私人銀行業(yè)務(參考版)
2024-10-13 19:52本頁面
【正文】 （六）、合理運用考核機制，引導并促進私行業(yè)務發(fā)展 二季度支行將優(yōu)化考核資源配置，適度提高私行業(yè)務在考核中的占比，對于相關(guān)項目如名單制營銷成功拓展、他行高端客戶成功引入等采取穿透式考核方法等刺激網(wǎng)點營銷熱情。同時個金部對每周進展情況進行通報，對于落實較差的機構(gòu)采取分層面談、集體研究等措施促進開展。（三）、利用產(chǎn)品資源，加強客戶維護與拓展未來將繼續(xù)抓住私行晉級產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、家族信托等競爭力強的產(chǎn)品對客戶資產(chǎn)進行配置，提升客戶在我行資產(chǎn)總量；同時利用券商理財?shù)雀呤找娈a(chǎn)品吸引客戶資金回流，拓展他行客戶。（二）、加強數(shù)據(jù)分析指引，控制存量客戶的流失率對于下發(fā)數(shù)據(jù)，不僅要求網(wǎng)點及時分析，對存在可能降級客戶及時挽留，同時在一定時間點對數(shù)據(jù)中存在的問題進行跟蹤。同時，網(wǎng)點對于選定的目標客戶質(zhì)量有待提升。保險公司的高收益存續(xù)類產(chǎn)品等都對我行私人銀行客戶在我行資產(chǎn)形成沖擊。（三）、建工分配市場資金的短缺今年我行施工企業(yè)分配遭遇歷年來最大寒流，一方面部分企業(yè)在施工當?shù)匾呀?jīng)分配完畢，另一方面今年實名制開存單導致我行很大部分企業(yè)的分配不再集中在企業(yè)高管的名下，資金的分散使我行很大部分建筑業(yè)老板沒能實現(xiàn)客戶等級的提升或者觀察關(guān)注類等級的恢復。（二）、存量客戶消化帶來的影響自去年四季度以來，我行存量客戶的降級對我行客戶數(shù)凈新增造成嚴重阻礙。（四）、產(chǎn)品宣傳，吸引客戶資金伴隨客戶回訪過程，支行始終加強利用我行固定收益類保險、理財產(chǎn)品、家族信托等有競爭力的產(chǎn)品進行客戶資金的拓展，力爭吸引客戶資金回流以及他行資金的拓展。（二）、對報表數(shù)據(jù)的分析和運用支行個金部及時將市分行私人銀行部下發(fā)的高端業(yè)務數(shù)據(jù)進行拆分，并引導和敦促網(wǎng)點對所發(fā)數(shù)據(jù)進行分析，梳理晉級客戶來源，查找AUM降低客戶資金流失情況，對觀察關(guān)注類客戶進行重點二次拓展，以期恢復等級。旺季以來，支行先后在春節(jié)前后以及三月份再次開展高端客戶拜訪活動，并配以相關(guān)宣傳品。滄海之一粟也能激起千層巨浪，在強化私人銀行業(yè)務核心競爭力的道路上，建設銀行將更加勇往直前，為客戶帶來最優(yōu)質(zhì)的服務體驗，更好地回饋社會。私人銀行業(yè)務作為近幾年新興的戰(zhàn)略性業(yè)務，已經(jīng)從嗷嗷待哺的嬰孩成長為活力四射的少年。2014年，又是一個甲午馬年，建設銀行即將迎接她的六十年華誕。為進一步 強化客戶對“以心相交，成其久遠”的私人銀行品牌內(nèi)涵的認知，建設銀行加強全行客戶經(jīng)營管理，通過專業(yè)專注服務，全面滿足客戶個人、家庭及其企業(yè)的多元化財富價值訴求，在服務品質(zhì)中向客戶滲透私人銀行服務品牌理念。同時，建設銀行大力推進客戶異地享受增值服務流程，創(chuàng)建集成商模式的增值服務體系，優(yōu)化積分有效期制度和積分兌換內(nèi)容，從細節(jié)上不斷提高客戶體驗。建設銀行通過進行客戶體驗研究，發(fā)現(xiàn)增值服務只要做一點點改進便可以獲得客戶較高的信賴和贊譽。同時，重點發(fā)展私人銀行電子渠道，從客戶需求體驗出發(fā)，優(yōu)化私人銀行網(wǎng)上銀行和電話銀行服務功能，突出定制性特點，加強各渠道間及線上與線下的服務協(xié)同，提升客戶便捷高效的操作體驗，從而提高客戶滿意度和忠誠度。私人銀行專營機構(gòu)因其舒適、私密、尊貴的特性，專業(yè)專注的服務團隊，其客戶體驗遠高于營業(yè)網(wǎng)點。除資格認證培訓和定期舉辦的專業(yè)培訓外，通過持續(xù)的機構(gòu)間跟崗培訓、一對一輔導、角色扮演等方式，私人銀行營銷團隊、財富顧問團隊的專業(yè)性和綜合素養(yǎng)得到有效提升，增強了私人銀行客戶對服務團隊的專業(yè)感知，為建立長期可信賴的伙伴關(guān)系奠定了堅實的基礎。建設銀行經(jīng)過不斷探索，在充分考慮客戶體驗的基礎上，完善了“1+1+1+N”服務模式（即1名私人銀行客戶經(jīng)理，1名財富顧問和1名客戶經(jīng)理助理,N名產(chǎn)品經(jīng)理協(xié)同配合），將N擴展到網(wǎng)點客戶經(jīng)理、跨條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理協(xié)同服務，以及第三方專家支持，為客戶提供涵蓋其個人、家庭及企業(yè)的全方位服務需求。同時，為有效改善客戶對理財產(chǎn)品的服務體驗，建設銀行將產(chǎn)品售后服務流程的優(yōu)化作為重點改進措施，規(guī)范產(chǎn)品信息發(fā)布，完善信息獲取渠道，客戶滿意度不斷提升。建設銀行在受各種條件所限的情況下，仍然攻堅克難，不斷加大投資理財產(chǎn)品供應，豐富產(chǎn)品種類，優(yōu)化產(chǎn)品期限和結(jié)構(gòu)，今年牽頭銷售的私人銀行理財產(chǎn)品比去年同期翻了一番。客戶體驗引導私人銀行業(yè)務核心競爭力的提升建設銀行在私人銀行客戶體驗需求的引導下，堅持“以心相交，成其久遠”的私人銀行品牌理念，堅持“以人為本”，堅持“以客戶需求為驅(qū)動”，通過深度定制理財產(chǎn)品、改善感知專業(yè)服務、整合優(yōu)化專屬渠道、打造精品增值服務、強化認同品牌內(nèi)涵等具體措施，促進私人銀行業(yè)務核心競爭力快速提升?？傂袑@五方面關(guān)鍵影響因素進行了深入分析，開展了同業(yè)比較，并分析了客戶流失因素，在充分查找自身不足的基礎
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