商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)(1)(參考版)
2025-05-02 04:28本頁面
【正文】 外匯買賣是商業(yè)銀行重要和基本的國際業(yè)務(wù)，外匯交易的方式也隨著金融衍生工具的發(fā)展而不斷推陳出新，其中最基本的外匯交易方式有現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易、外匯期貨交易、外匯期權(quán)交易、外匯互換交易等。 國際結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的重要組成部分，商業(yè)銀行國際結(jié)算方式主要采用信用證、托收、匯兌三種，目前信用證結(jié)算是使用最為廣泛的國際貿(mào)易結(jié)算方式。各國在從事國際業(yè)務(wù)時，往往視其開放程度、實(shí)力、信用和戰(zhàn)略等因素來設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營的組織機(jī)構(gòu)，常見的有國際業(yè)務(wù)部、國外分行、國外代表處、國外代理行、附屬銀行、國際財(cái)團(tuán)銀行等。因此，近年來，這種交易在國際金融市場上發(fā)展迅速。 銀行在外匯互換交易中，可充當(dāng)交易一方，或充當(dāng)中介人。 外匯期權(quán)交易 ? 外匯互換交易是指互換雙方在事先預(yù)定的時間內(nèi)交換貨幣與利率的一種金融交易。 外匯期貨交易 ? 買入期權(quán) （看漲期權(quán)） ? 賣出期權(quán) （看跌期權(quán)） ? 雙向期權(quán) ? 外匯現(xiàn)貨期權(quán)（現(xiàn)匯期權(quán)） 外匯期權(quán)、外匯股票期權(quán) 股價(jià)指數(shù)期權(quán)、債券期權(quán) ? 外匯期貨期權(quán) 外匯期貨合約、利率期貨合約 股價(jià)指數(shù)期貨合約 外匯期權(quán)交易是指以某種外幣或外匯期貨合約作為標(biāo)的物的期權(quán)交易行為。 外匯期貨交易是指在集中、有形的交易市場以公開競價(jià)的方式進(jìn)行的外匯期貨合約的交易。具體說，當(dāng)外匯交易的一方從對方買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的即期外匯（遠(yuǎn)期外匯）時，交易的另一方也同時向?qū)Ψ交虻谌劫u出或買進(jìn)相同金額的遠(yuǎn)期外匯（即期外匯）。銀行通常根據(jù)目前的即期匯率水平，結(jié)合兩種貨幣的時間價(jià)值，再考慮其他影響因素來確定遠(yuǎn)期匯價(jià)。該交易的功能有兩個：套期保值和外匯投機(jī)（套利）。 二、遠(yuǎn)期外匯交易 ? 遠(yuǎn)期交易是指買賣交易雙方成交后，按雙方簽訂的遠(yuǎn)期合同，在未來的約定日期進(jìn)行外匯交割的交易方式。銀行在資金劃撥、匯出匯款、匯入?yún)R款、出口收匯、進(jìn)口付匯等時，銀行往往需要滿足客戶對不同貨幣的需求，建立各種貨幣的頭寸。業(yè)務(wù)交易的對象是銀行同業(yè)（批發(fā)業(yè)務(wù)）以及有外幣兌換需求的貿(mào)易企業(yè)、跨國公司、政府部門及個人（零售業(yè)務(wù)）。 國際銀團(tuán)貸款的參與者 （ 1）接受安排銀團(tuán)貸款委托； （ 2）進(jìn)行項(xiàng)目評估和現(xiàn)金流量分析； （ 3）審閱項(xiàng)目的主要商務(wù)合同； （ 4）制定融資結(jié)構(gòu)，幫助企業(yè)進(jìn)行借款的成本分析； （ 5）制定項(xiàng)目融資信息備忘錄； （ 6）經(jīng)主管部門批準(zhǔn)后，對外披露信息備忘錄； （ 7）對外詢價(jià)并比較報(bào)價(jià)； （ 8）選定主要貸款行并分工，確定代理行和管理小組； （ 9）擬定 《 貸款條件清單 》 ，參與行提出反饋意見； （ 10）談判 《 貸款條件清單 》 ； （ 11）談判貸款文件； （ 12）簽署 《 貸款協(xié)議 》 并刊登貸款通告。 ? 安排行： 類似管理行的職能。 ? 一般參與行： 是參加銀團(tuán)并按一定比例認(rèn)購貸款的銀行，可以是十幾家、幾十家，甚至是上百家銀行。管理行在貸款中承擔(dān)相對大的份額。 國際銀團(tuán)貸款的種類 ? 牽頭行： 牽頭行的主要職責(zé)是 （ 1） 辛迪加貸款的組織者和管理者；（ 2）與借款人商定貸款期限和貸款其他條件；（ 3）與其他參與行協(xié)商各自的貸款份額及各項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（ 4）發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢，為借款者和各銀行提供金融信息，分析金融市場動向。如果所發(fā)票據(jù)不能滿足借款人的需要，借款人就可以支用備用貸款。 ? 備用貸款： 是循環(huán)貸款的變種。 ? 間接銀團(tuán)貸款： 由牽頭銀行先向借款人貸款，然后由該行再將總貸款權(quán)分割出售給其他參與銀行。貸款一般在到期日一次還清全部余額。已償還的貸款不可再提款使用。 作 用 ? 定期貸款： 在確定時期內(nèi)由貸款人提供一筆特定數(shù)量資金的貸款。又稱為國際辛迪加貸款。 業(yè) 務(wù) 特 點(diǎn) 長期貿(mào)易融資 —— 福費(fèi)廷 Forfaiting 進(jìn)口商 進(jìn)口方 銀行 出口商 3. 申請辦理福費(fèi)廷 5.進(jìn)行擔(dān)保 4.同意受理業(yè)務(wù) 包買行 7.提供貸款 6. 出售匯票 9.要求對匯票付款 10.支付貨款 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作流程 三、國際信貸 —— 銀團(tuán)貸款 ? 分散國際貸款的風(fēng)險(xiǎn)，增加對借款人的控制力； ? 每個成員行能在其信用規(guī)模限度內(nèi)實(shí)施有效的貸款； ? 為本身無力從事國際貸款業(yè)務(wù)的中小銀行提供了走向國際貸款市場的機(jī)會； ? 有利于銀行進(jìn)一步拓展國際業(yè)務(wù)。 又稱包買票據(jù)。 ? 業(yè)務(wù)比較復(fù)雜，各項(xiàng)費(fèi)用較高。 出口信貸 —— 買方信貸 ? 所涉及的金額巨大，且付款周期長，是一種中長期融資方式。 出口方 銀行 外國 進(jìn)口商 (買方 ) 本國 出口商 (賣方 ) 付延期付款利息 支付利息
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