金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理探索(參考版)
2025-04-05 21:53本頁(yè)面
【正文】 參考文獻(xiàn):[1]王文宇,控股公司與金融控股公司法[M].北京:中國(guó)政法大學(xué)出版社,2009.[2]王天習(xí),公司治理與獨(dú)立董事研究[M].北京:中國(guó)法制出版社,2009.[3]朱慈蘊(yùn),公司法人格否認(rèn)法理研究[M].北京:法律出版社,2008. 10 / 10。我國(guó)應(yīng)該順應(yīng)當(dāng)今世界金融控股公司監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì),從結(jié)構(gòu)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向功能性監(jiān)管,注重對(duì)金融控股公司監(jiān)管中的分權(quán)與制衡。向子公司風(fēng)險(xiǎn)管理分部提供精確、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)信息等。各子公司分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),由子公司直接管理并委派風(fēng)險(xiǎn)主管。管理分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作和人員。提出針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的具體控制辦法。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理部:子公司風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu),受自公司董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo),全面管理子公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn):根據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略擬定子公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程及標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和設(shè)計(jì)監(jiān)督三項(xiàng)主要職能相互分離和相互制約的機(jī)制。對(duì)控股公司的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理?？毓晒撅L(fēng)險(xiǎn)管理部:負(fù)責(zé)落實(shí)控股公司整體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策,指導(dǎo)子公司建立、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度,指導(dǎo)子公司建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方法和程序。金融控股公司應(yīng)成立隸屬于董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),并在同事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下指揮控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,具體職責(zé)分工如下:控股公司董事會(huì):是控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策層,確定控股公司整體的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)要求。獨(dú)立運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)意味著高度權(quán)威性,盡可能不受外部因素的干擾,以保持其客觀(guān)性和公正性。獨(dú)立和透明是一套好的風(fēng)險(xiǎn)管理體制能夠有效發(fā)揮作用的重要保證條件。、全員、全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)為了有效地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn),金融機(jī)構(gòu)一般都設(shè)有專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),專(zhuān)司風(fēng)險(xiǎn)控制之職。(二)樹(shù)立金融控股公司統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)利益最大化金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理同樣并不是要消除子公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源,而是在于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。(3)實(shí)現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)—收益均衡下的金融控股公司整體價(jià)值的最大化。(一)明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)定位金融機(jī)構(gòu)在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中,必須通過(guò)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),適時(shí)地調(diào)整自身機(jī)制,防范和化解風(fēng)險(xiǎn),其中,準(zhǔn)確地目標(biāo)定位是風(fēng)險(xiǎn)管理有效運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵和前提,筆者認(rèn)為,金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系目標(biāo)應(yīng)當(dāng)定位于:(1)發(fā)揮金融控股公司的協(xié)同效應(yīng),防范、控制和化解控股公司及所
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