【正文】 。 單筆交易額最高為八萬(wàn)； sum 借貸方發(fā)生額相等。 二、個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說(shuō)明：為順應(yīng)我行電子銀行發(fā)展需要，將建 行建成國(guó)際一流電子銀行的目標(biāo)要求， **支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)； 因支行地處城郊，網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對(duì)轉(zhuǎn)共有 x 人，均是 **支行營(yíng)銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中 x、 x、 x 等三人更是我支行發(fā)展的省級(jí) vip 客戶，在建行日均存款高達(dá)百萬(wàn)以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對(duì)網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受 **支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復(fù)進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來(lái)的操作，且 **支行與 xx 年年 x 月 x 日發(fā)現(xiàn)后，當(dāng)即予以禁止。 第五篇：某支行關(guān)于電子銀行業(yè)務(wù)的自查報(bào)告 某支行關(guān)于電子銀行業(yè) 務(wù)的自查報(bào)告 為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證 **支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對(duì)支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進(jìn)行全面自查。 電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)管理 （ 1）每天登錄電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握平臺(tái)各項(xiàng)功能。（ 4）逐步建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系并開(kāi)展排查。 （ 2）定期排查企業(yè)是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”。（ 6）按照省聯(lián)社要求對(duì)助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，特約農(nóng)戶熟悉 EPOS 各項(xiàng)功能，能夠按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。 農(nóng)信村村通業(yè)務(wù) （ 1）未將助農(nóng)取款業(yè)務(wù)進(jìn)行外包， 助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)的準(zhǔn)入、管理和退出嚴(yán)格按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定操作，相關(guān)協(xié)議的簽訂和業(yè)務(wù)單證要素齊全合規(guī)。 業(yè)務(wù)人員對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)比較了解，對(duì)辦理業(yè)務(wù)的客戶做到風(fēng)險(xiǎn)提示。 電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴(yán)格按照重要空白憑證管理并登記。 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) （ 1）持有有效的銷售保險(xiǎn)資格； （ 2）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入單獨(dú)核算，據(jù)實(shí)開(kāi)具發(fā)票；（ 3）不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金的情況；（ 4）不存在參與虛假退保、理 賠、銷售誤導(dǎo)等情況引起的退?；蛲话l(fā)事件； （ 5）不存在利用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人訂立保險(xiǎn)合同的情況。 （ 4）卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理及時(shí)，資料保留完整， ATM 及 柜員了解差錯(cuò)處理流程。 （ 2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、 EPOS 轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)等業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料齊備，要素齊全。 （ 6）建立健全事后檢查工作機(jī)制，稽核部門及財(cái)會(huì)部門定期或不定期開(kāi)展檢查。 （ 4）中間業(yè)務(wù)收支堅(jiān)持收、支兩條線；嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財(cái)務(wù)處理。 （ 2）我行給所轄網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一制定下發(fā)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)按要求公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 （二）中間業(yè)務(wù)管理 中間業(yè)務(wù) （ 1）根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理辦法》。 中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制有專人負(fù)責(zé)。各網(wǎng)點(diǎn)也成立了相應(yīng)組織，全面真實(shí)地開(kāi)展自查自糾工作?，F(xiàn)將自查自糾情況報(bào)告如下。相關(guān)材料：《 XX 銀行銀行卡可行性報(bào)告》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處臵策略（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章風(fēng)險(xiǎn)控制。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評(píng)估和控制。 5 六、其他 （一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定 自查說(shuō)明：制定了電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。 五、內(nèi)控稽核層面 銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。相關(guān)材料：《銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件》《自助設(shè)備管理培訓(xùn)課件》金電公司《 XX 市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測(cè)報(bào)告》 四、發(fā)展戰(zhàn)略層面 董事會(huì)和高級(jí)管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。 （四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)從 業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否具有預(yù)警止付功能。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章設(shè)備管理、第七章風(fēng)險(xiǎn)控制。 自查說(shuō)明：我行制定了自助設(shè)備管理辦法，要求 自助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的要求，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天 候的操作需求。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權(quán)利義務(wù)； 3 《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管 理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。 三、科技信息層面 （一）銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。 自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬2 務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡 章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。 自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施 細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。 第三篇： XX銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 XX 銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告