保全手冊個人業(yè)務(wù)保全實務(wù)培訓(xùn)-資料下載頁
2025-01-11 20:27本頁面
【正文】 實務(wù)規(guī)則要點（ 2） 合同權(quán)益類變更實務(wù)規(guī)則要點 規(guī)則要點－－要約確認 ?委托限制： 應(yīng)由投保人和被保險人親自辦理，不受理委托代辦。 ?抄錄要求： 代簽名的單證為投保單，分紅型險種資格人需在補簽名旁書寫以下內(nèi)容：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。 規(guī)則要點－－凍結(jié)保單 ?概念： 保險公司根據(jù)法院、監(jiān)察等行政機構(gòu)出具的相關(guān)證明，對保險合同進行凍結(jié)處理，凍結(jié)期間不允許進行除續(xù)期交費以外的保全處理。 ?應(yīng)備資料： 司法、行政機構(gòu)出具的證明，申請人出具的授權(quán)書；經(jīng)辦人員身份證明。 解除保險合同實務(wù)規(guī)則要點 規(guī)則要點－－解除保險合同 ?猶豫期撤單 申請時間： 投保人簽收保險合同 次日起 十日內(nèi)。 ?退保清算： 投、被保人為同一人的，可同時進行退保金、紅利、生存金、保費賬戶余額清算。若有借款等未清償款項，退保時將優(yōu)先清償相關(guān)款項后再行給付剩余的退保金；投、被保人非同一人的，若有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金（含累積利息），在委托手續(xù)完備的前提下，允許將生存金轉(zhuǎn)入投保人銀行賬戶中。 ?保險公司解除合同： 無須客戶填寫解除合同的相應(yīng)申請書。 其他類保全實務(wù)規(guī)則要點 規(guī)則要點－－墊交還款 ?身份證明： 必須提供投保人身份證明 ，若委托他人辦理，須同時提供受托人身份證明。 規(guī)則要點－－借款、還款 ?被保險人確認： 保單借款業(yè)務(wù)需投保人親自辦理，不接受委托，且 須經(jīng)被保險人書面簽名同意 （被保險人未成年由監(jiān)護人簽名）。 ?質(zhì)押合同： 保險合同原件核對后須質(zhì)押在保險公司，并向投保人出具 《 資料交接憑證 》 。還款時，投保人提供之前借款的 《 資料交接憑證 》 （客戶聯(lián)），柜面人員回收，若客戶遺失，需要客戶在 《 資料交接憑證 》 （公司聯(lián)）上簽名確認 《 資料交接憑證 》 已遺失，方可歸還保險合同。 規(guī)則要點－－非傳統(tǒng)險業(yè)務(wù)保全 ?萬能險部分賬戶價值領(lǐng)?。?無須提供被保險人的有效戶籍證明 。 聯(lián)系方式 保全部郵箱： 上海保全部 @(內(nèi)網(wǎng) ) (外網(wǎng) ) 保全值班電話： 23221356
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