【正文】 2. 在統(tǒng)一受理時(shí)間內(nèi)，本項(xiàng)目僅提交給一家基金受理機(jī)構(gòu)。 貸款人為了保證按期收回貸款的本息，確保自己的權(quán)益，應(yīng)在貸款后對(duì)企業(yè)的款項(xiàng)使用情況進(jìn)行監(jiān)督，防止企業(yè)違反融資協(xié)議，把款項(xiàng)挪作他用或是投向風(fēng)險(xiǎn)更 大的項(xiàng)目，使 企業(yè)將來面臨款項(xiàng)無法按時(shí)收回或不能收回的危險(xiǎn)，導(dǎo)致企業(yè)的財(cái)務(wù)危機(jī)，從而使自己的權(quán)益也連帶受損。為了防范并化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)盡量采用科學(xué)的決策方法，切忌主觀臆斷和決策者的獨(dú)自武斷。 ，提高決策的科學(xué)化，防止因決策失誤而導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。 ，提高企業(yè)對(duì)環(huán)境變化的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。如過度負(fù)債的企業(yè)由于隱瞞各種不利信息對(duì)外再次舉借債務(wù)時(shí)，貸款人在不了解企業(yè)原有債務(wù)的情況下向企業(yè)貸款，這無疑給企業(yè)造成巨大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。信息非均衡是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因。 現(xiàn)金流量表 報(bào)告期 2020110 2020110 2020110 銷售商品受到的現(xiàn)金 10， 000， 000 15， 000， 000 25， 000， 000 支付各項(xiàng)稅費(fèi) 100， 000 240， 000 310， 000 其他經(jīng)營活動(dòng)發(fā)費(fèi)有關(guān)的現(xiàn)金 50， 000 60， 000 60， 000 現(xiàn)金流量凈項(xiàng) 9， 850， 000 14， 700， 000 24， 630， 000 工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)所得稅為 1%，小規(guī)模企業(yè)增值稅為 6% 八 風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 主要風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ,負(fù)債資金比例過高 缺乏科學(xué)性導(dǎo)致投資失誤 ,導(dǎo)致大量投資損失 ,應(yīng)收賬款缺乏控制 創(chuàng)新實(shí)踐 06 級(jí)自強(qiáng)學(xué)院 第 11 頁 共 11 頁 ,存貨周轉(zhuǎn)率不高 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 防范并降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作重點(diǎn)。接下來兩年里每年員工工資增加 200 元，獎(jiǎng)金份額不變。2020— 2020 年，隨著產(chǎn)品銷售渠道和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，預(yù)計(jì)投資回報(bào)可達(dá) 2500 萬元。預(yù)計(jì)第一年可得到投資回報(bào)為 1000 萬。（ 20202020 年中國輪胎行業(yè)分析及投資咨詢報(bào)告） 公司生產(chǎn)的雙內(nèi)輪胎，具有一定的安全性，根據(jù)我們做的社會(huì)調(diào)查顯示，目前市場(chǎng)上的雙內(nèi)輪胎的生產(chǎn)廠家為數(shù)不多，而且有 30%的汽車族及貨運(yùn)司機(jī)對(duì)雙向輪 胎很期待，愿意購買。到 2020 年，中國高速公路將達(dá)到 萬公里，汽車年產(chǎn)量將達(dá)到 1000 萬輛，汽車保有量將增加到 6200 萬輛。 投資回報(bào) 未來 3 年投資回報(bào)分析 2020 年 12 月中國輪胎制造行業(yè)實(shí)現(xiàn)累計(jì)工業(yè)總產(chǎn)值 21,224,620 千元，比上年同期增長了 ％；實(shí)現(xiàn)累計(jì)產(chǎn)品銷售收入 20,306,776 千元，比上年同期增長了 ％， 12 月產(chǎn)銷率為 ％，產(chǎn)銷比率基本正常；實(shí)現(xiàn)累計(jì)利潤總額 609,876 千元，比上年同期增長了％。 