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【正文】 現(xiàn)金管理系統(tǒng)不僅能夠滿足貴公司對結算工具的一般需求，而且可以解決集團性客戶所慣有的資金分散、回籠不及時、在途時間長、賬務管理難的問題。運用該系統(tǒng)將極大提高貴公司資金的使用效率，減少對外融資的需求，以年銷售 12 億元計算， 流動資金占用將減少 5000 萬元左右，融資額也將下降相應的額度，每年可減少利息支出 240 萬元。而JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 18 頁 它在改變企業(yè)資金管理模式、加強內(nèi)部控制方面的貢獻絕不亞于它的直接經(jīng)濟效益。 綜合評價 我行為貴公司提供的融資解決方案和資金管理解決方案，均為建立在信息化、網(wǎng)絡化的基礎之上的，正好契合了時代發(fā)展的潮流。這也正是金融產(chǎn)品和解決方案的生命力所在。 我行為貴公司度身定做的這兩項解決方案，不僅可產(chǎn)生可觀的直接經(jīng)濟效益，它必將對貴公司的發(fā)展產(chǎn)生推動作用，從而贏得更多的回報。這是我們?yōu)榭蛻籼峁┓盏淖谥?，也是我們共同的目標? JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 19 頁 第四部分 保障措施 組織構架和人員安排 為更好實施本方案，我行已成立了專門的項目服務團隊，由各個相關部門的專業(yè)人員組成，為貴公司提供項目融資、投資理財、財務結算、網(wǎng)絡建設等服務。具體人員如下： 組 長： 蘇毅 張海波 項目經(jīng)理： 吳小軍 小組成員： 安靜東 李穎慧 陳舒辭 陸筱梅 古 煉 何迎春 于曉平 王學斌 項目小組人員將對貴公司的業(yè)務提供全程的跟蹤服務，及時對貴公司的需求作出響應。 為了確保貴公司成功地實施營銷方案，擴大我行與貴公司的合作，我 行還將建立一支跨區(qū)域的客戶經(jīng)理團隊，為貴公司提供及時、全面的金融服務。 保障措施 資信實力的保障 我行作為四大國有商業(yè)銀行之一，歷史久，實力強，資信佳，是諸多集團企業(yè)的首選合作銀行。我行的市場份額JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 20 頁 一直處于國內(nèi)銀行的前列，可以為項目融資和短期融資提供有效的資金保障和信用支持 結算渠道的保證 我行的現(xiàn)金管理平臺是基于農(nóng)業(yè)銀行新一代業(yè)務系統(tǒng)的網(wǎng)內(nèi)往來子系統(tǒng)，與異地實時匯兌系統(tǒng)、人民銀行全國電子聯(lián)行和同城支付系統(tǒng)、電子匯兌系統(tǒng)等方式互為補充，互為備份，為貴公司資金的及時、準確到位提供有力的保證。同時，我行的網(wǎng)點遍 布于全國城鄉(xiāng)，也為現(xiàn)金管理系統(tǒng)的推廣和功能完善打下了堅實的基礎 技術保證 現(xiàn)金管理系統(tǒng)在設計上充分考慮了體系結構，主機系統(tǒng)，網(wǎng)絡方案，軟件設計等諸方面的安全可靠性，它的證書認證系統(tǒng) 、身份認證和數(shù)字簽名、 設備認證、傳輸過程的加密技術、傳輸過程的加密技術、和嚴密、完整的操作權限管理可以有效地防范入侵和攻擊，保障網(wǎng)絡的安全。 制度保證 我行制定了《現(xiàn)金管理平臺操作規(guī)程》和《現(xiàn)金管理平臺會計處理辦法》，對現(xiàn)金管理系統(tǒng)操作進行嚴密的制度監(jiān)控，保證業(yè)務處理過程合法合規(guī)。嚴密的制度體系，保障了JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 21 頁 資金在運作過程中的安全。 JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 22 頁 第五部分 中國農(nóng)業(yè)銀行簡介 中國農(nóng)業(yè)銀行是我國四大國有商業(yè)銀行之一，具有良好的社會形象、雄厚的資金實力、完善的經(jīng)營網(wǎng)絡、先進的服務手段、豐富的金融產(chǎn)品、廣泛的客戶資源、高效的工作效率和靈活的運作機制。 經(jīng)過改革開放后 20 多年的勵精圖治，中國農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)展成為一個大型的現(xiàn)代化金融企業(yè)。截止 2021 年末，總資產(chǎn)已超過 3萬億，各項存款余額突破 3 萬億大關，各項貸款余額超過 2萬億人民幣，在我國商業(yè)銀行中綜合實力位居第二位。 2021 年，在英國《銀行家》雜志評選的全球 1000家大銀行中名列第 23 位；在美國《財富》雜志評選的 全球500 強企業(yè)中名列第 471 位。我行被美國標準普爾公司評定的信用等級為 BBB，是國內(nèi)評級最高的商業(yè)銀行之一。 中國農(nóng)業(yè)銀行擁有全國最大的金融服務網(wǎng)絡，包括 37家一級分行、 326 家二級分行、 3800 多家支行、 44000 多個營業(yè)網(wǎng)點，是唯一與縣級政府平行設立分支機構的商業(yè)銀行，點多面廣的優(yōu)勢是其它商業(yè)銀行無法比擬的。另外，我行在海外設立了多家分行、代表外、財務公司等分支機構，并與世界 57 個國家和地區(qū)的 467 家銀行總行、 3600 家銀行分支機構建立了業(yè)務代理關系，包括花旗銀行、匯豐銀行、JLB 飲料集團有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 23 頁 美洲銀行、德意志銀行、渣打 銀行、大通銀行、摩根斯坦利銀行、東京三菱銀行等國際知名銀行。因此，我行能為貴廠提供各項國內(nèi)國際金融需求的全方位、快捷、優(yōu)質(zhì)的服務。 多年來，農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)過不斷努力與創(chuàng)新，建立并擁有了先進的服務手段與靈活的服務體系。在全系統(tǒng)投入了先進的新一代綜合應用系統(tǒng)（ ABIS），使得全國系統(tǒng)統(tǒng)一了基層交易平臺，為數(shù)據(jù)集中處理打下了良好基礎；建立了方便的電子銀行體系；建立了安全高效的省域數(shù)據(jù)處理中心和全國性數(shù)據(jù)處理中心，并且即將實現(xiàn)全國數(shù)據(jù)集中；我行還在全系統(tǒng)開通了資金 24 小時到賬的電子匯兌系統(tǒng)和資金實時到賬的實時匯兌系統(tǒng) 。我行具有全方位的業(yè)務領域與綜合化的業(yè)務功能，在鞏固和發(fā)展傳統(tǒng)業(yè)務的同時，始終致力于金融創(chuàng)新與市場拓展，積極開發(fā)新的業(yè)務品種，可以為客戶提供豐富的金融產(chǎn)品，包括融資服務、資金管理服務、代客理財與風險管理服務以及其他服務。中國農(nóng)業(yè)銀行在確定了向商業(yè)銀行轉軌的目標以后，呈現(xiàn)出經(jīng)營領域的全方位、業(yè)務功能的綜合化和與國際慣例進一步接軌的特征，已經(jīng)成為我國服務網(wǎng)絡覆蓋最廣、實力雄厚、頗有影響力的國有大銀行，農(nóng)業(yè)銀行正以嶄新的面貌活躍在國內(nèi)外金融舞臺。