保全手冊(cè)個(gè)人業(yè)務(wù)保全實(shí)務(wù)培訓(xùn)(參考版)
2025-01-14 20:27本頁面
【正文】 規(guī)則要點(diǎn)－－非傳統(tǒng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保全 ?萬能險(xiǎn)部分賬戶價(jià)值領(lǐng)?。?無須提供被保險(xiǎn)人的有效戶籍證明 。 ?質(zhì)押合同： 保險(xiǎn)合同原件核對(duì)后須質(zhì)押在保險(xiǎn)公司，并向投保人出具 《 資料交接憑證 》 。 其他類保全實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－墊交還款 ?身份證明： 必須提供投保人身份證明 ，若委托他人辦理，須同時(shí)提供受托人身份證明。若有借款等未清償款項(xiàng)，退保時(shí)將優(yōu)先清償相關(guān)款項(xiàng)后再行給付剩余的退保金；投、被保人非同一人的，若有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金（含累積利息），在委托手續(xù)完備的前提下，允許將生存金轉(zhuǎn)入投保人銀行賬戶中。 解除保險(xiǎn)合同實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－解除保險(xiǎn)合同 ?猶豫期撤單 申請(qǐng)時(shí)間： 投保人簽收保險(xiǎn)合同 次日起 十日內(nèi)。 規(guī)則要點(diǎn)－－凍結(jié)保單 ?概念： 保險(xiǎn)公司根據(jù)法院、監(jiān)察等行政機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)證明，對(duì)保險(xiǎn)合同進(jìn)行凍結(jié)處理，凍結(jié)期間不允許進(jìn)行除續(xù)期交費(fèi)以外的保全處理。 給付類保全實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn)（ 2） 合同權(quán)益類變更實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－要約確認(rèn) ?委托限制： 應(yīng)由投保人和被保險(xiǎn)人親自辦理，不受理委托代辦。 規(guī)則要點(diǎn)－－生存金、滿期金、紅利轉(zhuǎn)投保 ?轉(zhuǎn)投保規(guī)則 ：轉(zhuǎn)?？铐?xiàng)須全部轉(zhuǎn)入新保投保單或已生效保單預(yù)交費(fèi)賬戶，多筆應(yīng)領(lǐng)款項(xiàng)可對(duì)應(yīng) 1份新投保保單或已生效保險(xiǎn)合同，但 不能 1筆款項(xiàng)對(duì)應(yīng)多份新投保保單或已生效保險(xiǎn)合同 。保單未終止的情況下，同時(shí)存在紅利或生存金（年金），只能劃至相應(yīng)權(quán)益人賬戶。 ?紅利給付： 必須劃至投保人賬戶 。 ?投保人 委托他人代辦 交費(fèi) 轉(zhuǎn)賬授權(quán)申請(qǐng)或變更手續(xù)時(shí)，轉(zhuǎn)賬賬戶名稱應(yīng)為 投保人 本人。 ?委托限制： ? 領(lǐng)款授權(quán)： 涉及銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬領(lǐng)款賬戶授權(quán)、變更的不得委托代辦。 ?受益人身份證明： 僅需提供受益人身份證明復(fù)印件。 ?委托限制： 若變更后的受益人與被保險(xiǎn)人非本人、父母、配偶、子女關(guān)系，須被保險(xiǎn)人本人親自辦理 。 保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn)（ 2） 規(guī)則要點(diǎn)－－受益人變更 ?被保險(xiǎn)人確認(rèn)： 投保人提出變更受益人須經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意，須同時(shí)提供投保人、被保險(xiǎn)人身份證明。 ? 辦
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1