基層銀行操作風(fēng)險管理中存在的問題和建議_工作匯報_報告總結(jié)-資料下載頁
2025-05-14 07:30本頁面
【導(dǎo)讀】增大，管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時間內(nèi)，建立完善操作風(fēng)。對和解決的重要課題?，F(xiàn)針對基層行操作風(fēng)險管理中存在的問題提出一。和風(fēng)險控制能力明顯增強(qiáng)。但由于受業(yè)務(wù)處理流程、業(yè)務(wù)管理流程的限。制，以及部門間職能分工上存在一些交叉，造成一些風(fēng)險隱患存在。未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正。的，這種機(jī)構(gòu)設(shè)置的缺陷，造成了部分管理職能弱化。屬網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險防范工作；另一方面，支行內(nèi)控人員的上收，由于網(wǎng)點人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒。一些網(wǎng)點負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo)、輕核算管理，重既得利益、輕案件防范，三是未將風(fēng)險管理納入柜員、網(wǎng)點考核體系，柜員的積極性受到影響，操作風(fēng)險誘發(fā)因素上升。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭。操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高。四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風(fēng)險管理的空白點。圍，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險隱患很大。及柜員占全行總?cè)藬?shù)的×××。
【正文】 會計結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍，有效防范風(fēng)險，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員，建議根據(jù)其風(fēng)險和責(zé)任，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動其工作積極性。各部門在向基層機(jī)構(gòu)下達(dá)各項任務(wù)指標(biāo)時，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實際，鼓勵其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應(yīng)片面追求指標(biāo)，誘發(fā)不正當(dāng)競爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時，堅持風(fēng)險 防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則，誰主管的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)風(fēng)險防范，以發(fā)揮全行在風(fēng)險防范上的整體聯(lián)動作用，達(dá)到有效防范各種風(fēng)險的目的。 (五 )加強(qiáng)對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督 我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場營銷與風(fēng)險風(fēng)范的關(guān)系，明確風(fēng)險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，隨著核算一體化的實施，網(wǎng)點的營業(yè)功能進(jìn)一步拓寬，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進(jìn)而增大，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強(qiáng)化核算管理，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負(fù)責(zé)的體制，增強(qiáng)核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。 (六 )有計劃、有重點地開展人員培訓(xùn) 要加大對員工合規(guī)經(jīng)營意識、風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識的教育，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。要加大對員工的培訓(xùn)力度，全面提高柜員的理論水平、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險識別能力。要改進(jìn)柜員培訓(xùn)方式，大力拓展培訓(xùn)途徑，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng)，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補(bǔ) 充機(jī)制。根據(jù)前臺柜員合同到期 (退休 )時間，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險。 (七 )堅持組織開展不間斷的檢查活動 檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險最有效的一種方法。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項的、集中的還是分散的、定期的還是突擊的，都要有計劃、有安排、有方案、有總結(jié)、有分析，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點，避免檢 查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過場。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗、教訓(xùn)、心得、技巧，進(jìn)行總結(jié)、提煉、歸納、整理，形成檢查方法手冊，供檢查人員使用，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強(qiáng)檢查監(jiān)督的效果。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量，形成以計算機(jī)監(jiān)測和總會計、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機(jī)”雙控形式的風(fēng)險實時控制網(wǎng)絡(luò)，提高風(fēng)險反應(yīng)速度，增強(qiáng)預(yù)警能力。
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1