【正文】 感謝我論文中所有引用文獻(xiàn)的作者們，是他們的研究成果拓展了我的視野，奠定了我的研究基礎(chǔ)，在此，對(duì)他們表示由衷的感謝！最后還要感謝評(píng)審和答辯組的各位老師們，感謝你們?cè)诎倜χ袑?duì)我的論文進(jìn)行評(píng)定和指正！。我敬愛(ài)的老師、同學(xué)，謝謝你們！沒(méi)有你們就沒(méi)有今天論文的順利完成。您深厚的專業(yè)知識(shí)底蘊(yùn)，激情澎湃的學(xué)者風(fēng)范，對(duì)我產(chǎn)生了深刻的影響，成為我今后人生的榜樣。在論文即將完結(jié)之際，首先感謝學(xué)校給我提供了一個(gè)學(xué)習(xí)文化知識(shí)的平臺(tái)與寬松的學(xué)習(xí)環(huán)境，讓我可以收獲更多的知識(shí)。 參考文獻(xiàn)[1] 魏洪亮：《我國(guó)金融控股公司監(jiān)管法律制度研究》北京交通大學(xué)，2006． [2] 王國(guó)剛：《運(yùn)作機(jī)理：控股公司與金融控股公司》人民出版社，2006.[3] 謝平：《金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管》北京中信出版社，2004[4] 魯凱:《完善我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的對(duì)策》大眾商務(wù),2006.[5] 夏斌：《金融控股公司研究》北京中國(guó)金融出版社，2001 [6] 鄭紅霞：《我國(guó)金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題對(duì)策》北京工商大學(xué)學(xué)報(bào)（社科版），2009[7] 張春子、張維宸：《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》機(jī)械工業(yè)出版社，2010 [8] 劉少軍：《在現(xiàn)行法律框架下金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策》北京市法學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會(huì)2003年年會(huì)論文。金融控股公司能夠使我國(guó)的金融業(yè)在現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，是我國(guó)由分業(yè)向混業(yè)轉(zhuǎn)變的最好的安排。應(yīng)以金融控股公司模式來(lái)逐步實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，逐步建立起分類監(jiān)管機(jī)制，開(kāi)發(fā)金融產(chǎn)品，加快金融業(yè)務(wù)成熟的步伐。在我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的內(nèi)在要求和與國(guó)際接軌的外在壓力下，為了在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中求得生存和發(fā)展，我國(guó)金融業(yè)實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)成為趨勢(shì)。各子公司有許多產(chǎn)品是建立在信托原理上的受托管理業(yè)務(wù)，相似性極大，可以把這些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行整合，在最大范圍內(nèi)組合不同金融市場(chǎng)的投資工具和避險(xiǎn)工具，打通貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，滿足客戶的綜合理財(cái)需求，并以此減少重復(fù)投入，優(yōu)化各子公司的分工和合作，降低同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。 。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新 加強(qiáng)業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新可以從三個(gè)方面進(jìn)行：。 我國(guó)金融控股公司發(fā)展壯大的路徑探索 建設(shè)統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺(tái) 　　金融控股公司以多元化金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，構(gòu)建以客戶為中心的統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，是實(shí)現(xiàn)資源共享和發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)的根本保證。第五，中國(guó)金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要任務(wù)就是創(chuàng)新法律制度，逐步建立并完善金融控股公司法律制度。 5 風(fēng)險(xiǎn)控制及發(fā)展研究對(duì)我國(guó)的意義　 研究成果的基本內(nèi)容最終研究成果以探討金融經(jīng)營(yíng)體制改革與金融控股公司法律制度間的關(guān)系為主線，主要內(nèi)容包括：　　第一，金融控股公司法律制度的理論基礎(chǔ)；第二，金融控股公司在世界范圍內(nèi)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和各國(guó)相關(guān)法律制度的比較；第三，為了提高本國(guó)金融企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)應(yīng)當(dāng)由現(xiàn)行金融經(jīng)營(yíng)體制向混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制轉(zhuǎn)變。 