工商銀行云浮分行平衡計(jì)分卡績效考核方案-wenkub.com
2024-11-03 07:56 本頁面
【正文】 季度獎(jiǎng)金按每季度各部室、一級(jí)支行的平衡計(jì)分卡分 數(shù)確定；年終獎(jiǎng)由分行行長室根據(jù)各線條的綜合考評(píng)結(jié)果和全年任務(wù)完成情況 進(jìn)行確定；而績效工資部分，不僅要與員工個(gè)人的平衡計(jì)分卡掛鉤，還要與其 所在的部門和一級(jí)支行的平衡計(jì)分卡掛鉤，這樣一來員工不僅關(guān)注自身的平衡 計(jì)分卡以及任務(wù)完成情況，而且還關(guān)注部門和一級(jí)支行的整體任務(wù)完成情況， 由下到上將整個(gè)分行的經(jīng)營目標(biāo)和戰(zhàn)略實(shí)施部統(tǒng)一到了一起。因此，辦公室在統(tǒng)計(jì)績效考核反映的問題時(shí)，要盡快將統(tǒng)計(jì)的問題 反映給績效評(píng)價(jià)委員會(huì)并將相關(guān)問題和解決方案反饋給被考核對象。詳細(xì)的績效考核實(shí)施過程和掛鉤的績效工資發(fā)放的流程如下： (1)本 季度各部門、一級(jí)支行的平衡計(jì)分卡績效考核指標(biāo)總體情況 (2)本季度各部門、一級(jí)支行內(nèi)部員工平衡計(jì)分卡績效考核指標(biāo)完成情況 (3)根據(jù)本季度各部門、一級(jí)支行績效指標(biāo)的完成情況結(jié)合內(nèi)部員工個(gè)人績 效指標(biāo)的完成情況，計(jì)算并發(fā)放員工的績效工資。學(xué)習(xí)與成長維度占比 10%， 主要是審計(jì)崗位員工參與相關(guān)培訓(xùn)次數(shù)，以及融入全行文化體系的情況。審計(jì)崗位的員工要對部門、一級(jí)支行以及員工的實(shí)績負(fù)責(zé)，評(píng) 價(jià)全行的內(nèi)控體系，有效的提升全行風(fēng)險(xiǎn)防范能力和內(nèi)控水平，從而確?？蛻? 合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)?？蛻艟S度占比 20%，反映出客戶經(jīng)理在拓展優(yōu)質(zhì)客戶以及存量客戶維護(hù)方 面的能力，在銀行的客戶群體中依然遵循二八定律， 20%的優(yōu)質(zhì)客戶貢獻(xiàn)了 80% 的利潤，因此對于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)和拓展顯得尤為重要。 (2)客戶維度，對公客戶經(jīng)理崗是直接面對終端客戶，所有在客戶維度方 面 要重點(diǎn)考核優(yōu)質(zhì)客戶的拓展數(shù)量、客戶滿意度和客戶流失情況。學(xué)習(xí)與成長維度占比 10%，仍然是圍繞 個(gè)人客戶經(jīng)理的持證 上崗率和客戶經(jīng)理參與培訓(xùn)次數(shù)來體現(xiàn)關(guān)于個(gè)人客戶經(jīng)理 隊(duì)伍的建設(shè)情況。負(fù) 責(zé)實(shí)施個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的資格認(rèn)定、等級(jí)聘任、考核管理等工作；每年制定 個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理年度培訓(xùn)計(jì)劃。在內(nèi)部流程方面的占比為 20%，內(nèi)部流程除了考核合規(guī)性 外，還要考核小企業(yè)存貸比達(dá)標(biāo)率，以及內(nèi)部員工和外部客戶對我行內(nèi)部流程 的滿意度。注重內(nèi)部業(yè)務(wù)流程的改進(jìn)，提高客戶主動(dòng)授信使用率； 努力培養(yǎng)員工業(yè)務(wù)技能，提高員工的業(yè)務(wù)技能以及對分行的忠誠度。 公司業(yè)務(wù)部的平衡計(jì)分卡 公司業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)目標(biāo)客戶的營銷與管理，研究制定并組織實(shí)施目標(biāo)客 戶業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，市場營銷策略和公司存貸款年 度計(jì)劃，按照相關(guān)規(guī)定受理有 關(guān)公司業(yè)務(wù)、項(xiàng)目，并提出初步方案，積極推進(jìn)營銷隊(duì)伍建設(shè)。 (2)各項(xiàng)考核指標(biāo)或者是目標(biāo)權(quán)重比例應(yīng)該要呈現(xiàn)出較為明顯分差，絕對 不允許出現(xiàn)平均分配權(quán)重的情況，對實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略的關(guān)鍵性指標(biāo)的權(quán)重或目標(biāo) 權(quán)重應(yīng)同樣設(shè)定較高的分?jǐn)?shù) 。 (4)學(xué)習(xí)成長維度，主要是以滿足分行的戰(zhàn)略發(fā)展為目的，指導(dǎo)全行員工需 要具備的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，用以滿足以 上分行三個(gè)層面的要求。 (三）分行總體平衡計(jì)分卡的設(shè)計(jì) 銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是其經(jīng)營效果能細(xì)化到每一個(gè)相關(guān)指標(biāo)，因此在設(shè)計(jì)分行 總平衡計(jì)分卡時(shí)不能停留在定性指標(biāo)的評(píng)價(jià)上，要切切實(shí)實(shí)的從銀行實(shí)際出發(fā)， 設(shè)定符合分行實(shí)際發(fā)展需要的考核體系，對照云浮分行的戰(zhàn)略目標(biāo)，利用平衡 計(jì)分卡分別從四個(gè)維度對分行總體平衡計(jì)分卡進(jìn)行設(shè)計(jì) (1)財(cái)務(wù)維度，通過設(shè)置業(yè)務(wù)發(fā)展類、經(jīng)營效益類、資產(chǎn)質(zhì)量類指標(biāo)，來 實(shí)現(xiàn)分行年度經(jīng)營計(jì)劃和發(fā)展策略，同時(shí)利用上述指標(biāo)的完成率來體現(xiàn)分行 實(shí) 現(xiàn)全年經(jīng)營計(jì)劃完成情況。隨著利率市 場化的進(jìn)一步推進(jìn)，利息收入空間越來越小，先進(jìn)外資行陸續(xù)的進(jìn)入云浮市場， 外資行的混業(yè)經(jīng)營模式給云浮分行帶來較大的競爭壓力，因此，云浮分行要在 優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)上下功夫，要進(jìn)一步細(xì)分市場，挖掘高收益客戶，不斷提高中間 業(yè)務(wù)收入占比。而結(jié)合目前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形式以及云浮地區(qū)實(shí)際情況，云浮分行 明確了要在未來三年內(nèi)把云浮分行建設(shè)成為“大而強(qiáng)、精而優(yōu)”的戰(zhàn)略目標(biāo)。 (4)引導(dǎo)分行防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、實(shí)現(xiàn)全行的安全運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn) 控制目標(biāo)。 分行設(shè)定整體戰(zhàn)略目標(biāo)和年度經(jīng)營計(jì)劃，對照戰(zhàn)略目標(biāo)和年度經(jīng)營計(jì)劃設(shè)定 分行自身的平衡計(jì)分卡，分行整體的平衡計(jì)分卡應(yīng)包括業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)、資源配 置指標(biāo)、效益實(shí)現(xiàn)指標(biāo)、過程類指標(biāo)、客戶類指標(biāo)、學(xué)習(xí)成長類指標(biāo)等等。 (3)平衡計(jì)分卡要能實(shí)現(xiàn)對分行工作的分類指導(dǎo)，通過平衡計(jì)分卡的評(píng)價(jià) 要能及時(shí)反映出分行工作中存在的問題，以便相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門能針對出現(xiàn)的問 題，及時(shí)的對分行工作進(jìn)行分類指導(dǎo)，促進(jìn)分行健康穩(wěn)定的發(fā)展。 