【正文】 感謝我論文中所有引用文獻的作者們，是他們的研究成果拓展了我的視野，奠定了我的研究基礎，在此，對他們表示由衷的感謝！最后還要感謝評審和答辯組的各位老師們，感謝你們在百忙之中對我的論文進行評定和指正！。我敬愛的老師、同學，謝謝你們！沒有你們就沒有今天論文的順利完成。您深厚的專業(yè)知識底蘊，激情澎湃的學者風范，對我產(chǎn)生了深刻的影響，成為我今后人生的榜樣。在論文即將完結之際，首先感謝學校給我提供了一個學習文化知識的平臺與寬松的學習環(huán)境，讓我可以收獲更多的知識。 參考文獻[1] 魏洪亮：《我國金融控股公司監(jiān)管法律制度研究》北京交通大學，2006． [2] 王國剛：《運作機理：控股公司與金融控股公司》人民出版社，2006.[3] 謝平：《金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管》北京中信出版社，2004[4] 魯凱:《完善我國金融控股公司監(jiān)管的對策》大眾商務,2006.[5] 夏斌：《金融控股公司研究》北京中國金融出版社，2001 [6] 鄭紅霞：《我國金融控股公司監(jiān)管問題對策》北京工商大學學報（社科版），2009[7] 張春子、張維宸：《金融控股集團管理實務》機械工業(yè)出版社，2010 [8] 劉少軍：《在現(xiàn)行法律框架下金融控股公司的風險與對策》北京市法學會經(jīng)濟法學研究會2003年年會論文。金融控股公司能夠使我國的金融業(yè)在現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營的法律框架內(nèi)實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營，是我國由分業(yè)向混業(yè)轉(zhuǎn)變的最好的安排。應以金融控股公司模式來逐步實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營，逐步建立起分類監(jiān)管機制，開發(fā)金融產(chǎn)品，加快金融業(yè)務成熟的步伐。在我國金融業(yè)機構調(diào)整的內(nèi)在要求和與國際接軌的外在壓力下，為了在國際競爭中求得生存和發(fā)展，我國金融業(yè)實行混業(yè)經(jīng)營成為趨勢。各子公司有許多產(chǎn)品是建立在信托原理上的受托管理業(yè)務，相似性極大，可以把這些資產(chǎn)管理業(yè)務模塊進行整合，在最大范圍內(nèi)組合不同金融市場的投資工具和避險工具，打通貨幣市場和資本市場，滿足客戶的綜合理財需求，并以此減少重復投入，優(yōu)化各子公司的分工和合作，降低同業(yè)競爭。 。 加強業(yè)務的協(xié)同和創(chuàng)新 加強業(yè)務的協(xié)同和創(chuàng)新可以從三個方面進行：。 我國金融控股公司發(fā)展壯大的路徑探索 建設統(tǒng)一的綜合金融服務平臺 　　金融控股公司以多元化金融業(yè)務為基礎，構建以客戶為中心的統(tǒng)一的綜合金融服務平臺，是實現(xiàn)資源共享和發(fā)揮協(xié)同效應的根本保證。第五，中國金融業(yè)發(fā)展的一個重要任務就是創(chuàng)新法律制度，逐步建立并完善金融控股公司法律制度。 5 風險控制及發(fā)展研究對我國的意義　 研究成果的基本內(nèi)容最終研究成果以探討金融經(jīng)營體制改革與金融控股公司法律制度間的關系為主線，主要內(nèi)容包括：　　第一，金融控股公司法律制度的理論基礎；第二，金融控股公司在世界范圍內(nèi)的實踐經(jīng)驗和各國相關法律制度的比較；第三，為了提高本國金融企業(yè)的國際競爭力，中國應當由現(xiàn)行金融經(jīng)營體制向混業(yè)經(jīng)營體制轉(zhuǎn)變。 公司治理關于金融控股公司的治理，應該對股東的資格和出資額、公司章程、董事會、監(jiān)事會等事項參照《公司法》作出規(guī)定，甚至有些方面要嚴于《公司法》。