保全手冊(cè)個(gè)人業(yè)務(wù)保全實(shí)務(wù)培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2025-01-11 20:27本頁(yè)面
【正文】 實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn)（ 2） 合同權(quán)益類(lèi)變更實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－要約確認(rèn) ?委托限制： 應(yīng)由投保人和被保險(xiǎn)人親自辦理，不受理委托代辦。 ?抄錄要求： 代簽名的單證為投保單，分紅型險(xiǎn)種資格人需在補(bǔ)簽名旁書(shū)寫(xiě)以下內(nèi)容：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。 規(guī)則要點(diǎn)－－凍結(jié)保單 ?概念： 保險(xiǎn)公司根據(jù)法院、監(jiān)察等行政機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)證明，對(duì)保險(xiǎn)合同進(jìn)行凍結(jié)處理，凍結(jié)期間不允許進(jìn)行除續(xù)期交費(fèi)以外的保全處理。 ?應(yīng)備資料： 司法、行政機(jī)構(gòu)出具的證明，申請(qǐng)人出具的授權(quán)書(shū)；經(jīng)辦人員身份證明。 解除保險(xiǎn)合同實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－解除保險(xiǎn)合同 ?猶豫期撤單 申請(qǐng)時(shí)間： 投保人簽收保險(xiǎn)合同 次日起 十日內(nèi)。 ?退保清算： 投、被保人為同一人的，可同時(shí)進(jìn)行退保金、紅利、生存金、保費(fèi)賬戶(hù)余額清算。若有借款等未清償款項(xiàng)，退保時(shí)將優(yōu)先清償相關(guān)款項(xiàng)后再行給付剩余的退保金；投、被保人非同一人的，若有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金（含累積利息），在委托手續(xù)完備的前提下，允許將生存金轉(zhuǎn)入投保人銀行賬戶(hù)中。 ?保險(xiǎn)公司解除合同： 無(wú)須客戶(hù)填寫(xiě)解除合同的相應(yīng)申請(qǐng)書(shū)。 其他類(lèi)保全實(shí)務(wù)規(guī)則要點(diǎn) 規(guī)則要點(diǎn)－－墊交還款 ?身份證明： 必須提供投保人身份證明 ，若委托他人辦理，須同時(shí)提供受托人身份證明。 規(guī)則要點(diǎn)－－借款、還款 ?被保險(xiǎn)人確認(rèn)： 保單借款業(yè)務(wù)需投保人親自辦理，不接受委托，且 須經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面簽名同意 （被保險(xiǎn)人未成年由監(jiān)護(hù)人簽名）。 ?質(zhì)押合同： 保險(xiǎn)合同原件核對(duì)后須質(zhì)押在保險(xiǎn)公司，并向投保人出具 《 資料交接憑證 》 。還款時(shí)，投保人提供之前借款的 《 資料交接憑證 》 （客戶(hù)聯(lián)），柜面人員回收，若客戶(hù)遺失，需要客戶(hù)在 《 資料交接憑證 》 （公司聯(lián)）上簽名確認(rèn) 《 資料交接憑證 》 已遺失，方可歸還保險(xiǎn)合同。 規(guī)則要點(diǎn)－－非傳統(tǒng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保全 ?萬(wàn)能險(xiǎn)部分賬戶(hù)價(jià)值領(lǐng)?。?無(wú)須提供被保險(xiǎn)人的有效戶(hù)籍證明 。 聯(lián)系方式 保全部郵箱： 上海保全部 @(內(nèi)網(wǎng) ) (外網(wǎng) ) 保全值班電話： 23221356
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