn)金寶預解凍一筆負份額的資金(第二天可用資金).6 份額對賬根據(jù)中登對賬文件進行對賬,中登的份額是T1日的 ,贖回加份額后,再對賬.九、待溝通/確準問題問題1：現(xiàn)金寶作為一只代碼，還是作為一種基金類型（已解決）目前：0普通，1電子，2紙質(zhì)，根據(jù)信達證券做法是做成了一只基金代碼，類型是電子缺點：在不另外添加表的情況下，我無法區(qū)分是電子理財，還是現(xiàn)金寶計劃解決：根據(jù)我們現(xiàn)有系統(tǒng)，考慮做成一種新增基金類型，例如3—增值計劃，那么agent0agent02（申報/回報）的時候就要“或”上3—增值計劃這種類型問題2：日終凈參與/退出申請文件生成報送格式，和登記公司返回的待核對文件的接口規(guī)范沒有（中航證券伊仲說聯(lián)系中登方昆 01059378862）（已解決）解決：根據(jù)03文件問題3：如何計算凈參與/退出（已解決）解決：用帳戶資金和凈買賣差額做比較比如：開盤時，我有2萬元，天士力持倉300股，可賣出委托數(shù)量300股，我先買入300股，然后再賣出300股，之后不再交易直到收市；那么凈參與/退出=2萬元– 12570（買入）+ 12690（賣出）= 20120不考慮其他因素情況下，那么保留額度是2萬元的話，凈參與就是120元，當然申購是有基數(shù)的所以無法參與問題4：“買入證券委托時”那么是不是只能做買賣股票呢？其他的委托類別是否要考慮呢？解決：都要考慮，用凈買賣軋差問題5：增值計劃導出/導入接口文檔沒有，導出主要是解約數(shù)據(jù)，導入是對賬數(shù)據(jù)，都是TXT（待溝通，無此接口）解決：接口由恒生電子提供問題6：可用資金如何計算解決：盤中實時計算，取現(xiàn)申請必須凍結(jié)相應資金，收盤作業(yè)后現(xiàn)金寶資金會解凍到DJJE里面可用資金就可以包含現(xiàn)金寶問題7：利息如何計算解決：無利息，因為只是在DJJE里面，ZHYE并沒有錢問題8：是否像理財加入授權碼控制解決：加入到增值計劃清算交收，該授權碼需找頂點客服團隊申請問題9：手續(xù)費券商沒有收取，一塊固定價格是什么？每筆嗎？解決：無手續(xù)費，凈值永遠是1塊問題10：是有要為現(xiàn)金寶增加硬件投入？解決：現(xiàn)金寶基于現(xiàn)有核心交易（股票買賣/基金申贖），所以無需另外硬件成本問題11：對于解約代銷系統(tǒng)的理解？解決：解約就是把剩余現(xiàn)金寶全部贖回，T日有解約申請的話，委托贖回也只有一筆，解約后合同將被刪除掉，這個過程都是全自動的，有別于理財合同撤銷。 “基本交易”標簽頁\理財標志\選擇“增值計劃”；216。 完成上述之后，由經(jīng)紀業(yè)務總部對相關參數(shù)做相應設置，首先是【45102】基金代碼維護，對現(xiàn)金寶代碼做如下設置：216。 最后是現(xiàn)金寶業(yè)務菜單，都拷貝至\aboss2\Module目錄底下，清算程序分別拷貝到\aboss2\bin目錄下，和\aboss2\MODQS目錄下，即升級完成。YSJE=0即可清算處理開始N原清算流程NN原清算流程清算處理結(jié)束清算入帳（對上日回報進行資金、股份處理）入帳類型：分扣款模式應收金額：負的委托金額科目：申購扣款摘要：現(xiàn)金寶參與業(yè)務扣款原因：賣出股票的錢要等前面交收后，ZHYE才會有錢給現(xiàn)金寶參與扣款，否則BCYE0交收清算（后處理）開始原清算流程已簽約現(xiàn)金寶投資者?現(xiàn)金寶解凍申購款NY根據(jù)當前基金份額、待清算委托，重新解凍資金用于次日盤中可用資金，解凍金額=(JJSL + DQSclbz=0 (參與–退出) DJLB=ZJDJLB_QSDJJD,YXRQ=DayAdd(GetCurDate(),1)交收清算（后處理）結(jié)束繼續(xù)剩余清算流程、ADA、余額歷史、報表頂點版案例分析示意圖(QSPro:T+0扣款模式，T日清算前處理沖銷凍結(jié)，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶初始資金狀態(tài)6W000 【增值計劃批量處理】6W6W00022參與凍結(jié)申購款清算前處理6W6W00現(xiàn)金寶不入賬清算處理、入賬原清算流程交收清算0000參與扣款(入賬來源DQS,LCCPBZ=3)交收清算06W00解凍申購金額=基金數(shù)量+參與退出T+1日上日余額（盤中）06W00買入股6W金額06+6W00凍結(jié)6W買入股【增值計劃批量處理】0000退出6萬現(xiàn)金寶（贖回要支持賣空）清算前處理6W000退出現(xiàn)金寶上帳（股票交收需要）清算處理、入賬06W6W0前日基金上帳交收清算006W0自動撤銷過期凍結(jié)、本日無參與業(yè)務交收清算006W0重新解凍=JJSL+參與退出=6W6WT+2日上日余額（盤中）006W0賣出股份01W6W0賣出成交解凍1W元【增值計劃批量處理】01W+1W6W0參與1W現(xiàn)金寶清算前處理006W0現(xiàn)金寶不入賬清算處理、入賬1W000基金贖回不能重復上帳，基金份額下帳；股票賣出上帳；交收清算0000參與扣款(入賬來源DQS,LCCPBZ=3)交收清算01W00解凍申購金額=基金數(shù)量+參與退出頂點版案例分析示意圖(QSPro:T+1扣款模式，只有回報確認文件到才沖銷凍結(jié)，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶初始資金狀態(tài)6W000 【增值計劃批量處理】
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