(對(duì)外)金航“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃方案(參考版)
2025-01-22 02:06本頁面
【正文】 YSJE=0即可清算處理開始N原清算流程N(yùn)N原清算流程清算處理結(jié)束清算入帳（對(duì)上日回報(bào)進(jìn)行資金、股份處理）入帳類型：分扣款模式應(yīng)收金額：負(fù)的委托金額科目：申購(gòu)扣款摘要：現(xiàn)金寶參與業(yè)務(wù)扣款原因：賣出股票的錢要等前面交收后，ZHYE才會(huì)有錢給現(xiàn)金寶參與扣款，否則BCYE0交收清算（后處理）開始原清算流程已簽約現(xiàn)金寶投資者?現(xiàn)金寶解凍申購(gòu)款NY根據(jù)當(dāng)前基金份額、待清算委托，重新解凍資金用于次日盤中可用資金，解凍金額=(JJSL + DQSclbz=0 (參與–退出) DJLB=ZJDJLB_QSDJJD,YXRQ=DayAdd(GetCurDate(),1)交收清算（后處理）結(jié)束繼續(xù)剩余清算流程、ADA、余額歷史、報(bào)表頂點(diǎn)版案例分析示意圖(QSPro:T+0扣款模式，T日清算前處理沖銷凍結(jié)，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶初始資金狀態(tài)6W000 【增值計(jì)劃批量處理】6W6W00022參與凍結(jié)申購(gòu)款清。amp。amp。amp。一般由總部來完成現(xiàn)金寶技術(shù)實(shí)現(xiàn)流程圖收市后15:00基金初始化交易、行情導(dǎo)入增值計(jì)劃批量處理開始（參與/退出）根據(jù)客戶交易以及保留額度撤銷盤中現(xiàn)金寶保留額度凍結(jié)，算凈買賣軋差參與/退出委托數(shù)量=帳戶余額委托凍結(jié)（正）+實(shí)時(shí)成交解凍（負(fù)）手工凍結(jié)+手工解凍代銷基金委托凍結(jié)–保留額度滿足退出，發(fā)贖回委托，現(xiàn)金寶被退出只可能是買入方向用掉了，或者是保留額度占用了，盤中也必須控制保留申請(qǐng)金額凍結(jié)滿足參與，發(fā)申購(gòu)委托0參與/0退出增值計(jì)劃批量處理結(jié)束（參與/退出）代銷申報(bào)003文件（參/退）分TA預(yù)申請(qǐng)文件申報(bào)基金申報(bào)、電子合同申報(bào)增值計(jì)劃解約數(shù)據(jù)申報(bào)外銷基金收盤作業(yè)證券收盤、清算初始化清算前處理開始剔除，不做入帳，改由后處理做現(xiàn)金寶參與業(yè)務(wù)扣款（下帳）；因?yàn)槿绻u出股票ZHYE還沒有上帳，此時(shí)扣會(huì)透支(BCZJYE0)。增值計(jì)劃批量處理是系統(tǒng)進(jìn)行參與和退出業(yè)務(wù)的自動(dòng)處理功能?，F(xiàn)金寶為電子合同協(xié)議數(shù)量上限填空暫不使用這個(gè)考慮也整合到【45102基金代碼維護(hù)】里面，內(nèi)容如下參數(shù)名稱推薦值說明產(chǎn)品銷售份額上限10000000000控制銷售總量默認(rèn)個(gè)人客戶資產(chǎn)下限0填空，暫不使用默認(rèn)機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)下限0填空，暫不使用默認(rèn)客戶流動(dòng)資產(chǎn)下限0填空，暫不使用默認(rèn)機(jī)構(gòu)流動(dòng)資產(chǎn)下限0填空，暫不使用默認(rèn)個(gè)人客戶持有上限10000000控制個(gè)人持有上限默認(rèn)機(jī)構(gòu)客戶持有上限10000000控制機(jī)構(gòu)持有上限季度年化收益率0填空，暫不使用對(duì)于取現(xiàn)申請(qǐng)、計(jì)劃管理必須擴(kuò)容tof_elchtxy表，這個(gè)考慮新增兩組功能碼，前端由CIF/TDX/熱鍵來完成，柜臺(tái)不做單獨(dú)菜單了，一般都有營(yíng)業(yè)部來完成。