教育規(guī)劃理財規(guī)劃師(參考版)
2025-01-16 22:12本頁面
【正文】 ,教育規(guī)劃,認(rèn)識目前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象 教育規(guī)劃的重要性 教育規(guī)劃的步驟 正確地教育規(guī)劃,教育金的要求,安全 持續(xù) 保值 獨(dú)立,牛市的三大事件,三大動力 本幣升值 制度性變革 人口紅利 三大事件 奧運(yùn)、 世博 新會計準(zhǔn)則、兩稅合并,選牛股的四種模式,主業(yè)持續(xù)增長（如銀行業(yè)） 并購重組（注資、整體上市） 行業(yè)反轉(zhuǎn)（如券商、氨綸） 股權(quán)投資（如投資性房產(chǎn)、股中股） 如能兼具以上概念則更佳,讓我們的孩子永遠(yuǎn)贏在起跑線上,謹(jǐn)獻(xiàn)給各位??！,Email: lubiao998163.com,謝 謝！,。,儲蓄與保險,零存整取 √ 利率優(yōu)惠 √ 免征利息稅 √ 最高限額2萬 最多6年 無法抵御利率調(diào)整 手續(xù)繁多 缺少保障 ,零存整取 √ 保底利率 √ 享受復(fù)利分紅 √ 免征利息稅 √ 無最高限額 √ 完全配合學(xué)業(yè)歷程 √ 完美抵御利率波動 √ 手續(xù)簡單，優(yōu)質(zhì)服務(wù) √ 保障全面 √,第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案,工作程序 第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具． ㈠教育儲蓄 ㈡教育保險①客戶范圍廣泛 ②有的教育保險可分紅 ③強(qiáng)制儲蓄功能 ④投保人出意外保費(fèi)可豁免,第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案,第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具 ㈢政府債券 ㈣股票和公司債券 ㈤大額存單 ㈥子女教育創(chuàng)業(yè)信托 １．鼓勵子女努力奮斗 ２．防止子女養(yǎng)成不良嗜好 ３. 從小培養(yǎng)理財觀念 ４. 規(guī)避家庭財務(wù)危機(jī) ５. 專業(yè)理財管理 ㈦投資基金,第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案,第二步：制定理財規(guī)劃方案 ⑴對已有教育資金進(jìn)行安排 ⑵對不足教育資金進(jìn)行安排,第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案,第三步：針對客戶未來各方面的變化情況對理財規(guī)劃方案 進(jìn)行調(diào)整，提供持續(xù)理財服務(wù) ㈠客戶需求分析 ①收入支出分析 ②其它財務(wù)情況分析 ㈡教育費(fèi)用需求分析 ①教育費(fèi)用估算 ②計算所需教育費(fèi)用總額及每月應(yīng)準(zhǔn)備金額 ㈢教育資金規(guī)劃,第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案,注意事項： ㈠規(guī)劃工具選擇時應(yīng)注意的問題 ①安全性 ②收益性 ③利率變動的風(fēng)險 ㈡選擇教育貸款應(yīng)注意的問題 ㈢匯率問題,未雨綢繆，及早打算,上海市民的金融消費(fèi)行為原本較為前衛(wèi)， 有多種投資方式籌措教育基金，關(guān)鍵是我 們要提供針對消費(fèi)者
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