商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理(參考版)
2025-01-14 07:59本頁(yè)面
【正文】 2． 放款形式 ：銀行同業(yè)短期拆放，中長(zhǎng)期放款和發(fā)行歐洲債券 3． 創(chuàng)新形式 ：多為表外業(yè)務(wù)形式，常見的有金融期貨、期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議和票據(jù)發(fā)行便利 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 。 除了避稅之外，公司注冊(cè)資料及文件高度保密，注冊(cè)程序便捷，開設(shè)成本低廉也是許多企業(yè)選擇離岸注冊(cè)的重要原因 。 （ 3）按從事的業(yè)務(wù)范圍分： 混合型：內(nèi)外無(wú)區(qū)別，本國(guó)居民與非居民無(wú)區(qū)別。如新加坡，東京 收放中心：吸收當(dāng)?shù)刭Y金，投入于全球使用，如阿拉伯國(guó)家 （ 2）按是否有發(fā)揮市場(chǎng)的功能分： 功能中心：主要位于發(fā)達(dá)國(guó)家 名義中心：沒有真正發(fā)揮金融市場(chǎng)功能，一般位于島國(guó)，如開曼群島。 ④ 管制較少 ⑤ 有 獨(dú)特的利率結(jié)構(gòu) ，存貸利差比傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)小（由于不受管制又不需要保存存款準(zhǔn)備金，所以利率可以保持很小的水平）。 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 （一）離岸金融業(yè)務(wù)概述 離岸金融業(yè)務(wù) (Offshore Banking Activities)是指在 本國(guó)境內(nèi) 發(fā)生的 外國(guó)機(jī)構(gòu) (或個(gè)人 )之間以外幣進(jìn)行的交易 ，它特指 非居民間的融資活動(dòng) ，即外國(guó)貸款者、投資者與外國(guó)籌資者間的業(yè)務(wù)。因此，此種儲(chǔ)蓄比相似的美國(guó)境內(nèi)的儲(chǔ)蓄受到更少的限制而有更高的收益。 ? 按期權(quán)交易方式： 買入期權(quán)（看漲期權(quán)） 賣出期權(quán)（看跌期權(quán)） ? 按期權(quán)持有者可行使交割權(quán)利的時(shí)間，可分為 歐式期權(quán) （只能在到期日?qǐng)?zhí)行）， 美式期權(quán) （可以在到期日以前任何一個(gè)工作日選擇是否執(zhí)行） ? 按交易地點(diǎn)劃分： 交易所期權(quán)和場(chǎng)外交易期權(quán)（ OTC） ? 特點(diǎn)：選擇的靈活性；風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱性；協(xié)定匯率的靈活性 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 （四）商業(yè)銀行外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理 1．力求準(zhǔn)確預(yù)測(cè)匯率，做好交易決策 2．選擇合適的交易方 3．建立和完善外匯交易程序及規(guī)則 4．選擇和培養(yǎng)高素質(zhì)的交易員 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 二、商業(yè)銀行的離岸金融業(yè)務(wù) 離岸金融業(yè)務(wù) (Offshore Banking Activities)是銀行國(guó)際業(yè)務(wù)中重要的組成部分，離岸金融是金融自由化、國(guó)際化的產(chǎn)物。則他所花費(fèi)的掉期成本是（ － ） 100000=J￥ 5000，該投資者 以有限的掉期成本保證了預(yù)期的投資收益不因匯率變動(dòng)而受大的損失 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 所謂的外匯期貨交易 (Foreign Exchange Future)是指在期貨交易所內(nèi) 通過公開競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的外匯期貨合約的交易。 ? 例：一日本投資者需要 10萬(wàn)美元現(xiàn)匯在美國(guó)投資，預(yù)期 3個(gè)月后收回投資。 ?國(guó)際上最常用的避免外匯風(fēng)險(xiǎn)，固定外匯成本的方法 ?銀行用來(lái)調(diào)整外匯頭寸，解決超買超賣問題 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 ? 掉期交易 (Swap Transaction)實(shí)際上是 即期交易與遠(yuǎn)期交易 的綜合，是指交易者在買入或賣出某種貨幣的同時(shí)，再賣出或買進(jìn) 同等金額的同種貨幣 ，但兩者的 交割日不同 。 ? 主要是滿足客戶匯出匯款、匯入?yún)R款、出口收匯、進(jìn)口付匯的交易需求，銀行獲得價(jià)差收益 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 遠(yuǎn)期外匯交易 (Forward Transaction)是指外匯買賣雙方成交后，按雙方簽定的遠(yuǎn)期合同，在未來(lái)的約定日期進(jìn)行外匯交割的買賣方式。一般在成交后的第二個(gè)營(yíng)業(yè)日進(jìn)行交割。 重要外匯市場(chǎng)：倫敦、法蘭克福、蘇黎世、巴黎，紐約，洛杉磯 悉尼、東京、新加坡、香港 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 （二）外匯買賣價(jià)格 ? 匯率 (Foreign Exchange Rate)又稱匯價(jià)或外匯行市，是 一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率 ，或者是指 用一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格。 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 （一）外匯及外匯買賣市場(chǎng) ? 外匯是 以外國(guó)貨幣表示 的，可用于國(guó)際結(jié)算的支付手段，主要包括 可兌換 的 外國(guó)貨幣、外幣有價(jià)證券、外匯支付憑證和外幣存款憑證 等。（ 開證行 —— 進(jìn)口方銀行 ） 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 開證申請(qǐng)人 （ 進(jìn)口商 ） 付款行 /開證行 受益人 （出口商） 通知行 /議付行 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (1)簽定貿(mào)易合同； (2)申請(qǐng)開立信用證； (3)開證行接受申請(qǐng)開出信用證； (4)通知行向受益人通知信用證； (5)出口商按信用證規(guī)定發(fā)貨； (6)受益人向指定行交單； (7)指定行根據(jù)自己的義務(wù)付款，承兌或議付； (8)指定行向開證行 寄單索匯 或向開證行寄單并向償付行索償； (9)開證行向償付行付款； (10)開證行通知申請(qǐng)人贖單； (11)申請(qǐng)人付款贖單； (12)申請(qǐng)人提貨。 我國(guó)商業(yè)銀行開展的信用證業(yè)務(wù)主要包括： 1. 出口信用證業(yè)務(wù) ：指 出口商所在地銀行 收到開證行開來(lái)的信用證后，為出口商的提供的包括來(lái)證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務(wù)。 （ 9）循環(huán)信用證。 （ 7）對(duì)背信用證。 （ 5）即期信用證和遠(yuǎn)期信用證。 （ 3）保兌信用證和 非保兌信用證 。 第九章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理 （ 1） 跟單信用證 與光票信用證。（ 一經(jīng)開立就不再受到貿(mào)易合同的牽制） ②開證行在處理信用證時(shí) 以單據(jù) 而不以貨物 為準(zhǔn) ，即所謂的認(rèn)單不認(rèn)貨。 ? 在托收基礎(chǔ)上演變而來(lái)，克服了托收的缺陷，銀行作為第三者充當(dāng)中間人和擔(dān)保人，從而解決了進(jìn)出口雙方的顧慮。 ? 實(shí)際上是由開證銀行向出口商簽發(fā)的，以開證銀行為付款人的信用擔(dān)保函。（ 實(shí)質(zhì)要件：代表貨權(quán)的運(yùn)輸單據(jù) ） ? 根據(jù) 交單方式 的不同，跟單托收可分為 付款交單 (D／ P)和承兌交單 (D／ A)。 光票托收 并不一定不附帶任何單據(jù) ，有時(shí)也
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