公司治理關(guān)于金融控股公司的治理，應(yīng)該對(duì)股東的資格和出資額、公司章程、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等事項(xiàng)參照《公司法》作出規(guī)定，甚至有些方面要嚴(yán)于《公司法》。這是基于中國(guó)的金融監(jiān)管體制作出的，但是它忽略了金融控股公司挑戰(zhàn)現(xiàn)有體制的特殊性。因而，有必要制定專門(mén)的《金融控股公司法》，對(duì)金融控股公司的監(jiān)管、組建、經(jīng)營(yíng)、法律責(zé)任等作詳細(xì)規(guī)定。既要突破現(xiàn)有法律障礙，又要保證金融法律制度的相對(duì)穩(wěn)定和協(xié)調(diào)。 完善立法　　完善立法的目的，是創(chuàng)造一種法律制度完善、監(jiān)管體系健全的環(huán)境和一個(gè)有序競(jìng)爭(zhēng)的平臺(tái)，讓多元化的金融控股公司向規(guī)范化發(fā)展。 建立金融控股公司高級(jí)管理人員任職資格審查制度 　　建立對(duì)金融控股公司高管人員的任職資格審查制度，對(duì)金融控股公司及金融子公司的高管人員品行和任職資格進(jìn)行審查，并對(duì)控股公司和子公司高管人員相互兼職加以適當(dāng)?shù)南拗啤Ｊ箍毓赡腹境蔀槠涓綄巽y行的力量源泉，隨時(shí)準(zhǔn)備在遇到支付危機(jī)的時(shí)候提供附加資本。功能性金融監(jiān)管的概念是指依據(jù)金融體系基本功能而設(shè)計(jì)的監(jiān)管，即在一個(gè)統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)，由專業(yè)分工的管理專家和相應(yīng)的管理程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的不同業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)管，它能夠?qū)嵤┛绠a(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)的協(xié)調(diào)，且更具連續(xù)性和一致性。并明確金融控股公司信息披露的義務(wù)，對(duì)不按規(guī)定進(jìn)行信息披露或制造虛假信息的金融控股公司及其高管人員進(jìn)行處罰，追究其相應(yīng)的責(zé)任，并把信息披露是否真實(shí)作為考察金融控股公司信用等級(jí)的重要內(nèi)容之一。由于金融控股公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)可能會(huì)存在關(guān)聯(lián)交易，因此，建立信息披露制度不可或缺。金融控股公司上報(bào)各種財(cái)務(wù)報(bào)表和資料，由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，并將金融風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)反饋給金融控股公司，并根據(jù)對(duì)該公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)做出警告、限期改正、停業(yè)整頓、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等處理。并建立市場(chǎng)退出機(jī)制，明確規(guī)定金融控股公司的變更、重組和終止事項(xiàng)、退出程序等。 侵犯客戶權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)的防范共用客戶資訊是金融控股公司共同營(yíng)銷中重要的一環(huán)，必須建立相關(guān)的法律規(guī)范和自律規(guī)范來(lái)防范在共同營(yíng)銷中侵犯客戶權(quán)益的行為，特別是采取適當(dāng)措施確保客戶隱私不受侵犯。設(shè)置“防火墻”并不意味著相互之間的絕對(duì)分立，作為利益共同體，控股公司與子公司以及子公司之間可以建立長(zhǎng)效的救援機(jī)制，防范可避免危機(jī)的發(fā)生。因而一旦核心子公司發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)時(shí)，必須優(yōu)先考慮核心子公司的安全采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制和支援措施。 建立金融控股公司的核心子公司優(yōu)先保護(hù)制度 由于金融控股公司與子公司實(shí)質(zhì)上已成為一體，母公司既是各子公司資金的來(lái)源，也是財(cái)務(wù)保障和經(jīng)營(yíng)的后盾。正因?yàn)檫@種特殊關(guān)系，它們之間的資金交易就會(huì)影響公司整體經(jīng)營(yíng)安全及各子公司安全。違法融資、幫助非法資金進(jìn)入資本市場(chǎng)也是金融控股公司的“經(jīng)營(yíng)”手段之一。 經(jīng)營(yíng)無(wú)序金融控股公司的目的就是追求經(jīng)營(yíng)的多樣化和效益的最大化。但也有一些金融控股公司組建的隨意性較強(qiáng)，就是簡(jiǎn)單的聯(lián)合、聯(lián)營(yíng)，不具備起碼的權(quán)利能力和行為能力。隨后，由于對(duì)金融控股公司認(rèn)同度的提高，地方政府、民營(yíng)企業(yè)紛紛加入。但是作為金融創(chuàng)新的產(chǎn)物，金融控股公司的業(yè)務(wù)屬于混合型，難以由三家監(jiān)管單位的任何一家實(shí)施完全監(jiān)管，因此，金融控股公司游離于監(jiān)管之外成為無(wú)奈的現(xiàn)實(shí)。這種法律的真空狀態(tài)使金融控股公司長(zhǎng)期處于灰色地帶。 法律空白　　中國(guó)金融法律制度主要由《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《保險(xiǎn)法》、《信托法》等法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章構(gòu)建而成的。 有關(guān)制度和監(jiān)管措