【正文】 加大檢查力度，建立借款風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制 強(qiáng)化專崗管理，切實(shí)履行職責(zé) 優(yōu)化資源配置，做好借款催還工作 ? 協(xié)調(diào)研發(fā)充分完善、便捷使用業(yè)管指標(biāo)分析系統(tǒng)，及時(shí)、全面掌握保單借款業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、展期情況、異常情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)處理。 ? 保單借款納入業(yè)務(wù)考核，定期開(kāi)展業(yè)務(wù)規(guī)范性檢查，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。 加強(qiáng)與公司內(nèi)審部門的有效溝通 借款工作下一步舉措 ? 洽客戶服務(wù)部進(jìn)一步優(yōu)化催還款通知服務(wù)。 51 認(rèn)真對(duì)待審計(jì)、內(nèi)控、監(jiān)察等部門反饋的資訊，積極準(zhǔn)確定位問(wèn)題，完備必要確認(rèn)手續(xù)； 要建立順暢的溝通機(jī)制，避免因?yàn)闇贤ú涣荚斐傻膯?wèn)題定位不準(zhǔn)。 49 基層公司對(duì)待檢查的態(tài)度矛盾。 目前檢查方法較為簡(jiǎn)單，隨機(jī)抽樣方法不能確保檢查的覆蓋面。 由于省級(jí)公司沒(méi)有足夠的人力，只能臨時(shí)抽調(diào)人員開(kāi)展檢查，不能保證檢查人員的素質(zhì)和檢查質(zhì)量。 ? 一式兩聯(lián)，支持前后臺(tái)分離做業(yè)模式。 ? 完善了交接單證資料內(nèi)容。 完善了提示內(nèi)容。 ? 優(yōu)化了填寫區(qū)域大小。 《 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（團(tuán)體 /匯交件 )》 ? 優(yōu)化了保全項(xiàng)目填寫內(nèi)容布局。 ? 優(yōu)化了補(bǔ)充告知問(wèn)題。 《 銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 》 《 匯交申請(qǐng)書 》 ? 在原單證模板內(nèi)容基礎(chǔ)上，優(yōu)化了填寫項(xiàng)內(nèi)容。 ? 增加了委托人、受托人手機(jī)號(hào)填寫欄。 ? 按投保人、被保人波及款項(xiàng)進(jìn)行劃分，實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的轉(zhuǎn)賬授權(quán)思路。 ? 添加了大量提示性文字內(nèi)容，幫助客戶辦理手續(xù)。 ? 完善了常見(jiàn)保全項(xiàng)目委托代辦一欄表內(nèi)容。 《 借款申請(qǐng)書 》 ? 完善了風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。 ? 取消委托代辦填寫欄。 ? 支持轉(zhuǎn)賬方式領(lǐng)款及自動(dòng)還款。 申請(qǐng)項(xiàng)目合理分類、整合。 《 個(gè)人保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（非付費(fèi)類） 》 33 主要申請(qǐng)書均增加了客戶聯(lián)系信息確認(rèn)欄 領(lǐng)款方式以轉(zhuǎn)賬為主，支持轉(zhuǎn)投保處理。 ? 完善聲明及提示內(nèi)容。 概要說(shuō)明 保全申請(qǐng)書單證詳解 單證類型 原單證 （ 32款 ） 新單證 （ 12款 ） 個(gè)人業(yè)務(wù)單證 《 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（個(gè)人） 》 《 個(gè)人保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（非付費(fèi)類） 》 《 個(gè)人保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（付費(fèi)類） 》 《 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移申請(qǐng)書 》 《 保險(xiǎn)合同掛失 /補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)書 》 《 投保要約補(bǔ)充告知 /確認(rèn)申請(qǐng)書 》 《 恢復(fù)合同效力申請(qǐng)書 》 《 解除保險(xiǎn)合同申請(qǐng)書（個(gè)人） 》 《 生存保險(xiǎn)金 /利差 /紅利領(lǐng)取申請(qǐng)書（個(gè)人） 》 《 保險(xiǎn)金銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬領(lǐng)取授權(quán)書 》 《 借款申請(qǐng)書 》 《 借款申請(qǐng)書 》 《 保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)書 》 《 銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 