這是基于中國的金融監(jiān)管體制作出的，但是它忽略了金融控股公司挑戰(zhàn)現(xiàn)有體制的特殊性。因而，有必要制定專門的《金融控股公司法》，對金融控股公司的監(jiān)管、組建、經(jīng)營、法律責任等作詳細規(guī)定。既要突破現(xiàn)有法律障礙，又要保證金融法律制度的相對穩(wěn)定和協(xié)調(diào)。 完善立法　　完善立法的目的，是創(chuàng)造一種法律制度完善、監(jiān)管體系健全的環(huán)境和一個有序競爭的平臺，讓多元化的金融控股公司向規(guī)范化發(fā)展。 建立金融控股公司高級管理人員任職資格審查制度 　　建立對金融控股公司高管人員的任職資格審查制度，對金融控股公司及金融子公司的高管人員品行和任職資格進行審查，并對控股公司和子公司高管人員相互兼職加以適當?shù)南拗啤Ｊ箍毓赡腹境蔀槠涓綄巽y行的力量源泉，隨時準備在遇到支付危機的時候提供附加資本。功能性金融監(jiān)管的概念是指依據(jù)金融體系基本功能而設計的監(jiān)管，即在一個統(tǒng)一的監(jiān)管機構內(nèi)，由專業(yè)分工的管理專家和相應的管理程序?qū)鹑跈C構的不同業(yè)務實行監(jiān)管，它能夠?qū)嵤┛绠a(chǎn)品、跨機構、跨市場的協(xié)調(diào)，且更具連續(xù)性和一致性。并明確金融控股公司信息披露的義務，對不按規(guī)定進行信息披露或制造虛假信息的金融控股公司及其高管人員進行處罰，追究其相應的責任，并把信息披露是否真實作為考察金融控股公司信用等級的重要內(nèi)容之一。由于金融控股公司及其關聯(lián)企業(yè)可能會存在關聯(lián)交易，因此，建立信息披露制度不可或缺。金融控股公司上報各種財務報表和資料，由監(jiān)管當局根據(jù)預警指標進行評估，并將金融風險及時反饋給金融控股公司，并根據(jù)對該公司的風險預測做出警告、限期改正、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等處理。并建立市場退出機制，明確規(guī)定金融控股公司的變更、重組和終止事項、退出程序等。 侵犯客戶權益風險的防范共用客戶資訊是金融控股公司共同營銷中重要的一環(huán)，必須建立相關的法律規(guī)范和自律規(guī)范來防范在共同營銷中侵犯客戶權益的行為，特別是采取適當措施確?？蛻綦[私不受侵犯。設置“防火墻”并不意味著相互之間的絕對分立，作為利益共同體，控股公司與子公司以及子公司之間可以建立長效的救援機制，防范可避免危機的發(fā)生。因而一旦核心子公司發(fā)生經(jīng)營危機時，必須優(yōu)先考慮核心子公司的安全采取必要的風險控制和支援措施。 建立金融控股公司的核心子公司優(yōu)先保護制度 由于金融控股公司與子公司實質(zhì)上已成為一體，母公司既是各子公司資金的來源，也是財務保障和經(jīng)營的后盾。正因為這種特殊關系，它們之間的資金交易就會影響公司整體經(jīng)營安全及各子公司安全。違法融資、幫助非法資金進入資本市場也是金融控股公司的“經(jīng)營”手段之一。 經(jīng)營無序金融控股公司的目的就是追求經(jīng)營的多樣化和效益的最大化。但也有一些金融控股公司組建的隨意性較強，就是簡單的聯(lián)合、聯(lián)營，不具備起碼的權利能力和行為能力。隨后，由于對金融控股公司認同度的提高，地方政府、民營企業(yè)紛紛加入。但是作為金融創(chuàng)新的產(chǎn)物，金融控股公司的業(yè)務屬于混合型，難以由三家監(jiān)管單位的任何一家實施完全監(jiān)管，因此，金融控股公司游離于監(jiān)管之外成為無奈的現(xiàn)實。這種法律的真空狀態(tài)使金融控股公司長期處于灰色地帶。 法律空白　　中國金融法律制度主要由《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《保險法》、《信托法》等法律、法規(guī)和部門規(guī)章構建而成的。 有關制度和監(jiān)管措