理財(cái)規(guī)劃師課件(綜合案例分析)-wenkub.com
2025-05-10 01:01 本頁(yè)面
【正文】 請(qǐng)你從退休規(guī)劃入手向?qū)O女士解釋理財(cái)規(guī)劃服務(wù)和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容，并向?qū)O女士介紹理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)。 ? 保險(xiǎn)規(guī)劃建議書的制作步驟：①、收集客戶信息②、分析客戶現(xiàn)有保單③、分析保險(xiǎn)需求④、提供產(chǎn)品選擇方案⑤、及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)及客戶目標(biāo)調(diào)整保險(xiǎn)規(guī)劃與方案 ? 該題包含的知識(shí)點(diǎn)及分量： ? 你是一家獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)公司的理財(cái)顧問(wèn)，準(zhǔn)備在某高檔社區(qū)舉辦一場(chǎng)高端客戶的理財(cái)講座，由于該社區(qū)客戶多以私營(yíng)企業(yè)主為主，他們都對(duì)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃十分陌生，但他們都 迫切需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，請(qǐng)你從為高端客戶服務(wù)入手，說(shuō)明什么是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的能為客戶提供什么服務(wù)，并為客戶解釋個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程和步驟。小趙的保險(xiǎn)目標(biāo)能實(shí)現(xiàn)嗎？如果不能，他可能的選擇有哪些？請(qǐng)你按照制作理財(cái)規(guī)劃建議書的一般步驟說(shuō)明如何單獨(dú)制作一份保險(xiǎn)規(guī)劃建議書。 ? （ 3）計(jì)算基金投資 17年后總價(jià)值（ 315萬(wàn)）。 ? （ 2）根據(jù)投資收益率做出合理的資產(chǎn)配置。（假設(shè)陳小姐 55歲退休，預(yù)計(jì)壽命 80歲，通貨膨脹率為 4%，假設(shè)退休后投資收益率剛好抵御通貨膨脹率） ? 答題要點(diǎn)： ? （ 1）計(jì)算陳小姐的養(yǎng)老以及孩子教育的總費(fèi)用（養(yǎng)老 296萬(wàn)元，孩子大學(xué)費(fèi)用 ）。目前夫妻雙方父母都在各自的家鄉(xiāng)生活，劉太每月定時(shí)寄 1500元給老人們。 ? 楊先生應(yīng)該為太太買一份保險(xiǎn)，以避免太太意外事故為家庭帶來(lái)生活沖擊。余錢方面，有15萬(wàn)元的定期存款和 5萬(wàn)元的活期存款，都老老實(shí)實(shí)放在銀行，沒(méi)有炒股也沒(méi)有買過(guò)基金或債券。有一個(gè)可愛(ài)的寶寶男孩 2歲，目前的開銷還不大，有父母帶養(yǎng)在內(nèi)地每月大概 1000元；家庭的每月基本生活開銷維持在7000元左右，有一套 90平米的房子，房屋貸款上每月2700元，還有 17年，房屋物業(yè)管理費(fèi)每月 250元。算下來(lái)，每個(gè)月還能有的結(jié)余 16500元。 ? 楊先生的家庭是屬于什么時(shí)期： ? 家庭成長(zhǎng)期 ? 家庭與事業(yè)形成期 ? 家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 ? 事業(yè)成長(zhǎng)期 ? 你認(rèn)為楊先生的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型是： ? 中庸型 ? 進(jìn)取型 ? 激進(jìn)型 ? 保守性 ? 你認(rèn)為下列目標(biāo)中，楊先生家庭最重要的目標(biāo)是： ? 買房 ? 父母贍養(yǎng) ? 退休計(jì)劃 ? 兒子學(xué)費(fèi) ? 楊先生想在 10年內(nèi)換一套復(fù)式樓 160平米的新房以便跟內(nèi)地父母一起同住。 ? 楊先生現(xiàn)在的收入情況完全可以保障家庭過(guò)上理想的生活得。前年一家三口
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1