》 《 保險(xiǎn)合同連續(xù)投保授權(quán)書 》 《 授權(quán)委托書 》 《 授權(quán)委托書 》 《 匯交申請(qǐng)書 》 《 匯交申請(qǐng)書 》 團(tuán)體業(yè)務(wù)單證 《 團(tuán)體年金險(xiǎn)續(xù)期交費(fèi) /保全申請(qǐng)書 》 《 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（團(tuán)體 /匯交件） 》 《 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（團(tuán)體） 》 《 保險(xiǎn)合同掛失 /補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)書 》 《 生存保險(xiǎn)金 /紅利領(lǐng)取申請(qǐng)書（團(tuán)體） 》 《 解除保險(xiǎn)合同申請(qǐng)書（團(tuán)體） 》 《 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（團(tuán)體 /匯交件） 》 《 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移申請(qǐng)書（團(tuán)體） 》 《 團(tuán)體年金險(xiǎn)續(xù)期交費(fèi) /保全清單 》 《 被保險(xiǎn)人變更申請(qǐng)清單（年金類） 》 《 團(tuán)體年金險(xiǎn)被保險(xiǎn)人個(gè)人信息變更申請(qǐng)清單 》 《 年金領(lǐng)取申請(qǐng)清單 》 《 增加 /減少被保險(xiǎn)人清單 》 《 被保險(xiǎn)人變更申請(qǐng)清單（普通類） 》 《 被保險(xiǎn)人個(gè)人信息更改申請(qǐng)清單 》 投連、萬(wàn)能險(xiǎn) 單 證 《 部分領(lǐng)取個(gè)人賬戶價(jià)值申請(qǐng)書（投連萬(wàn)能保險(xiǎn)專用 》 《 投資賬戶變更申請(qǐng)書 》 《 額外保險(xiǎn)費(fèi)交費(fèi)申請(qǐng)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書（投連萬(wàn)能保險(xiǎn)專用 》 《 投資賬戶比例授權(quán)及變更申請(qǐng)書（投資連結(jié)保險(xiǎn)專用） 》 《 投資賬戶轉(zhuǎn)換申請(qǐng)書（投資連接保險(xiǎn)專用） 》 通用單證 《 補(bǔ)充告知問(wèn)卷（個(gè)人） 》 《 補(bǔ)充告知問(wèn)卷 》 《 補(bǔ)充告知問(wèn)卷（團(tuán)體） 》 《 資料交接憑證 》 《 資料交接憑證 》 ? 增加“國(guó)籍”、醫(yī)保標(biāo)識(shí)字段。 第六部分 附錄 附 1：保全批文內(nèi)容列舉 附錄 2：批文列舉 .doc 附 2：?jiǎn)巫C樣張 印刷類單證 注：通知書類打印單證不再附后。 ? 優(yōu)化內(nèi)容： ? 明確清單匯交件退保申請(qǐng)人資格、退保金劃分要求、退保通知、申請(qǐng)時(shí)間追溯等規(guī)則。 ? 新增內(nèi)容： ? 分別就個(gè)單匯交人、清單匯交人信息變更作業(yè)規(guī)則進(jìn)行明確。重點(diǎn)明確清單匯交件的相關(guān)實(shí)務(wù)規(guī)則。 第八章 短期 險(xiǎn) 定期 結(jié) 算 ? 新增內(nèi)容： ? 明確了分期交費(fèi)的保險(xiǎn)合同不允許進(jìn)行定期結(jié)算。 第七章 賬戶 管理 ? 新增內(nèi)容： ? 增加團(tuán)體投連險(xiǎn)賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換作業(yè)規(guī)則。 ? 明確誤保退保作業(yè)規(guī)則。 ? 增加了年金給付期間被保險(xiǎn)人身故情況的作業(yè)規(guī)則。 ?其他特殊情形的處理： 對(duì)于有交費(fèi)寬限期天數(shù)約定的條款，特殊情況需要突破條款約定，在合同終止后投保人仍申請(qǐng)恢復(fù)合同效力的，按照《 團(tuán)險(xiǎn)超權(quán)限業(yè)務(wù)報(bào)批管理辦法 》 中 “非實(shí)務(wù)管理超權(quán)限類”業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定 ,由分公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部填報(bào) 《 團(tuán)體超權(quán)限業(yè)務(wù)報(bào)批表 》 報(bào)送總公司審批 ,總公司審批同意后 ,由省級(jí)分公司業(yè)務(wù)管理中心進(jìn)行“強(qiáng)制復(fù)效”處理。主要對(duì) 《 短險(xiǎn)健康險(xiǎn)實(shí)務(wù) 》 、 《 團(tuán)體年金實(shí)務(wù) 》 、團(tuán)體投連、萬(wàn)能險(xiǎn)實(shí)務(wù)保全內(nèi)容進(jìn)行整合，并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化相關(guān)實(shí)務(wù)規(guī)則。 6節(jié) 第八章 短期