所以在制定云浮分行平 衡計(jì)分卡方案時(shí)，采用由整體到個(gè)體的總分思路，首先要為云浮分行設(shè)計(jì)一個(gè) 整體的總平衡計(jì)分卡，然后在云浮分行總的平衡計(jì)分卡基礎(chǔ)上根據(jù)每個(gè)分行部 門、一級(jí)支行、每一位員工的工作要求，經(jīng)營效益目標(biāo)，和崗位的特點(diǎn)設(shè)計(jì)每 個(gè)分支的平衡計(jì)分卡。 第三，中后臺(tái)部門的績效考核雖然掛鉤了撥備前利潤和中間業(yè)務(wù)收入兩項(xiàng) 指標(biāo)，但是從緊密度上來說仍然與分行的業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)脫離，中后臺(tái)業(yè)務(wù)部門 作為業(yè)務(wù)支持部門和統(tǒng)計(jì)部門，籠統(tǒng)的掛鉤撥備前利潤和中間業(yè)務(wù)收入兩項(xiàng)指 標(biāo)不能體現(xiàn)出中后臺(tái)部門的工作成效，該兩項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)主要還是依附于全行前 臺(tái)部門的發(fā)展。 綜合管理部和其他中后臺(tái)指標(biāo)分析：該表適用于整個(gè)云浮分行所有中后臺(tái) 部門，從該表來看前四個(gè)財(cái)務(wù)方面的指標(biāo)跟中后臺(tái)關(guān)系不大，完全是依附于整 個(gè)分行的指標(biāo)完成情況，其余內(nèi)控安防、日常工作 評(píng)分成為中后臺(tái)部門的核心 指標(biāo)，因此從該表可以看出云浮分行對中后臺(tái)的考核僅僅停留在表面，完全沒 有起到對中后臺(tái)績效考核的作用，僅僅是個(gè)考核形式?jīng)]有實(shí)質(zhì)內(nèi)容。中后臺(tái)部門掛鉤全行撥備前利潤、中間業(yè) 務(wù)收入、各項(xiàng)存款時(shí)點(diǎn)增量、各項(xiàng)貸款日均增量、內(nèi)控案防、日常工作評(píng)分和 省行考核排名進(jìn)行考核。各一級(jí)支行在上述一線柜員考核的基礎(chǔ)上要根據(jù)本單位計(jì)價(jià)考核績效 總量、各網(wǎng)點(diǎn)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況及貢獻(xiàn)度，把一線柜員納入二次分配范 圍。轄屬機(jī)構(gòu)包括分行營業(yè)部和各縣支行。 云浮分行績效考核思路 2020年云浮分行為突出以經(jīng)濟(jì)效益為中心和“加快轉(zhuǎn)型發(fā)展”的主線，全 面推進(jìn)落實(shí)分行 2020年各項(xiàng)工作部署，增強(qiáng)工作責(zé)任感、緊迫感，調(diào)動(dòng)全行員 工積極性，全面完成分行 2020年各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)，努力促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展， 制定 2020年的績效考評(píng)辦法。比如，個(gè)別的專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)比例偏高，導(dǎo)致被考核對象責(zé)權(quán)不 對等；個(gè)別行實(shí)行全產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核，造成前中后臺(tái)收入差距過大 。 核心指標(biāo)： 2020年全行實(shí)現(xiàn)賬面利潤 5. 6億元；各項(xiàng)存款余額達(dá)到 130 億元，日均余額達(dá)到 115億元；表內(nèi)外貸款余額超過 120億元，增量超過 50億 元，其中公司類表內(nèi)外貸款增量突破 30億元，
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