交易渠道按照實(shí)際情況選擇控制集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的交易渠道。下圖是信達(dá)做法，產(chǎn)品類型剛剛我已經(jīng)說過了，交易行為不配置，中間件去限制（不讓自由買賣），交易渠道就是委托方式，合同類型必須是電子合同，其他項(xiàng)沒什么意義。對(duì)于凈退出，記增資金，記減份額. T+1日中登的確認(rèn)數(shù)據(jù)不進(jìn)行重復(fù)清算,份額對(duì)賬由中登文件處理 ,現(xiàn)金寶份額對(duì)賬通過預(yù)確認(rèn)的份額特殊調(diào)整后再進(jìn)行處理. 六、現(xiàn)金寶涉及現(xiàn)有系統(tǒng)修改方案（一）預(yù)期的總部級(jí)菜單層級(jí)【開放式基金業(yè)務(wù)】 【基金參數(shù)維護(hù)】【45102基金代碼維護(hù)】【基金業(yè)務(wù)運(yùn)行管理】【收盤作業(yè)】【集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理】463【46301增值計(jì)劃保留額度】【46302增值計(jì)劃狀態(tài)管理】【46303增值計(jì)劃批量處理】【46304增值計(jì)劃清算交收】【46305增值計(jì)劃異常交易回退】【46306增值計(jì)劃解約數(shù)據(jù)申報(bào)】【46307增值計(jì)劃解約數(shù)據(jù)回報(bào)】【46308增值計(jì)劃份額對(duì)賬】【46309 參與失敗批量解凍】必須在46303之前執(zhí)行【預(yù)留】【預(yù)留】（二）現(xiàn)金寶實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)216。預(yù)確認(rèn)文件清算流程 清算支持預(yù)確認(rèn)文件的清算. T日16：0017：00，管理人TA系統(tǒng)以參與、退出申請(qǐng)文件為依據(jù)生成參與、：0019：00，柜臺(tái)系統(tǒng)以預(yù)確認(rèn)文件為依據(jù)進(jìn)行清算，相應(yīng)調(diào)整客戶賬戶內(nèi)的資金與份額數(shù)據(jù)。清算前處理中對(duì)普通基金是先下帳，但是對(duì)于現(xiàn)金寶必須是在后處理中進(jìn)行，因?yàn)閰⑴c的資金有可能是賣股票所得，所以必須先股票的交收，而退出現(xiàn)金寶的錢一般是因?yàn)橘I入股票，或者保留額度，所以必須在前處理進(jìn)行資金入賬，否則股票交收就會(huì)出現(xiàn)交割單中本次余額為負(fù)數(shù)，而當(dāng)次日晚回來的基金清算04文件就不能對(duì)124業(yè)務(wù)重復(fù)確認(rèn)了。 經(jīng)外銷基金申報(bào)程序報(bào)出003申請(qǐng)文件后，代銷機(jī)構(gòu)就已經(jīng)把參與、退出文件報(bào)給了中登基金，然后代銷收盤作業(yè)。對(duì)于保留額度的做法是可以盤中修改金額，但是日終只會(huì)有一筆保留金額，而不是多筆，在T+1日這筆金額將是可取資金，但是如果T+1沒有取走，或者沒拿去買股票，T+1日盤后只要帳面上有錢又會(huì)自動(dòng)參與現(xiàn)金寶。 記錄摘要：正常、暫停、解約（十一）現(xiàn)金寶日終業(yè)務(wù)處理流程 在此之前所述的保留額度、計(jì)劃狀態(tài)管理等都是白天發(fā)生的業(yè)務(wù)，現(xiàn)金寶計(jì)劃主要核心部分在于15:30收市后（日終）來完成，以下是流程示意圖，該示意圖包括了
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