目前公司 沒有一定的銷售渠道及網(wǎng)絡(luò)，需要建設(shè)銷售網(wǎng)絡(luò)，公司走上運(yùn)營軌道后，計(jì)劃在部分交通發(fā)達(dá)省區(qū)設(shè)立辦事處，以加強(qiáng)這些地區(qū)的銷售市場(chǎng)運(yùn)作的管理工作。購買新設(shè)備 5 套，預(yù)計(jì) 300 萬元。在海南征用土地用于廠方建設(shè)。 其他資金來源：投資公司。 七 財(cái)務(wù)計(jì)劃 股權(quán)融資計(jì)劃和權(quán)益 大學(xué)生科技基金以直接投資形式進(jìn)行資助，原則上每個(gè)項(xiàng)目的資助金額在３０萬元以內(nèi)。 工業(yè)流程如下： 工序一：密煉 工序二：膠部件準(zhǔn)備 擠出、壓延、胎圈成型、簾布裁斷、貼三角膠條和帶束層成型 工序三：輪胎成型 工序四：硫化 工序五：最終檢驗(yàn) 工序六：輪胎測(cè)驗(yàn) 生產(chǎn)人員配置及管理 一個(gè)車間配置 1 個(gè)車間主任和 8 個(gè)技術(shù)工人，車間主任負(fù)責(zé)車間全體工人日常工作事務(wù)并記錄各工人的工 作情況，確保每天生產(chǎn)額順利完成和每天對(duì)每件產(chǎn)品的質(zhì)量進(jìn)行檢測(cè)。 六 產(chǎn)品生產(chǎn) 產(chǎn)品生產(chǎn) 隨著輪胎市場(chǎng)在全球的需求量每年逐漸增多，雙內(nèi)輪胎 —— 這種新興輪胎由我們自己獨(dú)立加工銷 售的利潤更高，輪胎的主要原材料是橡膠，海南是橡膠的原產(chǎn)地，廠房間在這里可 創(chuàng)新實(shí)踐 06 級(jí)自強(qiáng)學(xué)院 第 9 頁 共 11 頁 以確保有充足的原材料，而且價(jià)錢相對(duì)來說比較低。注重靈活性，進(jìn)行客戶細(xì)分，在新產(chǎn)品上市時(shí)，也不可以忽視老市場(chǎng)，一線人員與銷售商要保持適度的聯(lián)系，或松或緊。因此，我們的銷售高層的薪酬也是與他下屬一線人員的業(yè)績直接相關(guān)的，刺激他們重返一線。但同時(shí)，薪酬制度還要與公司整體的經(jīng)營狀況相聯(lián)系，這樣可以更精確公正地度量銷售業(yè)績，有效避免員工尋找錯(cuò)誤的客戶群、開出不合理的折扣等。 所以，我們的銷售人員每 12 個(gè)月會(huì)進(jìn)行一次培訓(xùn)，保持他們的市場(chǎng)敏銳性。我們銷售隊(duì)伍的成本投入預(yù)計(jì)占銷售額的 6%， %20的交易與促銷開支也提供給銷售隊(duì)伍，保證他們有優(yōu)良的設(shè)備，與積極的工作心。系統(tǒng)的建立主要還是通過點(diǎn)對(duì)網(wǎng)—— 層層提升聯(lián)系，在市場(chǎng)份額擴(kuò)大后，在銷售區(qū)設(shè)立相應(yīng)代理商，向上級(jí)報(bào)告，以節(jié)約時(shí)間。（參考廣告企劃案附后） 售后服務(wù)方面，在初期是最為重要的，因?yàn)樽鳛樾庐a(chǎn)品，在實(shí)際運(yùn)用過程中難免出現(xiàn)許多問題，可以通過設(shè)立完整的信息反饋系統(tǒng)，將問題進(jìn)行分類、統(tǒng)計(jì)、再由相關(guān)部門研究解決。 ? 打造品牌效應(yīng)：雙內(nèi)胎最大的特色還是安全。因此，我們的科研小組應(yīng)向政府相關(guān)部門申請(qǐng)研究經(jīng)費(fèi)，預(yù)計(jì)每年 XXXX。 雙內(nèi)胎的推廣首先還是宣傳。 ? 爭取盡可能多的低層汽車配件零售商、維修廠：因?yàn)槲覀兊淖畲笥脩羧菏侵懈邫n消費(fèi)的私人用車，那么通過低層的輪胎替換，可以最直接地切入市場(chǎng)，也是最佳的展示我們平牌優(yōu)勢(shì)的方法。 因此，在銷售渠道的建立上，主要爭取兩個(gè)途徑： ? 與汽車廠家合作：世界知名汽車廠家雖然通常已有固定的輪胎供應(yīng)商，但我們的雙內(nèi)胎仍可憑借自身的先進(jìn)性，當(dāng)下的目標(biāo)是爭取成為其某一特色系列的輪胎商，從小處試行，未來獲得更高的市場(chǎng)信譽(yù)度和認(rèn)可度后，再在現(xiàn)有關(guān)系上逐步提高份額，與老牌輪胎廠家競爭。我們應(yīng)該將雙內(nèi)胎的品牌優(yōu)勢(shì)最大限度的展現(xiàn)出來，打響知名度，挺進(jìn)市場(chǎng)。 加上其對(duì)手固特異、普利斯通等等知名品牌，國內(nèi)的輪胎公司極不容易打開市場(chǎng)。但輪胎市場(chǎng)歷史悠久，許多知名品牌已經(jīng)占據(jù)了大部分的市場(chǎng)份額。根據(jù)中國公路、汽車、交通運(yùn)輸事業(yè)的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)測(cè) 2020年中國輪胎總需求量約 3 億條，其中子午胎 億條，子午化率達(dá)