金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理探索-資料下載頁(yè)
2025-04-05 21:53本頁(yè)面
【正文】 信息系統(tǒng),對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)控股公司的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。第二層級(jí):各子公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員、建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門,集中、全面的管理子公司的風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和設(shè)計(jì)監(jiān)督三項(xiàng)主要職能相互分離和相互制約的機(jī)制。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì):子公司層面風(fēng)險(xiǎn)管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),在控股公司統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理政策下,規(guī)劃子公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系、制定子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程,審批資本分配和風(fēng)險(xiǎn)限額。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理部:子公司風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu),受自公司董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo),全面管理子公司各類風(fēng)險(xiǎn):根據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略擬定子公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程及標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)子公司日常的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的測(cè)量和監(jiān)督,并及時(shí)向集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和子公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。提出針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來源的具體控制辦法。建立子公司有效的事后補(bǔ)救機(jī)制。管理分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作和人員。第三層級(jí):子公司內(nèi)部建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。各子公司分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門,由子公司直接管理并委派風(fēng)險(xiǎn)主管。子公司業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理以及下屬分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)主管雖然是集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)組織架構(gòu)的基層單位,但在金融控股公司模式中,他們具有相當(dāng)自主的、對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的權(quán)力,其職責(zé)主要有:督促子公司業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)正確實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和措施。向子公司風(fēng)險(xiǎn)管理分部提供精確、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)信息等。四、結(jié)論各國(guó)必須根據(jù)自身的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)程度、金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀、金融經(jīng)營(yíng)體系結(jié)構(gòu)以及傳統(tǒng)金融監(jiān)管制度等一系列因素來設(shè)計(jì)、選擇、安排符合本國(guó)國(guó)情的金融控股公司的監(jiān)管體制。我國(guó)應(yīng)該順應(yīng)當(dāng)今世界金融控股公司監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì),從結(jié)構(gòu)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向功能性監(jiān)管,注重對(duì)金融控股公司監(jiān)管中的分權(quán)與制衡。設(shè)計(jì)一套適合中國(guó)國(guó)情的金融控股公司市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)作機(jī)制,一方面有利于規(guī)范金融領(lǐng)域的發(fā)展,另一方面也可為金融控股公司提供一個(gè)活動(dòng)空間和運(yùn)營(yíng)的自主機(jī)會(huì),既能發(fā)揮金融控股公司的效率優(yōu)勢(shì),又能維護(hù)金融穩(wěn)定與安全,使金融效率、金融自由的法律價(jià)值得到充分的體現(xiàn)。參考文獻(xiàn):[1]王文宇,控股公司與金融控股公司法[M].北京:中國(guó)政法大學(xué)出版社,2009.[2]王天習(xí),公司治理與獨(dú)立董事研究[M].北京:中國(guó)法制出版社,2009.[3]朱慈蘊(yùn),公司法人格否認(rèn)法理研究[M].北京:法律出版社,2008. 10 / 10
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